Đang chuẩn bị sẵn sàng trình phát Trinity Audio của bạn... |
Coinbase ( NASDAQ: COIN ) đã bị cơ quan giám sát tài chính của Vương quốc Anh phạt 3,5 triệu bảng Anh (4,5 triệu USD) vì phớt lờ các yêu cầu chống rửa tiền (AML), ngay cả sau khi sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số này được cảnh báo rõ ràng để đẩy mạnh hoạt động của mình.
Vào ngày 25 tháng 7, Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) đã công bố hành động thực thi đầu tiên đối với một công ty “cho phép giao dịch Tài sản tiền điện tử ”. FCA đã áp dụng mức phạt 3,5 triệu bảng Anh (4,5 triệu USD) đối với công ty con của Coinbase ở Anh vì “liên tục vi phạm yêu cầu ngăn công ty cung cấp dịch vụ cho những khách hàng có rủi ro cao”.
CB Payments Limited (CBPL) là một nhánh của Coinbase “hiện chưa được đăng ký để thực hiện các hoạt động Tài sản tiền điện tử ở Vương quốc Anh”. Thay vào đó, CBPL là Tổ chức tiền điện tử được ủy quyền (AEMI) cho phép khách hàng gửi tiền mặt vào ví tiền điện tử, sau đó có thể được sử dụng để mua và trao đổi mã thông báo thông qua các thực thể Coinbase khác.
Vào tháng 2 năm 2020, FCA đã đến thăm CBPL và xác định “những điểm yếu cũng như lỗ hổng đáng kể trong khuôn khổ kiểm soát tội phạm tài chính của [CBPL]”. Tháng 10 năm đó, CBPL đã ký kết một yêu cầu tự nguyện (VREQ) cấm công ty tiếp nhận những khách hàng mới có rủi ro cao cho đến khi giải quyết được những lo ngại của FCA.
Trong ba năm tiếp theo, CBPL đã thu hút gần 4 triệu khách hàng, trong đó có 13.416 khách hàng đáp ứng tiêu chí “rủi ro cao” của FCA. Những khách hàng bị cấm này đã gửi hàng chục triệu đô la “được sử dụng để rút tiền và sau đó thực hiện nhiều giao dịch Tài sản tiền điện tử thông qua các thực thể khác của Tập đoàn Coinbase, với tổng trị giá khoảng 226 triệu đô la Mỹ”.
FCA chỉ trích CBPL “thiếu kỹ năng, sự cẩn thận và siêng năng trong việc thiết kế, thử nghiệm, thực hiện và giám sát các biện pháp kiểm soát được đưa ra để đảm bảo rằng VREQ có hiệu quả. Điều này bao gồm việc không xem xét tất cả các cách khác nhau mà khách hàng có thể tham gia khi thiết kế các biện pháp kiểm soát. Do thiếu sót trong công tác giám sát ban đầu về việc tuân thủ VREQ nên các vi phạm nghiêm trọng và lặp đi lặp lại đã không bị phát hiện trong gần hai năm.”
Trong một tuyên bố công bố hình phạt, giám đốc thực thi FCA Therese Chambers cho biết “rủi ro rửa tiền liên quan đến tiền điện tử là hiển nhiên và các công ty phải xem xét chúng một cách nghiêm túc… Cơ chế kiểm soát của CBPL có những điểm yếu đáng kể và FCA đã nói như vậy… Tuy nhiên, CPBL đã nhiều lần vi phạm các yêu cầu đó.” . Điều này làm tăng nguy cơ bọn tội phạm có thể sử dụng CBPL để rửa số tiền thu được từ tội phạm.”
Mức phạt của CBPL lẽ ra sẽ cao hơn 30% nếu tiếp tục phớt lờ những cú sút ngang của FCA. FCA lưu ý rằng đây là hành động đầu tiên chống lại một công ty 'tiền điện tử' theo Quy định về tiền điện tử năm 2011. Tuy nhiên, đây không phải là hành động cuối cùng, vì Chambers cho biết FCA “sẽ không chấp nhận sự lỏng lẻo như vậy, gây nguy hiểm cho tính toàn vẹn của thị trường của chúng tôi”. .”
Đây là chuyến đi đầu tiên của Coinbase tới cơ quan quản lý của Vương quốc Anh, nhưng không phải là lần đầu tiên họ gặp rắc rối về mặt pháp lý ở châu Âu. Năm ngoái, Coinbase đã bị các cơ quan quản lý Hà Lan phạt 3 triệu euro (3,3 triệu USD) vì hoạt động ở Hà Lan mà không có giấy phép cần thiết.
Hình phạt đó tuân theo phán quyết trị giá 100 triệu đô la ở bang New York vì “những thất bại trên diện rộng và lâu dài” trong AML của Coinbase, ' Xác thực danh tính (KYC)' (Kiểm Tra Danh Tính (KYC)), thẩm định, giám sát giao dịch và báo cáo hoạt động đáng ngờ (SAR) hệ thống. Hai năm trước, Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai Hoa Kỳ (Ủy ban thương mại tương lai hàng hóa (CFTC)) đã phạt Coinbase 6,5 triệu USD vì “báo cáo liều lĩnh, sai lệch, gây hiểu lầm hoặc không chính xác” trên nền tảng giao dịch 'chuyên nghiệp' của nó.
Điều đáng ghi nhớ là các giám đốc điều hành của Coinbase là một trong những người lớn tiếng nhất trong số “những người anh em tiền điện tử” thường xuyên than phiền về việc bị cáo buộc thiếu “sự rõ ràng về quy định”. Hình phạt của FCA nói rõ rằng điều rõ ràng duy nhất mà Coinbase thực sự tìm kiếm là hoàn toàn rõ ràng để tiếp tục làm những gì kiếm được nhiều tiền nhất và bất cứ điều gì dám can thiệp vào điều đó đều là sự xúc phạm đến tầm nhìn của họ về bản thân như một kỳ lân tài chính.
Những người bạn chung giường kỳ lạ
Vào ngày 25 tháng 7, Coinbase đã công bố ba thành viên bổ sung vào ban giám đốc của mình, bao gồm Chris Lehane, một cựu thành viên của các công ty tập trung vào công nghệ như Airbnb, OpenAI và Haun Ventures. Nhưng Lehane cũng là một chiến lược gia nổi tiếng của đảng Dân chủ, từng là cựu trợ lý của Tổng thống Bill Clinton.
Giám đốc pháp lý của Coinbase, Paul Grewal, cho biết ý kiến đóng góp của Lehane “sẽ rất cần thiết khi Coinbase tiếp tục thu hút các bên liên quan thuộc các đảng phái từ tất cả các nhánh của chính phủ về nhu cầu đối với các chính sách lưỡng đảng, ủng hộ tiền điện tử”. Lehane đã là thành viên hội đồng cố vấn toàn cầu của Coinbase, nhưng vị trí trong hội đồng quản trị của anh ấy đã đưa ra phản bác lại câu thần chú rằng toàn bộ lĩnh vực 'tiền điện tử' muốn thấy Donald Trump trở lại Nhà Trắng .
Lehane, người đã cố vấn cho ủy ban hành động chính trị Fairshake “tập trung vào tiền điện tử” — Coinbase đã đóng góp 46,5 triệu đô la trong số 161 triệu đô la mà Fairshake đã huy động được cho đến nay — nói với Politico rằng “cần phải bắt đầu suy nghĩ về cách [ngành tiền điện tử đã] tham gia và chơi chính trị phù hợp với cách nó được chơi trong thời đại ngày nay.”
Khoản chi tiêu của Fairshake cho đến nay đã nhắm mục tiêu vào các ứng cử viên ở cả hai phía của sự chia rẽ chính trị ở Hoa Kỳ, những người không đủ “ủng hộ tiền điện tử”, nhưng những người đóng góp khác của PAC thực sự không hề e ngại về việc họ muốn thấy ai chiến thắng vào tháng 11.
Người đồng sáng lập Kraken Jesse Powell và cặp song sinh Winklevoss đằng sau sàn giao dịch Gemini đều đã đích thân quyên góp khoảng 844.000 USD mỗi người cho chiến dịch tranh cử của Trump. Marc Andreessen và Ben Horowitz — nhóm Quỹ đầu tư mạo hiểm a16z của họ đã đóng góp 44 triệu đô la cho Fairshake — tuần trước đã tiết lộ rằng họ cũng rất ủng hộ Trump.
Trump dự kiến sẽ phát biểu tại buổi biểu diễn BTC cuối tuần này ở Nashville, nơi sẽ có sự góp mặt của một số đảng viên Cộng hòa nổi tiếng khác với tư cách là diễn giả khách mời, bao gồm Thượng nghị sĩ Cynthia Lummis (R-WY), Marsha Blackburn (R-TN) và Bill Hagerty (R-TN). ), cũng như cựu ứng cử viên tổng thống GOP Vivek Ramaswamy.
Phó Tổng thống Kamala Harris, người mới thay thế JOE Biden làm ứng cử viên năm 2024 của Đảng Dân chủ, được cho là đã được mời tham dự hội nghị nhưng quyết định không xuất hiện. Người tổ chức hội nghị David Bailey đã không che giấu sự khinh thường của mình khi tweet tin tức này, nói rằng, “Đó sẽ là một thảm họa đối với cô ấy,” nói thêm rằng “sự lựa chọn thực sự đơn giản là Trump Pump hay Biden Xả?” Tinh tế, họ không.
Tập trung vào cơ sở của họ
Các memecoin có chủ đề chính trị (BODEN, MAGA, DJT, TREMP, KAMA, ETC) đã trở thành cơn thịnh nộ trong năm nay, với các token tăng vọt hoặc ngất ngây dựa trên bất kỳ điều gì trong chu kỳ tin tức. Những memecoin không có tiện ích như vậy đã thúc đẩy sự phát triển của Base , mạng Ethereum Layer 2 độc quyền của Coinbase, mặc dù một phần đáng kể trong số các token không có tiện ích này cuối cùng được tiết lộ là lừa đảo .
Base hiện là nền tảng mà trên đó bất kỳ ai cũng có thể quyên góp 'tiền điện tử' cho bất kỳ ứng cử viên nào đã đăng ký tham gia vào quy trình 'làm cho nó thống trị' này. Các khoản đóng góp có thể được thực hiện bằng cách sử dụng hơn 240 mã thông báo khác nhau, bao gồm một số mã thông báo thực sự kém thanh khoản, sau đó các ứng viên nghèo được yêu cầu tìm một số kẻ ngu ngốc sẵn sàng đổi Beanie Babies kỹ thuật số lấy tiền thật để thanh toán mọi thứ trong thế giới thực.
Base ra mắt cách đây một năm nhưng Coinbase vẫn là 'trình xác thực giao dịch' hay còn gọi là trình xác thực giao dịch duy nhất trên Base, mặc dù Coinbase cam kết rằng nó sẽ cho phép các trình sắp xếp thứ tự khác “theo thời gian”. Nhưng với việc Coinbase tạo ra doanh thu 56 triệu đô la từ các giao dịch Base trong Q1—và với khoảng một triệu memecoin mới đã ra mắt trên Base kể từ ngày 1 tháng 4—đừng mong đợi Coinbase sẽ sớm chia sẻ chiếc bánh này.
Thành thật mà nói, nếu việc được phép tiếp tục kiếm tiền từ những kẻ ngốc ném xúc xắc trong một sòng bạc gian lận là một trong những “chính sách ủng hộ tiền điện tử” mà Coinbase đang thúc đẩy các nhà lập pháp thực hiện, mọi người nên hiểu rằng những người chiến thắng duy nhất mà Coinbase thực sự quan tâm là chính họ.
Biết khi nào nên gấp chúng lại
Trong số những người được bổ nhiệm vào hội đồng quản trị mới khác của Coinbase có luật sư quyền lực Paul Clement, cựu tổng chưởng lý Hoa Kỳ, người sẽ “tư vấn cho những nỗ lực của Coinbase nhằm đẩy lùi sự vi phạm quá mức của [Ủy ban An ninh và Giao dịch] và đấu tranh cho các quy tắc rõ ràng về đường đi đối với tài sản kỹ thuật số”.
Nhắc đến, tuần này có một diễn biến khác trong cuộc tranh cãi pháp lý của Coinbase với SEC về việc liệu sàn giao dịch này có hoạt động như một cơ quan trao đổi, môi giới và thanh toán bù trừ chứng khoán chưa đăng ký hay không. Coinbase trước đây đã tìm cách lấy được một loạt tài liệu — bao gồm cả email cá nhân của Chủ tịch SEC Gary Gensler trước và sau khi ông gia nhập SEC — mà sàn giao dịch tuyên bố SEC đã từ chối giao nộp.
Yêu cầu của Coinbase đã vấp phải sự hoài nghi của Thẩm phán quận Hoa Kỳ Katherine Polk Failla, người đã nói trong phiên điều trần hồi đầu tháng này rằng cô ấy “về cơ bản không bị lay động bởi bất kỳ lập luận nào” do luật sư của Coinbase đưa ra. Tuần trước, các luật sư của sàn giao dịch đã thu hẹp yêu cầu của họ đối với các email và thông tin liên lạc liên quan cụ thể đến thời gian của Gensler tại SEC.
Tuần này, Coinbase đã đệ trình một kiến nghị mới cáo buộc SEC từ chối tìm kiếm kho lưu trữ của họ “bên ngoài nhóm hồ sơ điều tra của Phòng Thực thi tự chọn”. Coinbase cũng cáo buộc SEC từ chối hỏi Gensler “liệu anh ta có sử dụng email cá nhân của mình để liên lạc về những tuyên bố công khai về những chủ đề này mà anh ta nói là được đưa ra với tư cách cá nhân hay không”.
Coinbase muốn Failla ra lệnh cho SEC “tiến hành tìm kiếm sơ bộ mà Coinbase đề xuất, được bổ sung để giải quyết các danh mục trong kiến nghị này và tạo ra hoặc ghi lại các tài liệu liên quan”. Grewal của Coinbase ví tình huống không mong muốn này giống như “cố gắng chơi Texas Hold'Em với tất cả các lá bài úp xuống”.
Điều đó thật tệ, Paul… đoán là việc ở trong một sòng bạc gian lận chỉ thú vị khi bạn là người ở trong nhà phải không?
Xem: Teranode là tương lai của mạng Bitcoin
Mới sử dụng chuỗi khối? Hãy xem phần Blockchain dành cho người mới bắt đầu của CoinGeek, hướng dẫn tài nguyên cơ bản để tìm hiểu thêm về công nghệ blockchain.
