Gần đây, giới bạn bè trong cộng đồng tiền điện tử tràn ngập quy định mới Đây là "Giải trình của Tòa án nhân dân tối cao và Viện kiểm sát nhân dân tối cao về một số vấn đề liên quan đến việc áp dụng pháp luật trong xử lý các vụ án hình sự về rửa tiền".
Nói một cách đơn giản, đây là quy định mới do Tòa án tối cao và Viện kiểm sát phối hợp ban hành nhằm chống tội phạm rửa tiền. Tổng cộng có 13 quy định mới, tập trung vào việc trấn áp toàn diện tội phạm rửa tiền.
Đặc biệt, Điều 5 nêu rõ “giao dịch tài sản ảo” như một tấm lưới an toàn cho tội phạm rửa tiền.
Theo Điều 13 của “Giải thích”, quy định mới sẽ có hiệu lực từ ngày 20/8/2024.
Sau khi “Giải thích” chính thức được triển khai đã thu hút sự chú ý rộng rãi, đặc biệt là các quy định về tiền ảo.
Mọi người đang bắt đầu lo lắng về tác động của quy định mới này đối với ngành công nghiệp crypto? Tôi có thể tiếp tục đầu cơ coin trong tương lai không? Rủi ro lớn nhất cộng đồng tiền điện tử là gì? Giao dịch crypto có phải là rửa tiền không? Làm cách nào tôi có thể nạp rút tiền một cách an toàn?
Để trả lời những câu hỏi này, tôi đã tìm hiểu lượng lớn thông tin và nhờ các bạn luật sư tư vấn. Trong số hôm nay, chúng tôi sẽ chia sẻ những gợi ý của họ.
1. Sau khi quy định mới có hiệu lực, tôi vẫn có thể đầu cơ coin chứ?
Hãy để tôi bắt đầu với kết luận: có.
"Giải thích"lần không nhằm mục đích cụ thể vào cộng đồng tiền điện tử. Như có thể thấy từ tên của nó và các điều khoản hình phạt liên quan, mục tiêu chính là các tội hình sự như rửa tiền và che giấu số tiền thu được từ tội phạm, và đây không phải là một cuộc tấn công có chủ ý vào ngành công nghiệp crypto.
Điều 5 của phần “Giải thích” nêu rõ rằng chỉ những người sử dụng giao dịch tài sản ảo để thu được số tiền thu được từ bảy tội phạm nguồn cụ thể được quy định trong tội rửa tiền mới có thể phạm tội rửa tiền.
Các tội phạm nguồn quy định tại Điều 191 Bộ luật Hình sự bao gồm: tội phạm về ma túy; tội phạm có tính chất mafia; tội phạm khủng bố; tội phạm tham nhũng, hối lộ;
Lý do chính khiến “giao dịch tài sản ảo” được xác định rõ ràng là điều khoản che đậy cho tội phạm rửa tiền là vì tài sản crypto quá dễ sử dụng làm công cụ rửa tiền.
Trong những năm gần đây, tài sản crypto ngày càng được sử dụng để rửa tiền và che giấu tiền phạm tội nhờ lợi thế truyền tải điểm-điểm và toàn cầu của công nghệ blockchain.
Theo Báo cáo Nghiên cứu An ninh Chuỗi Trung Quốc, chỉ riêng năm 2021, số tiền liên quan đến các vụ rửa tiền, mô hình crypto và cờ bạc trực tuyến sử dụng tiền điện tử đã lên tới 298,542 tỷ nhân dân tệ, trong đó USDT, BTC và ETH chiếm 298,542 tỷ nhân dân tệ. số đông.
Đồng thời, theo dữ liệu do Cảnh sát Công nghệ công bố, trong số các loại tội phạm tiền ảo, tội tin tưởng đứng đầu và tội che giấu đứng thứ hai, với số lượng cao hơn nhiều so với các tội phạm khác.
Có một trường hợp khác mà mọi người đều quen thuộc - trường hợp Thiên Tân Blue Sky Gerui hấp thụ trái phép tiền gửi công cộng. Trước cơn giông bão năm 2017, thủ phạm Qian Zhimin chỉ sử dụng ổ cứng di động để đổi hàng chục tỷ tiền trộm được thành Bitcoin và dễ dàng mang ra khỏi nước rồi trốn ra nước ngoài. Cảnh sát Anh đến năm 2024
Trong một trường hợp khác, từ năm 2015 đến năm 2018, Chen Moubo đã lừa đảo lượng lớn khách hàng bằng cách mở công ty và phát hành "đồng tiền ảo". Năm 2018, anh cảm thấy cảnh sát có thể điều tra mình nên nhanh chóng trốn khỏi nước.
Để che giấu số tiền thu được từ tội phạm, Chen Moubo đã hướng dẫn Chen Mouzhi bán một chiếc ô tô sang trọng với giá rẻ và thông qua một nhóm WeChat chỉ có ba người, chuyển tiền cho một " thợ đào " Bitcoin để đổi lấy chìa khóa Bitcoin, và sau đó những chiếc chìa khóa này được gửi đến Chen Moubo để anh ta trao đổi và sử dụng ở nước ngoài.
Mặc dù rất cẩn thận trong các giao dịch của mình nhưng cuối cùng họ vẫn bị Cục Công an Thượng Hải bắt và Chen Mouzhi bị khởi kiện vì tình nghi rửa tiền.
Có thể thấy rằng một khi crypto được sử dụng làm công cụ rửa tiền thì tài sản thực sự rất dễ sử dụng.
2. Đầu cơ coin có cấu thành tội rửa tiền không?
Luật sư đã nói rõ rằng bản thân giao dịch crypto không cấu thành tội rửa tiền chứ đừng nói đến tội hình sự.
Tại Điều 5 của “Giải thích” do Chính phủ hai nước ban hành, các giao dịch “tài sản ảo” được liệt kê là một trong những phương thức rửa tiền nhằm che đậy, che giấu 7 loại tội phạm nguồn.
Cụ thể, Điều 5, Khoản 6 đề cập: Chuyển giao, chuyển đổi số tiền phạm tội và lợi nhuận thông qua các giao dịch tài sản ảo, phương thức trao đổi tài sản tài chính.
Vì vậy, điều này không có nghĩa là tất cả các giao dịch tiền ảo đều là rửa tiền. Rửa tiền chỉ xảy ra khi tiền đánh cắp được dùng để mua tài sản ảo.
Ví dụ: giả sử rằng "Zhang San" đã nhận được một quỹ bất hợp pháp thông qua gian lận viễn thông và sau đó sử dụng số tiền đó để mua Bitcoin.
Theo Điều 5, Đoạn 6 của Giải thích, hành vi này là rửa tiền vì người này ngụy trang, che giấu nguồn gốc, bản chất của khoản lợi bất hợp pháp thông qua giao dịch tài sản ảo.
Ngược lại, nếu “Zhang San” sử dụng thu nhập hợp pháp để mua Bitcoin và thực hiện các hoạt động giao dịch bình thường thì hành vi này không cấu thành tội rửa tiền.
Ngay cả khi người đó thường xuyên thực hiện các giao dịch tài sản ảo, miễn là nguồn tiền hợp pháp thì sẽ không liên quan đến tội phạm rửa tiền.
Hơn nữa, trước đây, khi các thương nhân OTC thu tiền ăn cắp, về cơ bản họ bị buộc tội che đậy và che giấu tội phạm. Rất hiếm khi nghe thấy có người bị kết án về tội rửa tiền.
Vậy giữa tội rửa tiền và tội bao che, che giấu có mối liên hệ như thế nào? Sự khác biệt là gì?
Tội phạm rửa tiền và tội bao che, che giấu đều thuộc “mối quan hệ xung đột giữa các quy định pháp luật” trong pháp luật. Tội rửa tiền được tách biệt khỏi tội che giấu và che giấu, nhằm mục đích xử phạt nặng dựa vào nguồn gốc của số tiền bị đánh cắp.
Tội che giấu có mức án tối đa là 7 năm, trong khi tội rửa tiền có mức án tối đa là 10 năm.
Tội rửa tiền quy định số tiền bị đánh cắp phải xuất phát từ bảy loại tội phạm nguồn: quỹ ma túy, quỹ tội phạm, quỹ hình sự cho các hoạt động khủng bố, quỹ buôn lậu, quỹ tham nhũng và hối lộ, quỹ hình sự để phá rối trật tự quản lý tài chính và gian lận tài chính. quỹ hình sự.
3. Sau khi các quy định mới được ban hành, rủi ro lớn nhất mà cộng đồng tiền điện tử phải đối mặt là gì?
Đầu tiên là thương nhân OTC, thứ hai là những người có nhu cầu cao về OTC và giao dịch thường xuyên. Theo quy định của Bộ luật Hình sự Trung Quốc, để bị kết án về tội rửa tiền hoặc tội bao che, che giấu số tiền thu được từ phạm tội, phải chứng minh được người phạm tội “biết hoặc lẽ ra phải biết” số tiền liên quan đã được tiền bị đánh cắp mà người khác có được thông qua các hoạt động tội phạm hoặc lợi nhuận phái sinh của nó .
Nói một cách đơn giản, tội phạm phải biết rằng số tiền kiếm được bằng các phương tiện bất hợp pháp thì mới bị coi là tội phạm.
Tội phạm nguồn về che giấu tiền thu được từ phạm tội đề cập đến các khoản tiền thu được từ tội phạm khác ngoài rửa tiền, chẳng hạn như tiền thu được từ gian lận viễn thông.
Trong một thời gian dài, vấn đề rắc rối nhất đối với những người buôn bán OTC và những người thường xuyên giao dịch là nhận được số tiền bị đánh cắp. Thậm chí , cộng đồng tiền điện tử còn có câu nói rằng “nếu thẻ chưa bị đóng băng thì không được tính là đầu cơ tiền tệ. ."
Do việc nhận tiền trộm đã trở nên khó tránh khỏi nên việc xác định “biết hay nên biết” đối với tội rửa tiền và che giấu số tiền phạm tội thu được trong luật hình sự nước ta trở nên rất quan trọng.
Điều 3 của Phần giải thích quy định rõ ràng cách xác định xem một người có “biết hoặc phải biết” rằng mình có liên quan đến tài sản do phạm tội mà có hay không.
Nói một cách đơn giản, nó phụ thuộc vào việc người đó có tiếp xúc với thông tin liên quan đến tội phạm hay không, liệu anh ta có xử lý các khoản tiền thu được từ tội phạm và số lợi nhuận từ chúng hay không, đồng thời xem xét loại và số lượng của các khoản tiền thu được từ tội phạm này cũng như cách chúng được chuyển giao hoặc chuyển đổi.
Đồng thời, việc đưa ra phán quyết phải căn cứ vào bối cảnh chuyên môn của người đó, mối quan hệ với tội phạm, lời thú tội và lời bào chữa của người đó, cũng như lời khai của đồng phạm và lời khai của nhân chứng.
Ví dụ: nếu Zhang San là một thương gia OTC, anh ta đã nhận được một khoản tiền trong một giao dịch. Số tiền đến từ một kẻ lừa đảo viễn thông.
Trong quá trình giao dịch, Zhang San phát hiện ra rằng có những bất thường trong tài khoản vốn của bên kia, chẳng hạn như thường xuyên chuyển khoản số tiền lớn hoặc bên kia không có khả năng giải thích hợp lý nguồn gốc của tiền.
Mặc dù Zhang không trực tiếp liên quan đến gian lận viễn thông, nhưng theo luật, thông tin này có thể khiến Zhang “nên biết” rằng số tiền này là lợi nhuận bất hợp pháp và do đó bị kết tội che đậy và che giấu số tiền thu được từ tội phạm.
4. Đầu cơ coin nên tự bảo vệ mình như thế nào?
Trong những năm gần đây, do số vụ lừa đảo điện tử ngày càng gia tăng, rất nhiều tiền bất hợp pháp đã chảy vào các ngân hàng ngầm, điều này làm tăng khả năng bạn bè nhận được tiền bẩn.
Trong hầu hết các trường hợp, số tiền này sẽ khiến thẻ ngân hàng của bạn bị đóng băng và đôi khi bị cảnh sát gọi đến thẩm vấn. Tuy nhiên, rủi ro phạm tội giống như một con thiên nga đen vây quanh bạn, bạn không bao giờ biết khi nào nó sẽ xuất hiện.
Vì vậy, để giúp những người cùng giới đầu cơ coin ngăn ngừa rủi ro hình sự, các luật sư đã đưa ra một số gợi ý.
Đầu tiên, để lại dấu vết nguồn vốn đầu đầu cơ coin.
Trên thực tế, hầu hết đầu cơ coin đều có nguồn vốn rất sạch. Một số là thu nhập từ tiền lương của chính họ, một số là thu nhập từ hoạt động kinh doanh hợp pháp và một số là tiền nhàn rỗi từ việc xử lý bất động sản, cổ phiếu và tài sản khác trong những năm trước.
Vì vậy, ưu tiên hàng đầu là phải lưu giữ bằng chứng về nguồn vốn sử dụng để đầu cơ coin , để nếu được hỏi có thể giải thích rõ ràng mọi việc.
Thứ hai, lưu giữ hồ sơ về việc mua và bán tài sản crypto của bạn trên nền tảng.
Phần bằng chứng này rất quan trọng. Nhiều sàn giao dịch chỉ cung cấp chức năng truy vấn hồ sơ trong ba tháng qua và các nền tảng truy vấn tiếp theo có thể không hợp tác. Vì vậy, bạn phải hình thành thói quen chụp ảnh màn hình và quay video hàng tháng đề phòng trường hợp khẩn cấp.
Sau đó, các hồ sơ liên quan phải nhất quán và Chuỗi tài chính phải đầy đủ. Bất kể lý do là gì, đừng xảy ra tình trạng không rõ nguồn gốc của số tiền lớn, vượt xa lợi nhuận đầu cơ coin và không thể giải thích rõ ràng.
Cuối cùng, nếu không đặc biệt cần thiết, hãy cố gắng thực hiện càng ít giao dịch OTC càng tốt.
Chỉ nên lựa chọn những kênh uy tín để rút tiền khi thực sự cần.
Khi rút tiền, bạn và bên kia có thể ký thỏa thuận để cùng đảm bảo rằng nguồn tài sản crypto và tiền tệ hợp pháp là sạch, điều này cũng có thể để lại bằng chứng.
Tóm tắt
Lần lần, hai đỉnh cao và một luật đã chính thức tuyên bố "giao dịch tài sản ảo" là một tội ác, điều đó có nghĩa là rủi ro hình sự đối với chúng ta cộng đồng tiền điện tử đã tăng lên.
Các thương nhân OTC và các nhà đầu cơ đầu cơ coin cần phải thận trọng và không thể áp dụng trực tiếp kinh nghiệm rút tiền trước đó vào ngày hôm nay. Giữ bằng chứng là cách tốt nhất để bảo vệ chính mình.
Trong số tiếp theo tôi sẽ chia sẻ với bạn cách nạp rút tiền an toàn? Những cách nạp rút tiền an toàn hiện nay là gì? Bạn bè quan tâm có thể chú ý. Hoặc nếu bạn có điều gì muốn nghe có thể để lại lời nhắn ở phần bình luận.
Vì một số nền tảng nội dung không được phép nói về nó nên tôi đã biên soạn "Hướng dẫn sưu tập vàng" và bạn bè có nhu cầu có thể lĩnh nhận riêng. Vào lúc 8 giờ tối nay, chúng tôi cũng sẽ phát sóng trực tiếp tại Hội nghị Tencent. Nếu có thắc mắc, bạn cũng có thể đến phòng phát sóng trực tiếp để tương tác Hỏi đáp.
