Tiêu đề gốc: BLOCKCHAIN LATAM REPORT 2024
Tác giả: Sherlock Communications
Biên soạn bởi: ChainCatcher
Mục lục
1. Lời nói đầu
2. Phân tích một số quốc gia/khu vực (sinh thái, quy định, các tác nhân chính)
- Brazil
- Argentina
- México
- Colombia
- Peru
- Venezuela
- Chilê
- Ecuador
- Cộng hòa Dominica
- El Salvador
- costa rica
- Panama
3. Hiện trạng crypto và blockchain ở Mỹ Latinh
Lời nói đầu
Vào năm 2024, chúng tôi chính thức chào đón các nhà đầu tư tổ chức đến với cộng đồng crypto. Những nỗ lực trong hai năm qua, đặc biệt là về mặt pháp lý, đã chứng kiến lượng lớn thử nghiệm, thử nghiệm và thiết lập một lộ trình pháp lý cho crypto ở Châu Mỹ Latinh và trên toàn thế giới.
Trong thị trường bò lên sắp tới, chúng ta sẽ thấy Bitcoin xuất hiện thường xuyên trên tin tức, lịch sử lượt xuất hiện, những người nổi tiếng quảng cáo crypto và các đồng tiền meme mới xuất hiện để giúp những người đam mê crypto trở nên giàu có. Sẽ có lượng lớn các dự án crypto và có thể 90% sẽ thất bại. Tôi khuyên bạn nên đọc bài viết của Travis Kline về chủ nghĩa hư vô tài chính để hiểu các nguyên tắc vĩ mô mà chúng ta đang phải đối mặt khi tham gia vào thị trường bò lên này.
Mùa đông crypto vừa qua không hề dễ dàng. Cộng đồng crypto đã chịu tổn thất đáng kể, nhưng chúng tôi đã cố gắng buộc trong đó người phải chịu trách nhiệm về hành động của họ. Sau vụ lừa đảo FTX và Luna, chúng ta đã chứng kiến nhiều tiến bộ về quy định và án tù trên khắp thế giới. Người sáng lập FTX SBF đã bị kết án và đang ngồi tù. Phòng thí nghiệm Terraform (Luna) từ Montenegro, Hoa Kỳ và Hàn Quốc đều đã yêu cầu dẫn độ anh ta vì nhân vật của anh ta trong các vụ đánh bom khủng bố. Người sáng lập và Giám đốc điều hành Binance CZ , được gọi là CZ, đã bị kết tội rửa tiền và đã đồng ý từ chức khỏi sàn giao dịch crypto lớn nhất thế giới như một phần của thỏa thuận giải quyết với cơ quan quản lý tài chính và thực thi pháp luật Hoa Kỳ.
Giữ những người có ảnh hưởng và quyền lực phải chịu trách nhiệm về hành động của họ là một điều tốt cho ngành. Các chính phủ đã rút ra bài học từ những trường hợp này và đẩy nhanh kế hoạch thiết lập các khung pháp lý. Do đó, con đường đã được mở ra cho sự chấp thuận của quỹ ETF Bitcoin spot của Hoa Kỳ, Ethereum được phê duyệt vào năm 2024. Các quốc gia trên thế giới đang phê duyệt các quy định thân thiện với crypto và hoàn cảnh kinh tế vĩ mô đang trở nên thuận lợi hơn cho crypto.
Sau hai năm tăng lãi suất nhanh chóng, Cục dự trữ liên bang Hoa Kỳ dự kiến sẽ duy trì hoặc giảm lãi suất vào năm 2024. Các ngân hàng trung ương quốc gia khác đang kiểm soát lạm phát nên đi theo xu hướng này. Và Brazil đã bắt đầu. Điều này rất tích cực đối với việc đầu tư crypto, vì các nhà đầu tư sẵn sàng bỏ nhiều tiền hơn vào các khoản đầu tư rủi ro cao hơn.
Tất cả những điều này cung cấp thời điểm tốt cho giảm nửa giảm nửa Bitcoin sắp tới, sau Bitcoin phần thưởng thợ đào sẽ giảm từ 6,25 BTC xuống 3,125 BTC mỗi khối và lượng cung ứng hàng ngày của Bitcoin sẽ giảm từ 900 BTC mỗi ngày.
Một kết luận từ nghiên cứu của chúng tôi là Châu Mỹ Latinh đã sẵn sàng cho làn sóng crypto .
Các quốc gia Mỹ Latinh như Brazil và El Salvador đang địa vị về khuôn khổ pháp lý crypto . Brazil đã thiết lập các quy định thân thiện, có tiềm năng to lớn để phát triển RWA ( Tài sản thế giới thực), một cộng đồng đa dạng và sôi động và có CBDC (được gọi là DREX) trong giai đoạn thí điểm. Ở El Salvador, Bitcoin là hợp pháp và chính phủ khuyến khích việc áp dụng cũng như khích lệ du lịch crypto, nhưng tôi cho rằng chúng ta nên theo dõi chặt chẽ trái phiếu Bitcoin. Dự án này có khả năng Sự lật đổ thị trường trái phiếu và trở thành một trường hợp sử dụng cho các quốc gia khác.
Về mặt hệ sinh thái, Argentina gần đây đã bầu ra một tổng thống thân thiện với crypto và đã chứng kiến mức độ chấp nhận ở cấp cơ sở cao do tiền tệ mất giá. Mexico đang chứng kiến tăng trưởng trong việc áp dụng crypto , được thúc đẩy bởi mức phí thấp và giao dịch chuyển tiền nhanh chóng. Trong khi đó, Ecuador và Guatemala đang sử dụng công nghệ blockchain để mang lại sự minh bạch và độ tin cậy cho các cuộc bầu cử quốc gia của họ.
Một số dự án cấp cơ sở lấy cảm hứng từ Bãi biển Bitcoin El Salvador đã mọc lên trên lục địa: Rừng Bitcoin của Costa Rica, Hồ Bitcoin của Guatemala, Bãi biển Bitcoin của Brazil, v.v.
Lần đầu tiên trong thị trường bò, chúng ta sẽ thấy tiền của tổ chức đang nuôi dưỡng hệ sinh thái crypto cơ sở. Tất cả dòng tiền từ nhu cầu của nhà đầu tư tổ chức và khả năng tăng giá BTC cũng sẽ mang lại lợi ích cho người nắm giữ crypto nhỏ trên toàn thế giới, đặc biệt là ở Mỹ Latinh, nơi tỷ lệ chấp nhận ở cấp cơ sở cao hơn đáng kể và có các kịch bản “áp dụng” “không cần thiết” để bảo vệ tài sản khỏi ảnh hưởng của lạm phát hoặc giảm phí chuyển tiền.
Sẽ rất thú vị khi chứng kiến hệ sinh thái Mỹ Latinh phát triển và trưởng thành trong bối cảnh mới này. Vẫn còn một chặng đường dài phía trước với nhiều thách thức phía trước – thách thức lớn nhất vẫn là giáo dục để tăng cường sự chấp nhận của người dùng. Tôi hy vọng chúng tôi có thể tập hợp các nguồn lực của mình và tăng cường áp dụng trên khắp lục địa. Tôi hy vọng crypto sẽ mang lại hy vọng cho nhiều người Mỹ Latinh và người dân trên khắp thế giới. Tôi hy vọng nó mang lại sự thịnh vượng và phong phú phi tập trung.
Báo cáo này nhấn mạnh các khía cạnh chính của hệ sinh thái blockchain ở 21 quốc gia Mỹ Latinh, tập trung vào hệ sinh thái crypto, các quy định và những người chơi chính của họ. Mục tiêu của chúng tôi là cung cấp nhận xét có giá trị cho các tổ chức muốn thâm nhập vào khu vực. ( *Để đảm bảo trải nghiệm đọc, ChainCatcher đã xóa một số nội dung khỏi các quốc gia và khu vực ít ảnh hưởng hơn trong quá trình biên soạn. Bạn đọc quan tâm có thể kiểm tra link gốc để đọc toàn bộ nội dung )
Brazil
Hệ sinh thái:
Brazil là thị trường crypto lớn nhất ở Mỹ Latinh, đứng thứ 9 trên toàn cầu theo Chỉ số chấp nhận crypto toàn cầu năm 2023, giảm từ vị trí thứ 7 vào năm 2022.
Ngay cả trong thị trường gấu 2022-2023, việc áp dụng crypto vẫn đang tăng trưởng ở Brazil. Đến năm 2023, số lượng nhà đầu tư đăng ký sẽ vượt 4,1 triệu người và 92.000 công ty. Những con số này tiếp tục tăng khi ETF tạo điều kiện thuận lợi cho dòng vốn từ các nhà đầu tư thông thường vào thị trường crypto và khi sàn giao dịch lớn toàn cầu như Binance, Coinbase và Crypto.com tập trung vào thị trường Brazil.
Các quỹ ETF liên quan đến crypto xuất hiện lần đầu ở Brazil vào năm 2021, ban đầu được liên kết với Bitcoin và Ethereum. Họ đã thành công rực rỡ, cho phép các nhà đầu tư tham gia vào thị trường crypto một cách đơn giản, an toàn và được quản lý.
ETF crypto đầu tiên - HASH 11, do Hashdex ra mắt, đã trở thành hợp đồng tương lai được giao dịch nhiều thứ hai trên Sàn giao dịch Brazil chỉ 9 tháng sau khi ra mắt và hiện có hơn 150.000 nhà đầu tư.
Các quỹ ETF khác cũng đã được niêm yết trên sàn giao dịch Brazil, với các lựa chọn đầu tư từ Bitcoin carbon đến DeFi, Metaverse và Web3.
Các công ty tài chính truyền thống (TradFi) đã tham gia thị trường và giờ đây Brazil đã thiết lập các quy định rõ ràng, đặc biệt là với sự ra mắt sắp tới nhằm hỗ trợ chuyển đổi kỹ thuật số trong lĩnh vực dịch vụ tài chính của Brazil. Nếu nền kinh tế Brazil có thể token hóa thì cơ hội là gì? Những người chơi lớn đã tiến hành thử nghiệm với kết quả ban đầu đầy hứa hẹn.
Ngân hàng Brazil Itaú Unibanco cung cấp dịch vụ giao dịch crypto cho khách hàng như một phần của nền tảng đầu tư. Itaú, ngân hàng lớn nhất Brazil về tài sản được quản lý và là một trong những ngân hàng cho vay hàng đầu ở Mỹ Latinh, đã lần đầu tiên triển khai giao dịch crypto cho Bitcoin và Ethereum , với kế hoạch sớm bổ sung crypto khác.
Itaú đã tham gia Thử thách nâng ngân hàng trung ương Brazil, làm việc với R3 Corda và B3 về trường hợp sử dụng thanh toán quốc tế trong một ứng dụng ở Colombia bằng phương pháp PvP (thanh toán so với thanh toán). Đó là nỗ lực nhằm cải thiện hoạt động thanh toán xuyên biên giới, một thị trường rộng lớn ở Mỹ Latinh, đặc biệt là khi nói đến thương mại quốc tế.
Santander có kế hoạch triển khai khả năng giao dịch crypto ở Brazil và đã tham gia Thử thách nâng cao của ngân hàng trung ương Brazil, khởi động dự án DvP (giao hàng so với thanh toán) trong đó ô tô đã qua sử dụng và quyền sở hữu bất động sản sẽ được token hóa và giao hàng khi thanh toán.
Bradesco, ngân hàng lớn thứ ba ở Mỹ Latinh, đã bước vào thế giới crypto với việc phát hành giấy báo tín dụng mã token hóa đầu tiên vào năm 2023. Hoạt động thí điểm, được thực hiện với sự hợp tác của Bolsa OTC, token hóa gần 2 triệu USD tiền tín dụng ngân hàng, cũng được ngân hàng phân phối.
Visa và Microsoft đã tạo ra một dự án về Thử thách nâng cao để sử dụng blockchain nhằm cung cấp tài chính cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ (SME) của Brazil. Với các loại tiền tệ có thể lập trình được kích hoạt bởi hợp đồng thông minh, các doanh nghiệp này có thể được các nhà đầu tư và vốn toàn cầu chấp nhận dễ dàng hơn so với hiện nay.
Mercado Livre, một trong những thị trường trực tuyến lớn nhất ở Brazil, đã đầu tư vào công ty mẹ 2TM của Mercado Bitcoin và đã đầu tư vào Mercado Livre thông qua công ty con Mercado Pago, một công ty thanh toán lớn với hơn 20 triệu người dùng hoạt động và 1 triệu khách hàng crypto ở Brazil Cư dân Brazil có thể mua, bán và nắm giữ crypto lớn như BTC và ETH.
Nubank, ngân hàng kỹ thuật số lớn nhất Brazil , sẽ bắt đầu cung cấp Bitcoin và Ethereum cho khách hàng của mình vào năm 2022, mở rộng sang 10 token khác và bắt đầu chấp nhận USDC stablecoin. Ngân hàng đã công bố hợp tác với Polygon để tạo ra Nucoin, tài sản crypto của riêng họ, như một chương trình phần thưởng cho khách hàng thân thiết.
BTG Pactual, một trong những ngân hàng đầu tư hàng đầu của Brazil, đã cung cấp một số quỹ ETF crypto cho cơ sở người dùng của mình. Ngân hàng đã tạo ra sàn giao dịch crypto của riêng mình, Mynt, để cung cấp crypto cho khách hàng của mình và ra mắt BTG Dol, stablecoin đầu tiên được hỗ trợ bởi một ngân hàng truyền thống. BTG đã công bố quan hệ đối tác chiến lược với Crypto.com và đầu tư vào công ty phát triển blockchain Lumx.
Trong khi đó, XP Investimentos và Picpay đã rời khỏi thị trường crypto với lý do không chắc chắn về quy định.
Về mặt phát triển, Cryptum đang cho phép các doanh nghiệp Web2 tham gia vào vũ trụ Web3 bằng các giải pháp blockchain-as-a-service, giúp quá trình chuyển đổi sang Web3 suôn sẻ hơn và dễ tiếp cận hơn trong thời gian ngắn.
Cộng đồng crypto Brazil đang xây dựng một hệ sinh thái tài chính tái tạo (ReFi) màu mỡ. Các loại tiền tệ xã hội như Muda Outras Economias và các dự án như Ambify, Ekonavi, Agroforest DAO, Surfguru DAO và One phần trăm đang tăng trưởng một cách tự nhiên và có được động lực trong cộng đồng.
Các nhà xây dựng đang sử dụng Web3 để tạo ra tác động tích cực, bao gồm các nền tảng tín dụng carbon như Moss, Ribon DAO, khích lệ quyên góp và Play4 Change, một DAO thúc đẩy giáo dục, hòa nhập tài chính và thay đổi xã hội cho hàng nghìn người Brazil sử dụng các công cụ Web3.
Brazil sẽ tổ chức lần sự kiện crypto vào năm 2023: các sự kiện nổi bật bao gồm Ethereum Rio 2023, Eth Samba 2023, NFT Brasil 2023 và Lễ hội Blockchain Rio. Cộng đồng Rio Crypto Hub cấp cơ sở tổ chức các sự kiện hàng tháng nhằm gắn kết cộng đồng Web3 của thành phố lại với nhau.
Trong khi đó, Tuần lễ Rio Onchain, Eth Samba và Lễ hội Blockchain là những sự kiện Web3 được xác nhận sẽ tổ chức tại Brazil vào năm 2024.
Ngay cả trong thị trường gấu năm 2023, cộng đồng NFT của Brazil vẫn tiếp tục tăng trưởng. Cryptorastas, một dự án của Brazil hỗ trợ văn hóa reggaeton, đã được áp dụng trên toàn cầu và trở thành câu chuyện thành công “Made in Brazil”. Nouns, một trong những dự án NFT nổi tiếng nhất, có cộng đồng Nouns Brasil và công ty con DAO Gnars, nơi cung cấp hỗ trợ cho các vận động viên thể thao mạo hiểm, có 20% thị phần thành viên Discord Brazil.
Surfjunkies, một câu lạc bộ lợi ích sử dụng NFT làm thẻ thành viên, ra mắt vào năm 2023 và kết hợp thành công giữa lướt sóng và NFT. Các dự án này ra đời trong thị trường gấu crypto giảm giá và dự kiến sẽ đạt mức cao hơn trong thị trường bò.
Nouns đã tổ chức một số sự kiện cộng đồng ở Rio de Janeiro và thậm chí còn tổ chức sự kiện tạo ra đạo cụ trực tiếp - kính râm bằng nhựa có thể tái chế của Precious Noggles, sự hợp tác giữa Nouns và Precious Plastic, tạo ra nhà thiết kế người Brazil Mariana Salles tạo ra và được Nouns DAO tài trợ.
Các vận động viên thể thao hành động như Bob Berquist (trượt ván), Carlos Buell và Bruno Santos (lướt sóng) đang tham gia vào các dự án NFT và sử dụng khán giả của họ để thu hút các cộng đồng như Gnars DAO và Surf Junkieclub. Gnars đang quảng bá các bữa tiệc và cải tạo lối vào công viên trượt băng và công viên bãi biển, trong khi Surf Junkie đang quảng cáo trải nghiệm như vé VIP tham dự các lễ hội âm nhạc.
NFT bóng đá đã mất đi sức hấp dẫn trong thị trường gấu crypto gấu 2021-2023. Nhưng những trường hợp sử dụng đầy hứa hẹn vẫn tiếp tục. Coritiba đã chia sẻ 100.000 đô la từ việc bán cầu thủ bóng đá Domilson Cordeiro dos Santos, hay còn gọi là Dodô, trong một trong những trường hợp sử dụng đầu tiên cho token hóa tài sản trong thế giới thực (RWA) do công ty khởi nghiệp Liqi của Brazil quảng bá.
Giám sát:
Brazil đã phê duyệt một dự luật vào năm 2023 nhằm thiết lập các quy tắc cho việc sử dụng crypto hàng ngày, đồng thời thiết lập khung pháp lý cho “tài sản ảo” và các nhà cung cấp dịch vụ của họ. Nó cũng coi tài sản kỹ thuật số là chứng khoán và xác định các tội phạm và tiền phạt liên quan đến việc sử dụng tài sản kỹ thuật số để thực hiện hành vi lừa đảo, với mục tiêu chung là tăng cường bảo vệ nhà đầu tư. Hiện tại, vấn đề Bitcoin là hợp pháp không nằm trong chương trình nghị sự của Quốc hội.
Giám đốc điều hành đã ban hành một nghị định nêu rõ rằng crypto sẽ được quản lý bởi Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Brazil (CVM) và Ngân hàng Trung ương Brazil (BCB). Trọng tâm chính vào năm 2024 là hoàn thiện khung pháp lý cho crypto, vốn vẫn cần được phát triển hơn nữa.
Một bước quan trọng khác là thử nghiệm và ra mắt Tiền kỹ thuật số ngân hàng trung ương Brazil (CBDC), đồng tiền kỹ thuật số thực (DREX). Thử nghiệm thí điểm đã được tiến hành trong thử thách LIFT kể từ tháng 3 năm 2023. Trang web chính thức của DREX cho biết hiện chưa có ngày ra mắt ước tính.
CVM đã ban hành Thư thông tư CVM/SSE 04/2023 năm 2023, cung cấp hướng dẫn về token phải thu hoặc token lợi nhuận cố định (TR) và mô tả chúng là chứng khoán, dành cho sàn giao dịch và nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo. Token này phải tuân theo luật chứng khoán và phải tuân thủ khung pháp lý đó. Không rõ liệu CVM có cấm đặt cược token hay không, nhưng tại thời điểm viết bài, hầu hết sàn giao dịch đều đang cung cấp dịch vụ đặt cược cho người dùng.
Trong một cuộc bỏ phiếu nhất trí của các nhà cung cấp dịch vụ về tư vấn CVM, có sự hỗ trợ cho việc cho phép và quản lý các dịch vụ đặt cược ở Brazil.
Về thuế, một bản cập nhật gần đây là việc áp dụng thuế thu nhập 15% mới đối với crypto được nắm giữ trên sàn giao dịch nước ngoài. Quy định này sẽ có hiệu lực từ năm 2024.
Người nắm giữ crypto trên sàn giao dịch ở Brazil phải tuân thủ các quy tắc tương tự: nếu giá trị vượt quá 5.000 rea, họ phải khai báo thuế thu nhập. Bất kỳ việc bán crypto nào đều phải chịu thuế lãi vốn. Vào tháng 5 năm 2022, Cơ quan Thuế Brazil (RFB) đã làm rõ các yêu cầu đối với các nhà đầu tư phải nộp thuế crypto vốn khi chuyển đổi một crypto này sang một loại tiền điện tử khác. Giao dịch các cặp crypto tạo ra nghĩa vụ thuế bất kể có chuyển đổi trung gian sang Real Brazil hay không.
Những người chơi chủ chốt:
Ngân hàng Trung ương Brazil, Mercado Bitcoin, Nubank, Mercado Pago, Foxbit, BTG Pactual, Santander, Banco Bradesco, Lumx, Hashdex, BLP Crypto, Stratum Blockchain, MOSS, OnePercent, QR Capital, Play4 Change, Muda Outras Economias, Binance, Tiền điện tử rastas, NounsBR, Pods Finance, RibonDAO, Surf Junkies, Celo , Mynt, Cryptum
Argentina
Hệ sinh thái:
Người ta ước tính có khoảng 5 triệu người Argentina nắm giữ crypto, nhưng có một điều chắc chắn: việc áp dụng crypto đang tăng trưởng ở quốc gia này, thị trường crypto lớn thứ hai ở Mỹ Latinh và theo Chainalysis '2023 Xếp thứ 15 trong Crypto toàn cầu Chỉ số chấp nhận vào năm 2022, giảm từ vị trí thứ 13 trên toàn cầu vào năm 2022.
Tăng trưởng của Argentina gắn liền với lạm phát, mặc dù đang trong thời kỳ thị trường gấu . Tỷ lệ lạm phát hàng năm vào năm 2023 đạt 211%, cao nhất kể từ đầu những năm 1990. Điều này, cùng với các biện pháp kiểm soát vốn nghiêm ngặt của chính phủ và các yếu tố khác, giải thích lý do tại sao người Argentina đang chuyển sang crypto– và đặc biệt là stablecoin– để bảo vệ khoản tiết kiệm của họ.
Mỗi công dân Argentina có hạn mức cá nhân là 200 USD mỗi tháng và có thể mua đô la theo tỷ giá hối đoái chính thức, mặc dù nhu cầu cao hơn do đồng peso mất giá. Đó là nơi các thị trường đô la không chính thức như Dollar Blue và stablecoin được gọi là tiền điện tử xuất hiện.
Cuộc bầu cử Tổng thống Javier Milei đang thay đổi điều đó. Được dẫn dắt bởi các lý tưởng tự do, Millais đang dẫn đầu các cải cách kinh tế thân thiện với crypto, chẳng hạn như tích hợp Bitcoin và crypto khác vào khuôn khổ kinh tế và chấp nhận nó một cách hợp pháp như một phương tiện thanh toán hợp đồng. Milley cũng đề xuất một dự luật quản lý tài sản crypto không được khai báo và có khả năng đô la hóa nền kinh tế Argentina.
Quyền truy cập miễn phí vào đô la Mỹ có thể làm chậm việc áp dụng stablecoin, nhưng thị trường bò vào năm 2024 sẽ mang lại nhiều phương tiện niêm yết khác nhau và hệ sinh thái crypto sôi động và sáng tạo của Argentina sẽ có nhiều tự do hơn để xây dựng, áp dụng và tạo các ứng dụng Blockchain.
Cộng đồng crypto của Argentina dự kiến sẽ tiếp tục tăng trưởng.
Dưới đây là một số trường hợp thú vị xảy ra trong hệ sinh thái của đất nước:
- Ripio, một sàn giao dịch của Argentina với hơn 8 triệu người dùng và khối lượng giao dịch hơn 200 triệu USD, đã giúp khởi chạy LaChain blockchain lớp 1 và ra mắt UXD, một stablecoin mới được chốt bằng USD dành cho người dùng LaChain ở Argentina và Brazil.
- Được thành lập vào năm 2019, Lemon Cash là ví tiền crypto với 1,8 triệu người dùng. Vào năm 2021, họ bắt đầu cung cấp Thẻ Lemon, cho phép người dùng thanh toán bằng peso Argentina bằng tài sản crypto của họ và nhận lại tới 2% tiền mặt BTC. Vào năm 2023, Lemon Cash đã ra mắt thị trường giao dịch crypto ngang hàng (P2P) đầu tiên trên toàn quốc.
-Công ty cơ sở hạ tầng blockchain SenseiNode đã huy động được 3,6 triệu đô la trong vòng hạt giống và sẽ sử dụng các nguồn lực này để mở rộng hoạt động nút của mình ở Châu Mỹ Latinh, nơi có ít hơn 1% nút được triển khai. Công ty gần đây đã công bố cột mốc quản lý tài sản trị giá 1 tỷ USD.
- Open Vino là một sáng kiến mã nguồn mở nhằm mục đích cung cấp cho ngành công nghiệp rượu vang các hoạt động kinh doanh có đạo đức và minh bạch hơn, công nghệ blockchain cũng như các mô hình đánh giá và quyền sở hữu mới. Bằng chứng về khái niệm đang được phát triển tại nhà máy rượu Costaflores ở Mendoza.
- Có khoảng nửa triệu người làm việc tự do ở Argentina cần nhận tiền từ nước ngoài. Họ có một số cách để làm điều này, một trong đó là nền tảng Bitwage, nền tảng đã chứng kiến nhu cầu tăng mạnh vào năm 2023: số người Argentina sử dụng nền tảng này để làm việc và thu lương bằng crypto tăng trưởng 300%.
- Do vi phạm hợp đồng, tài trợ của Binance cho Hiệp hội bóng đá Argentina (AFA) đã bị hủy với lý do thiếu tuân thủ.
- Giá năng lượng rẻ và khí hậu mát mẻ đang khích lệ việc kinh doanh khai thác trong nước - Công ty Bitfarms của Canada bắt đầu hoạt động trang trại quy mô lớn Bitcoin vào năm 2022, mở rộng sản xuất vào năm 2023 và đạt 10% mỗi MWh Hợp đồng trả trước 21 USD giúp cải thiện hiệu quả chi phí cho hoạt động khai thác của họ việc kinh doanh ở Argentina.
Giám sát:
Sau cuộc bầu cử của Javier Milais, lập trường quản lý của chính phủ đối với crypto dường như thân thiện hơn.
Bước đầu tiên của Milley là đề xuất một sáng kiến hợp pháp hóa tài sản cho phép người nộp thuế ở Argentina hợp pháp hóa tài sản crypto của họ mà không cần thêm tài liệu về nguồn gốc của chúng. Việc tiêu chuẩn hóa liên quan đến mức thuế suất thống nhất đối với tài sản kê khai: 5% vào tháng 3 năm 2024, 10% từ tháng 4 đến tháng 6 và 15% từ tháng 7 đến tháng 9.
Một lệnh điều hành dự kiến sẽ được ban hành vào đầu tháng 3 để điều chỉnh sàn giao dịch crypto nhằm tuân thủ các quy tắc KYC và AML. Những nỗ lực quản lý của Milley nhằm mục đích ngăn chặn Argentina lọt vào danh sách xám của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) một lần nữa.
Ngân hàng Trung ương Argentina (BCRA) đã thúc đẩy một số quy tắc chống crypto mà các hiệp hội fintech cho rằng cần được xem xét lại.
Hiện tại có ba loại thuế crypto ở Argentina, hai trong đó được áp dụng vào năm 2021:
- Thuế thu nhập: Crypto bị đánh thuế giống như bất kỳ tài sản nào khác. Thu nhập từ việc bán tiền kỹ thuật số bị đánh thuế ở mức 15%. Đây là thuế crypto duy nhất cho đến năm 2021.
- Thuế cấp tỉnh: Năm 2021, tổng thu nhập bị đánh thuế ở mức 4 - 6,5% theo quy định của tỉnh Córdoba. Các cá nhân và doanh nghiệp trao đổi crypto “lấy hàng hóa hoặc dịch vụ” sẽ bị đánh thuế ở mức 0,25%.
- Các tỉnh khác, như Tucuman, Entre Rios và Catamarca, đã bắt đầu áp dụng thuế bổ sung đối với tổng thu nhập được tạo ra từ giao dịch crypto .
- Thuế séc: Vào tháng 11 năm 2021, chính phủ Argentina đã cập nhật các quy tắc “thuế séc” để bao gồm sàn giao dịch crypto . Điều này có nghĩa là việc mua và bán crypto sẽ phải chịu thuế tín dụng và ghi nợ ngân hàng lên tới 0,6%.
Những người chơi chủ chốt:
Mercado Libre , Bitfarms , Moneda Par , Lemon Cash , RSK , Ripio , Sensei Node , Attic Lab , Bitwage , Binance , EOS Argentina
México
Hệ sinh thái:
Mexico có ngành công nghiệp crypto tăng trưởng trong đó hơn 3,1 triệu chủ sở hữu crypto, chiếm 2,5% tổng dân số. Mexico đứng thứ 16 trong Chỉ số chấp nhận crypto toàn cầu năm 2023 và Mỹ Latinh đứng thứ 3, tăng từ vị trí 28 vào năm 2022.
Kiều hối là động lực chính của việc áp dụng trong nước. Mexico là nước nhận kiều hối lớn thứ hai thế giới, với tổng số tiền đạt kỷ lục 63 tỷ USD vào năm 2023. Những con số này thể hiện cơ hội lớn cho hệ sinh thái crypto và nhiều người chơi đang cố gắng tham gia thị trường.
Năm 2023, Bitso đã xử lý 4,3 tỷ USD trên hành lang Mỹ-Mexico, tăng từ 3,3 tỷ USD vào năm 2022. Sàn giao dịch Mexico tăng trưởng 60% trong đơn vị Bitso Business của mình, với khối lượng giao dịch hàng năm trên toàn cầu đạt 8 tỷ USD.
Một người chơi quan trọng khác tham gia vào thị trường Mexico là Coinbase. Nhà cung cấp sàn giao dịch có trụ sở tại Hoa Kỳ gần đây đã triển khai thí điểm chuyển tiền ở Mexico, nhằm tạo điều kiện thuận lợi cho rút tiền mặt bằng tiền crypto và cung cấp các dịch vụ rẻ hơn tới 50% so với phương pháp thanh toán xuyên biên giới truyền thống. Gần đây, họ đã ra mắt ví Coinbase, cho phép người dùng gửi tiền mà không mất phí.
Ripple cũng đang nhắm mục tiêu vào thị trường Mexico, vì ngân hàng trung ương Mexico đang phân tích xem có nên sử dụng xRapid làm cơ chế cầu nối giữa đồng đô la Mỹ và đồng peso Mexico hay không.
Chính phủ Mexico có kế hoạch ra mắt Tiền kỹ thuật số ngân hàng trung ương(CBDC) của riêng mình vào cuối năm 2024, theo bước Brazil và Peru.
Các dự đoán về hệ sinh thái crypto Mexico đã được thực hiện kể từ năm 2020. Một nghiên cứu của Viện Ponemon cho thấy khoảng 40% công ty Mexico mong muốn triển khai công nghệ blockchain dưới một số hình thức, trong đó 71% tập trung vào việc sử dụng crypto.
Grupo Salinas đã thông báo vào năm 2023 rằng họ sẽ chấp nhận thanh toán Bitcoin thông qua Lightning Network. Thông báo này đến từ tập đoàn lớn thứ ba của đất nước, với việc kinh doanh từ ngân hàng đến cửa hàng bán lẻ, câu lạc bộ bóng đá đến các kênh truyền hình – tất cả đều do tỷ phú và người đam mê Bitcoin Ricardo Salinas đứng đầu.
Các công ty truyền thông cũng đang áp dụng crypto: Telefónica (Movistar) và Nova Labs sẽ triển khai cơ sở hạ tầng di động dựa trên blockchain ở Mexico, Telefónica cũng sẽ sử dụng điểm nóng di động Helium mở rộng sự hiện diện của mình ở Thành phố Mexico và Oaxaca.
Vào tháng 10 năm 2023, Etherfuse, một nền tảng nhằm cải thiện cơ sở hạ tầng blockchain phi tập trung , đã công bố “Stablebond”, một sản phẩm trái phiếu token hóa dành cho các nhà đầu tư bán lẻ ở Mexico.
Giám sát:
Quy định chính hiện đang được áp dụng là Luật Fintech, nhằm mục đích cung cấp các hướng dẫn về thanh toán điện tử, huy động vốn từ cộng đồng và tài sản kỹ thuật số trong nước. Crypto được công nhận là tài sản kỹ thuật số và do đó là phương tiện thanh toán và giao dịch hợp pháp. Một hộp cát điều tiết đã được thiết lập cho các dự án đổi mới.
Ngân hàng Trung ương Mexico (Banxico) là cơ quan trung ương giám sát crypto. Cơ quan này hiện đang phân tích các quy định về crypto để bảo vệ người dùng tài sản kỹ thuật số. Chủ tịch Banxico Victoria Rodriguez Ceja cho biết “việc sử dụng crypto” “không được Ngân hàng Mexico hỗ trợ”, nhưng thừa nhận rằng công dân có “quyền tự do hoạt động với tài sản kỹ thuật số” và các công ty trong lĩnh vực này phải tuân thủ “các nghĩa vụ nhất định để ngăn chặn rửa tiền.”
Những nhân vật quan tâm đến crypto tại Quốc hội Mexico bao gồm Thượng nghị sĩ Kempis Martinez, người đã nói sau chuyến thăm El Salvador rằng “việc áp dụng Bitcoin làm phương tiện đấu thầu hợp pháp là cơ hội cho tăng trưởng quốc gia”.
Những người chơi chủ chốt:
Bitso , Volabit, Coinbase, Ripple, Banco Azteca, Banxico, Telefonica, Helium, Etherfuse, các công ty đầu tư Expont Capital, Lvna Capital và GBM, ConsenSys Academy và BIVA.
Colombia
Hệ sinh thái:
Colombia xếp thứ 32 về Chỉ số chấp nhận crypto toàn cầu năm 2023 của Chainalysis, giảm từ vị trí thứ 15 vào năm 2022 và thứ 11 vào năm 2021. Nó hiện đứng thứ 4 ở Mỹ Latinh, lần Brazil (thứ 9 trên toàn cầu), Argentina (thứ 15) và Mexico (thứ 16).
Colombia có tăng trưởng áp dụng ở cấp cơ sở nhanh nhất so với bất kỳ quốc gia nào ở Mỹ Latinh. Giảm trong xếp hạng Chỉ số chấp nhận crypto có thể là do hoạt động tài chính phi tập trung(DeFi) giảm sút, trong đó Colombia xếp thứ 46 về mặt này.
Hơn 5,6 triệu người Colombia tích cực tham gia vào crypto và từ năm 2022 đến năm 2023, năm máy ATM Bitcoin mới đã được thêm vào quốc gia này, với tổng số 45 máy ATM Bitcoin hiện đang hoạt động.
Như điển hình ở Mỹ Latinh, động lực chính cho việc áp dụng là lạm phát cao và thanh toán xuyên biên giới. Lạm phát ở Colombia đạt 13,12% vào năm 2022 và 9,28% vào năm 2023 - tổng tỷ lệ lạm phát trong hai năm là 22,4%, điều này đã khích lệ việc áp dụng crypto để ngăn chặn sự mất giá của tiền tệ.
Kiều hối cũng đóng một nhân vật quan trọng trong nền kinh tế Colombia, với 9,4 tỷ USD kiều hối nhận được vào năm 2022, chủ yếu từ Hoa Kỳ. Vào năm 2022, Ngân hàng Thế giới báo cáo rằng chi phí trung bình để gửi 200 USD đến các nước Mỹ Latinh là 5,8%. Chuyển tiền từ nước ngoài nhanh hơn và rẻ hơn bằng cách sử dụng crypto. Sau khi thí điểm thành công ở Mexico, Bitso cũng đã triển khai dịch vụ chuyển tiền tại Colombia.
Giáo dục và sự kiện đóng một nhân vật quan trọng trong tăng trưởng cộng đồng crypto . Có Lễ hội Crypto Latin vào năm 2023 và hai sự kiện lớn của hệ sinh thái Ethereum là VI Devcon và Eth Medellin vào năm 2022.
Chính phủ Colombia ngày càng trở nên thân thiện với công nghệ blockchain, xuất bản hướng dẫn vào năm 2022 để triển khai blockchain trong các dự án công cộng; hợp tác với Ripple Labs như một phần trong nỗ lực điều chỉnh việc phân bổ đất đai và đang xem xét giới thiệu Tiền kỹ thuật số ngân hàng trung ương(CBDC) để tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch; và giảm thiểu các trường hợp trốn thuế.
Ngân hàng trung ương Colombia đã hợp tác với Ripple (XRP) để khám phá các trường hợp sử dụng blockchain , chẳng hạn như nền tảng CBDC của Ripple, nhằm cải thiện hệ thống thanh toán có giá trị cao. Sáng kiến này do Bộ Công nghệ Thông tin và Truyền thông Colombia (MinTIC) điều hành, vẫn đang trong giai đoạn thử nghiệm.
Các ngân hàng đang hợp tác với các công ty sàn giao dịch crypto để thực hiện các hoạt động crypto trong khuôn khổ quy định của quốc gia. Buda.com hợp tác với Banco de Bogotá, Binance hợp tác với Davivienda và Gemini hợp tác với Banco lombia.
Các sáng kiến địa phương đáng chú ý của Colombia bao gồm: Tropykus, một nền tảng tài chính phi tập trung được xây dựng trên Bitcoin và sử dụng RSK tập trung vào thị trường Mỹ Latinh, Populart, một dự án NFT nêu bật tài năng nói tiếng Tây Ban Nha và Hash House, có trụ sở tại Trung tâm Medellin Web3.
Giám sát:
Chính phủ Colombia đã thực hiện một phương pháp quản lý thân thiện đối với crypto , ra mắt hộp cát quản lý vào năm 2021. Chính phủ cũng ban hành hướng dẫn về thuế crypto và các quy định chống rửa tiền (AML).
Một dự luật nhằm quản lý tài sản crypto đã được đệ trình lên Quốc hội vào cuối năm 2023. Nó tìm cách thiết lập một khung pháp lý để xác định các hoạt động được thực hiện trên nền tảng kỹ thuật số ở Colombia, được mô phỏng theo luật tương tự được thông qua gần đây ở Brazil.
Những người chơi chủ chốt:
Buda.com Colombia, Panda Exchange, RSK, ViveLab Bogotá, Cajero.co, Inti Colombia, Paxful, Binance, Bitso , Gemini , Obsidiam.com, Banexcoin, Tropykus, Ripple, LACChain, Populart, Hash House
Peru
Hệ sinh thái:
Peru đứng thứ 49 trên toàn cầu về Chỉ số chấp nhận crypto năm 2023 và thứ 6 ở Mỹ Latinh, giảm từ vị trí thứ 35 trên toàn cầu vào năm 2022.
Quốc gia này có tổng giá trị crypto hơn 20 tỷ USD, khoảng 30% trong đó đến từ các giao dịch P2P, cũng như 51 doanh nghiệp thân thiện với crypto đã đăng ký trên bản đồ Coin (giảm từ 91 vào năm 2022) và 5 máy ATM crypto(giảm từ 7 năm 2022), dữ liệu Coin ATM Radar.
Giống như ở nhiều quốc gia Mỹ Latinh khác, lạm phát và bất ổn tiền tệ đã dẫn đến tăng trưởng trong các sáng kiến blockchain và việc áp dụng crypto . Việc áp dụng đã chậm lại với lạm phát hàng năm giảm từ 8,45% vào năm 2022 xuống 3,24% vào năm 2023 và thị trường gấu vào năm 2022-23.
Trong khi sự quan tâm và áp dụng đang tăng trưởng trong các bộ phận dân số am hiểu công nghệ, vẫn có một bộ phận đáng kể dân số không biết hoặc hoài nghi về crypto, nhấn mạnh sự cần thiết phải có nỗ lực giáo dục và nhận thức toàn diện.
Hiệp hội Blockchain Peru (ABPE) được thành lập vào tháng 10 năm 2021 và hiện có 1.044 người đam mê crypto trên trang gặp gỡ của mình. Hiệp hội hoạt động để thúc đẩy quá trình áp dụng blockchain và tương tác với chính phủ, khu vực tư nhân và các tổ chức học thuật để điều chỉnh việc sử dụng hợp lý công nghệ blockchain trong nước.
ABPE cũng thúc đẩy một số sáng kiến, trường hợp sử dụng và giải pháp blockchain để các tổ chức công hoặc tư nhân khác có thể áp dụng chúng.
Lấy cảm hứng từ Đề án Bãi biển Bitcoin ở El Salvador, tổ chức phi chính phủ Motiv của Peru đang thiết lập nền kinh tế tuần hoàn dựa trên Bitcoin tại 16 thị trấn trong nước – ba trong đó ở thủ đô Lima và những thị trấn khác ở vùng sâu vùng xa. Cơ quan này chấp nhận quyên góp crypto để hỗ trợ công việc của họ và đã giành được một số giải thưởng vào năm 2023.
Bằng cách dạy người tham gia cách tạo và sử dụng ví kỹ thuật số, khuyến khích người bán trả lương cho nhân viên Bitcoin, khích lệ người bán buôn chấp nhận Bitcoin dưới dạng thanh toán và dạy người dân địa phương về tinh thần kinh doanh, tổ chức phi chính phủ này đã khuyến khích việc sử dụng Bitcoin và cộng đồng trong việc áp dụng làm giảm sự phụ thuộc vào truyền thống các ngân hàng.
Giám sát:
Dự luật số 1042/2021-CR, còn được gọi là “Dự luật cốt lõi thương mại hóa tài sản crypto ”, đề xuất quản lý các công ty cung cấp dịch vụ liên quan đến việc sử dụng và trao đổi tài sản kỹ thuật số và crypto thông qua nền tảng công nghệ.
Dự luật được nhà lập pháp José Elías Á valos đưa ra vào tháng 12 năm 2022 và hiện đang được xem xét. Dự luật cấp cho Bitcoin địa vị “ tài sản có giá trị kế toán” và tuyên bố rằng các nhà đầu tư có trách nhiệm chính khi sử dụng tài sản kỹ thuật số. Ngoài ra, dự luật đề xuất thành lập một sổ đăng ký công khai các nhà cung cấp dịch vụ crypto với cam kết bắt buộc mặc định là báo cáo“các giao dịch đáng ngờ” cho Đơn vị Tình báo Tài chính. Không giống như El Salvador, crypto sẽ không được công nhận là hợp pháp.
Kế hoạch của Ngân hàng Dự trữ Trung ương Peru (BCRP) để ra mắt loại tiền kỹ thuật số của riêng mình đang được phát triển. Sau khi phát hành Sách trắng CBDC, BCRP hiện đã nhận được sự trợ giúp từ Quỹ Tiền tệ Quốc tế. Giai đoạn tiếp theo là thu hút sự tham gia của các bên liên quan, bao gồm đại diện từ các ngành dịch vụ tài chính, công nghệ tài chính và công nghệ, thu thập phản hồi và chuyển sang giai đoạn thử nghiệm.
Peru đã có phương pháp thận trọng hơn so với một số nước láng giềng. Trong khi mở ra tiềm năng của crypto, chính phủ nhấn mạnh việc bảo vệ người tiêu dùng và mong muốn thiết lập một khung pháp lý mạnh mẽ trước khi hoàn toàn chấp nhận ngành công nghiệp crypto.
Những người chơi chủ chốt :
Agente BTC, Buda.com, Buenbit, Ngân hàng crypto Peru, Binance, Kraken , Pachacuy, Qolkrex, Kaytrust Criptovision, Kindly, Unisuam, Fireblocks, Cryptometales, Algorand , CoinCaex, Sumara Hub Legal, Đại học Adolfo Ibañez, Metary, Buenbit com , EY, Sura Gaming, Axie Infinity
Venezuela
Hệ sinh thái:
Venezuela là một ví dụ điển hình về một quốc gia không thể áp dụng crypto do cách phương pháp tập trung và ưu tiên chính phủ, nhưng lại chứng kiến sự chấp nhận mạnh mẽ của người dùng là điều cần thiết. Trong Chỉ số chấp nhận crypto toàn cầu năm 2023, Venezuela đứng thứ 40, với tỷ lệ chấp nhận crypto cao thứ tư so với bất kỳ quốc gia nào ở Mỹ Latinh.
Những lý do dẫn đến việc không áp dụng crypto một cách tập trung có thể là do tham nhũng và thiếu niềm tin. Chính phủ Venezuela đã đóng cửa crypto quốc gia được hỗ trợ bằng dầu mỏ Petro (PTR), được thiết kế để phá vỡ các lệnh trừng phạt tài chính của Hoa Kỳ đối với Venezuela. Ra mắt cách đây sáu năm, Petro chưa bao giờ được áp dụng phổ biến và trở thành một phần của vụ bê bối tham nhũng liên quan đến người đứng đầu SUNACRIP (cơ quan quản lý crypto ) và bộ trưởng năng lượng.
Vậy tại sao việc áp dụng ở cấp cơ sở lại mạnh mẽ đến vậy? Nguyên nhân chính là do tiền tệ mất giá, là kết quả của việc chính phủ không kiểm soát được lạm phát. Kể từ năm 2014, tỷ lệ lạm phát hàng năm chưa bao giờ dưới 100% và đạt 190% vào năm 2023. Trong bối cảnh đồng bolivar mất giá mạnh, Venezuela vẫn là thị trường crypto tính bằng đô la Mỹ tăng trưởng . Người Venezuela đã nhận được 28,3 tỷ USD crypto vào năm 2021. Năm 2022, cả nước nhận được 37,4 tỷ USD, tăng trưởng 32%. Xu hướng này có vẻ sẽ tiếp tục khi chúng ta bước vào thị trường bò lên năm 2024.
Người Venezuela rất muốn sử dụng stablecoin do lạm phát cao, stablecoin chiếm 34% tổng khối lượng giao dịch bán lẻ nhỏ trong nước - con số lớn nhất ở Mỹ Latinh.
Việc áp dụng stablecoin được thúc đẩy bởi sự thất bại của các loại tiền tệ fiat (bolivars) và nhu cầu thiết lập các phương tiện trao đổi giá trị mới (tức là stablecoin/ crypto ). Stablecoin sử dụng blockchain phí thấp như Polygon , TRON và Solana giúp việc lưu trữ tài sản, bảo vệ tài sản khỏi lạm phát và nhận tiền ở nước ngoài trở nên dễ dàng và dễ tiếp cận hơn.
Người Venezuela đang tìm kiếm nguồn thu nhập thông qua crypto và là cộng đồng lớn nhất trên nền tảng truyền thông xã hội phi tập trung Hive và là cộng đồng lớn thứ hai trên trò chơi Play-to-Earn Axie Infinity .
Các dự án crypto đang cố gắng thành lập ở Venezuela vì địa vị cho việc áp dụng rất màu mỡ. Nhiều người Venezuela làm việc trong không gian crypto với tư cách là người quản lý cộng đồng, dịch giả và nhà thiết kế. Do bất ổn chính trị, các dự án crypto hoạt động ở nước ngoài và một số thành viên có ảnh hưởng của hệ sinh thái hiện đang cư trú ở các quốc gia khác.
Vào tháng 10 năm 2023, sự kiện Tuần lễ Blockchain Caracas đã được tổ chức, quy tụ các nhà lãnh đạo trong ngành.
Các quan chức chính phủ trước đây đã nhận được một phần tiền lương của họ bằng Petro và hầu hết người dân đều có ít nhất một số hiểu biết cơ bản về crypto.
Đất nước này là nơi có nhiều cộng đồng và dự án lớn khác nhau sử dụng Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, DASH, EOS, Polkadot và Litecoin , cũng như sàn giao dịch như Libertex, Surbitcoin và Paxful. Shapeshift là một nền tảng DeFi hoạt động trong nước.
Giám sát:
Năm 2019, Venezuela đã thành lập SUNACRIP, một văn phòng chính phủ chuyên quản lý crypto trong nước. Cơ quan này đã ngừng hoạt động vào tháng 3 năm 2023 do vụ bê bối tham nhũng và dự kiến sẽ tổ chức lại và mở cửa trở lại vào tháng 3 năm 2024.
Khung pháp lý rõ ràng nhất liên quan đến khai thác: nếu người dùng có ý định khai thác ở Venezuela, họ cần phải xin giấy phép, sàn giao dịch cũng vậy. Pháp luật từng xoay quanh Petro, giờ Petro đã bị bỏ rơi, hãy xem hệ sinh thái sẽ thích ứng như thế nào.
Vào năm 2022, Venezuela đã thông qua dự luật đánh thuế bất kỳ loại tiền tệ không được chính phủ hậu thuẫn nào với mức thuế từ 2% đến 20%.
Những người chơi chủ chốt:
Amberes và CrytoLago (sàn giao dịch được chính phủ hỗ trợ), Cryptobuyer, Locha Mesh, SUNACRIP, Paxful, Dash, Axie Infinity , Tether, Hive, CryptoMiner, Shapeshift, Libertex
Chilê
Hệ sinh thái:
Chile xếp thứ 68 trong Chỉ số chấp nhận crypto toàn cầu năm 2023, giảm 12 bậc so với chỉ số năm 2022. Hiện tại, 410.149 người ở Chile, tương đương 2,01% dân số, sở hữu crypto.
Chile không còn xa lạ với các hội nghị blockchain, bao gồm Cuộc gặp gỡ Bitcoin Chile ở Santiago vào tháng 11 năm 2023 và sự kiện Ethereum Santiago vào tháng 9 năm 2022, lần hơn 40 chuyên gia thảo luận về DeFi, NFT, các Chủ đề như CBDC và DAO đã được trình bày và thảo luận. Chile sẽ tổ chức Hội nghị Blockchain và crypto quốc tế (ICBC) vào tháng 9 năm 2024.
Theo Dữ liệu, 15% số người được hỏi ở Chile cho biết họ sở hữu hoặc sử dụng crypto vào năm 2023, so với 14% vào năm 2022 và 12% vào năm 2020.
Năm 2022, tăng trưởng kinh tế của Chile chậm lại do lạm phát/lãi suất tăng và sự bất ổn chính trị tăng trưởng, bao gồm cả việc Đề án sửa đổi hiến pháp mới bị thất bại trong một cuộc trưng cầu dân ý toàn quốc. Tuy nhiên, sang năm 2023, lạm phát giảm đáng kể, từ 12,8% năm 2022 xuống còn 3,94% năm 2023, cho thấy tình hình kinh tế Chile đã dịu bớt. Chile đã hạ lãi suất xuống 7,25% vào năm 2024 và dự kiến lạm phát năm 2024 ở mức 3%.
Một trong những sáng kiến crypto nổi bật nhất của Chile hiện nay là Mercado Libre, công ty thương mại điện tử giá trị vốn hóa thị trường nhất Châu Mỹ Latinh. Mercado Libre gần đây đã cho phép giao dịch và thanh toán crypto trong ví kỹ thuật số Mercado Pago của mình thông qua quan hệ đối tác với Ripio.
Bitfinex đã đầu tư vào sàn giao dịch crypto OrionX của Chile vào năm 2023 và có kế hoạch mở rộng sang Peru, Colombia và Mexico, nhằm mục tiêu vượt quá 1 triệu người dùng trong khu vực vào cuối năm 2024.
Crypto hiện là tài sản đầu tư phổ biến thứ ba của người Chile. Sàn giao dịch crypto quốc gia đã chứng kiến giao dịch stablecoin tăng trưởng lên tới 50% vào năm 2022, khi người dân tìm cách bảo vệ tài sản của họ khỏi lạm phát và đồng peso Chile giảm mạnh.
Hai dự án blockchain thu hút được sự chú ý ở Chile đã chứng minh trường hợp sử dụng của chúng ở Santiago vào năm 2023: Token có nguy cơ tuyệt chủng và Wbuild. Cái trước là một sáng kiến tài chính tái tạo tuyên bố sử dụng các công cụ crypto để tạo ra khích lệ cho việc bảo tồn thiên nhiên, trong khi cái sau là nền tảng cho phép token hóa và đầu tư bất động sản không biên giới bắt đầu từ 50 đô la. Wbuild tăng trưởng 46% trong 6 tháng tính đến tháng 2 năm 2024 và triển vọng tăng trưởng của họ tiếp tục có vẻ đầy hứa hẹn.
Một dự án nước ngoài thành công khác ở Chile là World coin. Tại cuộc họp báo vào tháng 9 năm 2023, công ty thông báo rằng số người đăng ký World ID đã vượt quá 1% dân số Chile.
Ngân hàng trung ương Chile đã tiết lộ các thử nghiệm blockchain ban đầu vào cuối năm 2019 và vẫn đang trong giai đoạn đầu phát triển loại tiền kỹ thuật số của riêng mình (CBDC), xuất bản báo cáo duy nhất vào tháng 5 năm 2022. Tuy nhiên, tổ chức này đã thể hiện sự quan tâm đến việc chấp nhận thanh toán kỹ thuật số. Ngân hàng cũng sẽ tổ chức sê-ri hội thảo, thuyết trình và gặp gỡ để làm việc với các đối tác khác nhau nhằm tìm ra thiết kế lý tưởng cho CBDC peso Chile.
Giám sát:
Vào tháng 1 năm 2023, Chile đã triển khai cái gọi là “luật fintech” nhằm thúc đẩy tài chính toàn diện và cạnh tranh trong các dịch vụ tài chính thông qua đổi mới và công nghệ, mặc dù các quy định thực thi luật này vẫn đang được soạn thảo.
Crypto: Trong khi luật pháp quy định việc giao dịch và lưu ký crypto, các chủ đề như vay mượn hoặc đặt cược (lợi nhuận) vẫn chưa được đưa vào Đề án. Để cung cấp các dịch vụ này, các công ty fintech của Chile phải đăng ký với CMF (Ủy ban thị trường tài chính) để được cấp phép hoạt động. Hiện tại không có ngân hàng nào ở Chile cung cấp các dịch vụ liên quan đến crypto .
Mặc dù quá trình ban hành hợp pháp vẫn đang diễn ra nhưng nhiều tổ chức khác nhau ở Chile đã đưa ra các tuyên bố chính thức về quy định crypto . CMF cho biết vào tháng 6 năm 2016 rằng tài sản crypto không phải tuân theo các quy định về chứng khoán trên thị trường chứng khoán nhưng có thể được sử dụng làm phương tiện trao đổi miễn là cả hai bên đồng ý, mặc dù chúng phải tuân thủ khuôn khổ quy định về tài trợ chống rửa tiền/chống khủng bố. .
Về AML/CFT, trong Hướng dẫn Tín hiệu Cảnh báo năm 2021, UAF (Đơn vị Phân tích Tài chính) đã tiết lộ ý định hướng dẫn cơ quan này về đặc điểm và hành vi của các giao dịch hoặc cá nhân có khả năng đáng ngờ. Ngân hàng Trung ương Chile cho biết vào năm 2019 rằng tài sản crypto có thể được sử dụng làm phương tiện trao đổi và đầu tư, mặc dù không được coi là đấu thầu hợp pháp.
Những người chơi chủ chốt:
ONG Bitcoin Chile , Mercado Pago , OrionX , Buda .com , CryptoMKT , Colledge , W orldcoin , Bitfinex , Token có nguy cơ tuyệt chủng , W Build , Eth Chile
Ecuador
Hệ sinh thái:
Ecuador xếp thứ 43 trong Chỉ số chấp nhận crypto toàn cầu năm 2023 và thứ 5 ở Mỹ Latinh, giảm từ vị trí thứ 18 trên toàn cầu vào năm 2022. Theo dữ liệu của Triple A, hiện có 695.148 chủ sở hữu crypto trong nước, tương đương 3,82% tổng dân số.
Nền kinh tế Ecuador tương đối ổn định kể từ khi nước này sử dụng đồng đô la Mỹ làm tiền tệ quốc gia vào năm 2000. Quốc gia này có một trong những trường hợp chấp nhận crypto đáng chú ý nhất ở Mỹ Latinh, tính đến tháng 1 năm 2024.
Quốc gia này là một trong những nhà sản xuất hơn 30% sản lượng chuối toàn cầu. Ecuador đứng thứ năm trong số các quốc gia Mỹ Latinh về giá trị crypto nhận được từ tháng 6 năm 2022 đến tháng 7 năm 2023, với hàng tỷ đô la đổ vào Ecuador trong thời gian này. nền kinh tế, theo Báo cáo địa lý crypto năm 2023.
Thị trường tôm, cá truyền thống của đất nước vốn phụ thuộc rất nhiều vào hai yếu tố: truy xuất nguồn gốc và nhận thức về nguồn gốc sản phẩm đã có tăng trưởng đáng kể nhờ sự trợ giúp của công nghệ này. Việc sử dụng công nghệ blockchain đã thúc đẩy tăng trưởng đáng kể trên thị trường trong thập kỷ qua, được nhấn mạnh bởi những thành tựu của Đối tác Tôm bền vững (SSP) và mối quan hệ đối tác 5 năm với IBM Food Ủy thác tín nhiệm.
Tính đến tháng 3 năm 2024, chỉ có một máy ATM crypto hoạt động ở Ecuador, đặt tại Cuenca. Dữ liệu Coin ATM Radar, nó hiện cho phép mọi người mua nhiều crypto khác nhau, mặc dù có 36 địa điểm chấp nhận crypto làm phương thức thanh toán, dữ liệu Coin Map. Ernst & Young Global Limited đã xuất bản một nghiên cứu điển hình về việc triển khai blockchain của một công ty sản xuất năng lượng ở Ecuador đã triển khai blockchain trong suốt Chuỗi sản xuất và truyền tải của mình, tập trung vào lượng khí thải carbon trong các hoạt động của công ty. Sau khi công ty triển khai DEEP (Nền tảng hỗ trợ năng lượng kỹ thuật số), các hệ thống nội bộ của công ty đã được nâng cấp kịp thời. Điều này cho phép các công ty theo dõi lượng khí thải carbon của mọi mắt xích trong Chuỗi sản xuất và thu được nhiều dữ liệu hơn để cải thiện tính minh bạch, bảo mật cũng như chất lượng và khả năng xử lý dữ liệu đồng thời giảm chi phí.
Vào tháng 2 năm 2023, Ecuador trở thành quốc gia đầu tiên ở Mỹ Latinh áp dụng công nghệ blockchain vào quy trình bầu cử của mình, đặc biệt là hệ thống kiểm kiểm toán và ghi chép minh bạch. Đây là kết quả của sự hợp tác giữa công ty Eminkatech của Ecuador và công ty ZEYO của Chile, có đại diện tại quốc gia này. Nhà cung cấp dịch vụ tương tự đang làm việc với Hội đồng bầu cử quốc gia (CNE) trong cuộc bầu cử tổng thống vào tháng 10 năm 2023.
Một trong những công ty sử dụng crypto lớn nhất trong nước là Despegar, một công ty của Peru và là một trong những nhà cung cấp dịch vụ du lịch lớn ở Ecuador. Điều này đặc biệt quan trọng ở một quốc gia nơi gần 30% dân số sử dụng dịch vụ ngân hàng đã thực hiện một số loại giao dịch liên quan đến crypto, theo dữ liệu từ Minsait Payments.
Ecuador tổ chức một số sự kiện crypto và blockchain có liên quan, đáng chú ý nhất là Tuần lễ truy cập vào Blockchain vào tháng 5 năm 2023, được tổ chức bởi ETH Tricolor / ETH Ecuador, blockchain và crypto gần đây đã thông báo rằng họ sẽ trở thành DAO.
Giám sát:
Cách tiếp cận pháp lý của chính phủ Ecuador đối với crypto, đặc biệt là Bitcoin, được đặc trưng bởi chủ nghĩa thực dụng thận trọng. Ngân hàng Trung ương Ecuador lần đầu tiên tuyên bố vào năm 2018 rằng crypto không được phép làm phương tiện thanh toán, nhưng ngân hàng này đã công nhận tính hợp pháp của việc mua và bán crypto trực tuyến. Vị trí này được củng cố thêm bởi Điều 94 của Luật Tài chính và Tiền tệ, trong đó phủ nhận rõ ràng địa vị đấu thầu hợp pháp đối với Bitcoin và các loại tiền kỹ thuật số tương tự.
Khung pháp lý này xác định ranh giới giữa các giao dịch crypto được phép và việc sử dụng hạn chế chúng như phương tiện trao đổi truyền thống, thể hiện nhận thức bên ngoài của người dân Ecuador về crypto chủ yếu như một lựa chọn đầu tư thay thế thay vì phương tiện thanh toán hàng ngày. Bất chấp điều đó, việc áp dụng rộng rãi crypto của đất nước đang thúc đẩy chính phủ Ecuador tìm ra sự cân bằng giữa việc thúc đẩy đổi mới trong lĩnh vực tài chính và bảo vệ lợi ích tài chính của đất nước.
Cuối cùng, vào ngày 21 tháng 8 năm 2023, Ủy ban Giám sát và Chính sách Tiền tệ đã ban hành nghị quyết về ví kỹ thuật số, đưa ra sê-ri yêu cầu đối với các công ty Ecuador khi cung cấp các sản phẩm đó ra thị trường. Nó tuyên bố rằng chỉ những thực thể có giấy phép cụ thể mới có thể cung cấp dịch vụ ví kỹ thuật số và nhấn mạnh sự cần thiết phải tiếp tục có sẵn tiền của chủ sở hữu.
Nghị quyết cũng đề cập đến các hệ thống thanh toán bổ sung để thanh toán bù trừ giữa những người chơi khác nhau trong lĩnh vực tài chính, bao gồm các kênh chuyển tiền, tiền gửi cũng như phạm vi và quyền hạn của các công ty thanh toán kỹ thuật số, bên cạnh việc tạo ra một hộp cát với khu vực tư nhân và các Công ty được chọn cấp giấy phép tạm thời để họ có thể vận hành và thử nghiệm công nghệ.
Những người chơi chủ chốt:
ZEYO , Ethereum Ecuador , Tuần lễ Đường tới Blockchain , Ernst & Young , eToro , Deribit , IBM Food Trust
Cộng hòa Dominica
Hệ sinh thái:
Bất chấp các quy định hạn chế (nhưng không được thực thi) được ban hành vào tháng 9 năm 2021, thị trường crypto của đất nước này vẫn phát triển ổn định trong vài năm qua và việc áp dụng vẫn tiếp tục tăng trưởng. Cộng hòa Dominica xếp thứ 71 trong Chỉ số chấp nhận crypto toàn cầu năm 2023, giảm 28 bậc so với chỉ số năm 2022.
Hơn 30% dân số ngân hàng của Cộng hòa Dominica đã mua một số loại crypto. Theo nghiên cứu do Minsait Payments thực hiện (trang 86), phần lớn (72%) trường hợp sử dụng cho đến nay là đầu tư và 21% là để sử dụng/thanh toán hàng ngày, chiếm 9,8% khác; Báo cáo đặc biệt lưu ý rằng Cộng hòa Dominica là quốc gia Mỹ Latinh có tỷ lệ nhân viên ngân hàng sẵn sàng sử dụng crypto để thanh toán cao nhất: 25,1% số người được hỏi cho biết họ chắc chắn sẽ sử dụng crypto, trong khi 12% cho biết họ có thể sẽ sử dụng nó như một phương tiện. phương tiện thanh toán.
Vào năm 2023, cuộc gặp mặt “Chạy cùng Bitcoin” được tổ chức tại Cộng hòa Dominica, trong đó Paco de La India đã chia sẻ kinh nghiệm sử dụng Bitcoin của mình để đi du lịch đến hơn 40 quốc gia (15 trong đó ở Châu Mỹ Latinh) và truyền bá ý tưởng về Bitcoin..
Các chương trình giáo dục đang ngày càng trở nên phổ biến ở quốc đảo này, trong đó trong những chương trình đáng chú ý là My First Bitcoin. Chương trình được Bitcoin Dominica phát triển để dân chủ hóa khả năng tiếp cận tài chính kỹ thuật số bằng cách giảng dạy các nguyên tắc cơ bản crypto và các ứng dụng nâng cao.
Các dịch vụ crypto ngày càng trở nên phổ biến. Các công ty như BitcoinRD (thành lập năm 2015) cung cấp dịch vụ trao đổi crypto và cung cấp 12 máy ATM BTC trên khắp hòn đảo.
Athena Pay cung cấp cho các doanh nghiệp một phương thức chấp nhận crypto, trong khi Paxful, Bitcoin P2P lớn nhất đất nước, cung cấp các dịch vụ trao đổi và giáo dục. Hai công ty đang củng cố địa vị của mình trong nền kinh tế Cộng hòa Dominica bằng cách cung cấp các dịch vụ đổi mới nhằm thúc đẩy tài chính toàn diện, một trong sáu mục tiêu chiến lược của Cơ quan quản lý ngân hàng Cộng hòa Dominica.
Giám sát:
Ngân hàng Trung ương Dominica đã ban hành một tuyên bố về crypto và tiền ảo vào tháng 9 năm 2021, nhấn mạnh rằng tài sản crypto không “được Ủy ban Tiền tệ hỗ trợ hoặc ủy quyền để sử dụng trong bất kỳ loại giao dịch nào trên toàn quốc như một phương tiện thanh toán; Điều này có nghĩa là chúng không có hiệu lực pháp lý hay việc thực hiện các nghĩa vụ
