Nếu bạn bè của bạn liên hệ với bạn và hỏi về Bitcoin, Ethereum và các loại tiền điện tử khác, nhìn vào tình hình thị trường hiện tại (BTC gần 100.000 USD), việc hướng dẫn họ không phải là điều dễ dàng. Điều này càng trở nên khó khăn hơn khi họ là những nhà đầu tư mới, thiếu kinh nghiệm.
Dưới đây là một số bài học kinh nghiệm mà tôi đã quan sát và học được trong hơn 10 năm qua. Hãy đảm bảo rằng những hành động họ thực hiện là trách nhiệm của chính họ. Bạn có thể có nhiều kiến thức và kinh nghiệm hơn, nhưng điều này không có nghĩa là bạn luôn đúng. Không ai hiểu hết những gì đang xảy ra trên thị trường này. Nếu ai đó tuyên bố rằng họ hiểu rõ, chắc chắn họ đang nói dối.
Bạn có thể cố gắng giải thích cho họ về giai đoạn của chu kỳ thị trường mà chúng ta đang ở.
Đối với tôi, chúng ta đã bước vào năm thứ 2 của chu kỳ thị trường bò hiện tại. Tính từ đáy 2 năm trước, BTC đã tăng hơn 6 lần, ETH tăng hơn 4 lần, SOL tăng hơn 30 lần. Sự thật đau lòng là, khi giá token tăng lên, sự chú ý của mọi người sẽ tăng lên, và sự chú ý này sẽ chuyển thành sức mua. Do đó, giá càng tăng, mọi người càng chú ý đến tiềm năng tăng giá tiếp theo, nhưng thường thì chúng ta càng muộn để tham gia "chu kỳ chú ý" thì vị trí của chúng ta càng bất lợi. Vì vậy, thời điểm tốt nhất để tham gia thường là khi không ai quan tâm, và điều đó đã xảy ra 2 năm trước. Khi họ đang nôn nóng muốn mua token, ngay cả khi thời điểm hiện tại không phải là tốt nhất, thì phải làm gì? Giữ đơn giản: Cá nhân tôi, nếu họ là những nhà đầu tư mới, tôi sẽ khuyên họ nên giữ một tỷ lệ nhất định của BTC, ETH và SOL (50/25/25%), còn các rủi ro khác thì để họ tự chịu trách nhiệm. Ít nhất, nếu họ làm sai "vào cửa/thoát đỉnh", họ vẫn có thể duy trì một số vốn nhất định.
Nếu họ chọn các loại tiền điện tử nhỏ hơn, hãy khuyến khích họ học hỏi và giới hạn chúng dưới 10% tổng số vốn đầu tư để giảm rủi ro. Xét từ giá hiện tại, nếu họ gấp đôi vốn, hãy khuyến khích họ rút lại vốn gốc, điều này cũng đảm bảo lợi nhuận. Sau đó, nếu vốn của họ đã tăng 3 lần, họ có thể rút toàn bộ hoặc, nếu họ muốn rủi ro hơn, họ có thể rút lại 2 lần vốn gốc và giữ lại 1 lần (chi phí gốc), nhưng hãy cố gắng giúp họ hiểu về những đợt sụt giảm điên cuồng có thể xảy ra trong thị trường gấu. (Nếu họ là những người ủng hộ Bitcoin mạnh mẽ, có thể họ không muốn bán, không sao, nhưng họ phải chuẩn bị đối mặt với khó khăn vào một thời điểm nào đó). Việc bán tháo trong thị trường gấu là do nỗi sợ hãi và hoảng loạn, nhưng việc rời khỏi thị trường bò lại trở nên khó khăn hơn, đôi khi nếu họ cảm thấy bán quá sớm, họ sẽ ghét bạn, nhưng sau đó họ sẽ cảm ơn bạn.
Họ cũng cần cẩn thận, nếu chọn cách rút lời và sau đó không kiềm chế được và tái đầu tư những lợi nhuận này, nếu thị trường tiếp tục tăng, họ sẽ bị Hội chứng sợ bỏ lỡ (FOMO) - thường thì ý tưởng này sẽ dẫn đến hậu quả xấu. Bởi vì nếu thị trường sụp đổ đột ngột, cuối cùng họ có thể phát hiện ra rằng, trong trường hợp tài sản giảm giá, họ cần phải nộp thuế trên khoản lợi nhuận đã thực hiện, nhiều hơn cả tài sản cuối cùng họ còn lại (điều này xảy ra thường xuyên). Mỗi lần bán tài sản tiền điện tử đều là sự kiện chịu thuế, ngay cả khi chỉ trao đổi tiền điện tử này với tiền điện tử khác. Một khi tôi bắt đầu thực sự rút tiền, tôi dự định sẽ để chúng trong các tài khoản có lãi suất bảo toàn vốn trong lĩnh vực tài chính truyền thống (TradFi) trong 12 đến 18 tháng - các tài khoản stablecoin có lãi suất cao không được tính vào phạm vi quản lý tiền mặt, vì những tài khoản này vẫn còn rủi ro thị trường tiền điện tử, và đòn bẩy tích lũy trong thị trường bò có thể khiến bạn mất trắng. Trước tiên, tôi sẽ thanh toán các khoản nợ thuế của mình, sau đó mới bắt đầu tìm kiếm các cơ hội đầu tư mới, điều này thường xảy ra khi mọi người mất bình tĩnh vì hoảng sợ, hoặc trong trường hợp lý tưởng hơn, khi nhiệt độ thị trường hạ xuống và mọi người trở nên thờ ơ (điều này thường xảy ra hơn 12 tháng sau khi thị trường đạt đỉnh). Mặc dù các Quỹ hoán đổi danh mục (ETF) và các hoạt động mua bán tiềm năng của các quốc gia chủ quyền có thể có nghĩa là Bitcoin (BTC) sẽ không có một thị trường gấu quá khủng khiếp trong tương lai, nhưng mỗi lần thị trường bò xuất hiện, mọi người lại tìm ra các lý do để chứng minh rằng nó sẽ tăng lên một mức độ khủng khiếp, hoặc tuyên bố rằng sẽ không có thị trường gấu.
"Siêu chu kỳ" không có ngoại lệ, tất cả đều là ảo tưởng tập thể.
Tôi có thể thấy được lý do tại sao chu kỳ lại lặp lại (đạt đỉnh vào quý 4 năm 2025) và lý do tại sao chu kỳ có thể kéo dài và phá vỡ mô hình 4 năm. Mặc dù chúng ta có thể trải qua một số sự hợp nhất sau khi Tổng thống mới của Mỹ nhậm chức, nhưng tôi không tin vào những lời nói về việc chu kỳ sẽ rút ngắn. Đây chỉ là hội chứng sang chấn tâm lý sau gấu (PTSD) đang tác động. Tuy nhiên, về mặt cấu trúc, bất cứ thứ gì tăng trưởng với tốc độ 100 lần, sớm muộn gì cũng sẽ có sự điều chỉnh ít nhất 80-90% - chủ yếu là do quá nhiều người muốn rút lời. Nếu SOL tăng lên 800 USD trong chu kỳ này, thì trong tương lai (ví dụ như năm 2027) nó có thể sẽ giảm xuống 80-160 USD. Vì vậy, nếu ai đó mua vào ở mức 240 USD và quyết tâm giữ, thì trong thị trường gấu tiếp theo, họ sẽ bị lỗ. Mọi người rất khó nhận ra điều này khi đang say sưa trong cơn sốt của thị trường bò, nhưng một khi bạn đã trải qua, bạn sẽ hiểu, và bây giờ bạn có thể dạy họ :) Xét từ giá hiện tại (SOL đã tăng hơn 30 lần từ mức đáy), không ai có thể trở nên giàu có hoặc có được những lợi nhuận tăng điên cuồng, nhưng họ sẽ thấy có người kiếm được nhiều tiền, nên rất khó để kháng cự cám dỗ - nếu bạn nói với họ không nên mua mà hãy chờ đợi vì "sự sụp đổ cuối cùng" sẽ khiến giá thấp hơn mức hiện tại, họ sẽ cảm thấy đau đớn, vì theo tài sản khác nhau, giá vẫn còn 2-5 lần hoặc thậm chí cao hơn để đạt đỉnh, vì vậy mọi thứ rất bất ổn. Cuối cùng, tôi muốn làm rõ thêm rằng nhiều nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm thường suy nghĩ bằng đô la ($) nhiều hơn là bằng lần (X) hoặc phần trăm (%). Ví dụ, nếu bạn nói rằng SOL có thể tăng lên 1.000 USD, họ sẽ nghĩ, wow! Vậy giá trị mỗi SOL sẽ tăng 760 USD! Tuy nhiên, từ 8 USD lên 240 USD chỉ tăng thêm 232 USD giá trị mỗi SOL. Nhưng họ không nhận ra rằng, từ 8 USD lên 240 USD là tăng 30 lần, trong khi từ đây lên 1.000 USD chỉ là tăng 4 lần. Điều này rất quan trọng đối với các nhà đầu tư để thực sự hiểu được.
