Nếu bạn bè của bạn liên hệ với bạn và hỏi về Bitcoin, Ethereum và các loại tiền điện tử khác, nhìn vào tình hình hiện tại (BTC gần 100.000 USD), việc hướng dẫn họ không phải là dễ dàng. Đặc biệt khi họ là những nhà đầu tư mới, thiếu kinh nghiệm. Dưới đây là một số bài học kinh nghiệm mà tôi đã quan sát và học được trong hơn 10 năm qua.
Đảm bảo rằng những hành động họ thực hiện là trách nhiệm của chính họ. Bạn có thể có nhiều kinh nghiệm và kiến thức hơn, nhưng điều này không có nghĩa là bạn luôn đúng. Không ai hiểu hết những gì đang xảy ra trên thị trường này. Nếu ai đó tuyên bố rằng họ hiểu rất rõ, chắc chắn họ đang nói dối.
Bạn có thể cố gắng giải thích cho họ về giai đoạn của chu kỳ thị trường mà chúng ta đang ở. Đối với tôi, chúng ta đã bước vào năm thứ 2 của chu kỳ thị trường bò lên này. (Biểu đồ ở dưới cùng là tháng 11 năm 2022)
Tính từ đáy 2 năm trước, BTC tăng hơn 6 lần, ETH tăng hơn 4 lần, SOL tăng hơn 30 lần.
Sự thật đau lòng là, khi giá token tăng lên, sự chú ý của mọi người sẽ tăng lên, và sự chú ý này sau đó sẽ chuyển thành sức mua. Do đó, giá càng tăng cao, mọi người càng chú ý đến tiềm năng tăng giá tiếp theo, nhưng thông thường, chúng ta càng tham gia "chu kỳ chú ý" muộn, thì vị trí của chúng ta càng bất lợi.
Vì vậy, thời điểm tốt nhất để tham gia thường là khi không ai quan tâm, và điều đó đã xảy ra 2 năm trước. Khi họ nôn nóng muốn mua token, ngay cả khi thời điểm tham gia không phải là tốt nhất, thì phải làm sao?
Giữ đơn giản: Cá nhân tôi, nếu họ là những nhà đầu tư mới, tôi sẽ khuyên họ nên giữ một tỷ lệ nhất định của BTC, ETH và SOL (50/25/25%), và chịu rủi ro với các loại khác. Ít nhất, nếu họ làm sai "việc vào cửa / thoát đỉnh", họ vẫn có thể duy trì một số vốn nhất định. Nếu họ chọn các loại tiền điện tử nhỏ hơn, hãy khuyến khích họ học hỏi và giữ chúng dưới 10% tổng số vốn phân bổ để giảm rủi ro.
Xét về giá vào cửa hiện tại, nếu họ gấp đôi, hãy khuyến khích họ lấy ra vốn gốc vào thời điểm đó, điều này cũng đảm bảo lợi nhuận. Sau đó, nếu vốn của họ đã gấp 3 lần, họ có thể rút toàn bộ, hoặc nếu họ muốn rủi ro hơn, họ có thể rút 2 lần vốn gốc và giữ lại 1 lần vốn gốc (chi phí), nhưng hãy cố gắng giúp họ hiểu những đợt sụt giá điên cuồng có thể xảy ra trong thị trường gấu. (Nếu họ là những người ủng hộ Bitcoin mạnh mẽ, có thể họ không muốn bán, không sao, nhưng họ phải chuẩn bị đối mặt với khó khăn vào một thời điểm nào đó)
Việc bán tháo trong thị trường gấu là do nỗi sợ hãi và hoảng loạn, nhưng việc rời khỏi thị trường bò lên trở nên khó khăn hơn, đôi khi nếu họ cảm thấy bán quá sớm, họ sẽ ghét bạn, nhưng sau đó họ sẽ cảm ơn bạn.
Họ cũng cần cẩn thận, nếu họ chọn cách rút lợi nhuận và sau đó không kiềm chế được mà tái đầu tư, nếu thị trường tiếp tục tăng, họ sẽ bị Hội chứng sợ bỏ lỡ (FOMO) - thường thì ý tưởng này sẽ dẫn đến hậu quả bất lợi.
Bởi vì nếu thị trường đột ngột sụp đổ, cuối cùng họ có thể phát hiện ra rằng, trong trường hợp tài sản giảm giá mạnh, họ cần phải nộp thuế trên khoản lợi nhuận đã thực hiện, nhiều hơn cả tài sản cuối cùng họ còn lại (điều này thường xảy ra).
Mỗi lần bán tài sản tiền điện tử đều là sự kiện chịu thuế, ngay cả khi chỉ trao đổi tài sản tiền điện tử này với tài sản tiền điện tử khác. Một khi tôi bắt đầu thực sự rút tiền, tôi dự định sẽ giữ nó trong các tài khoản lãi suất bảo toàn vốn trong tài chính truyền thống (TradFi) trong 12 đến 18 tháng - các tài khoản stablecoin có lãi suất cao không được tính vào phạm vi quản lý tiền mặt, vì những tài khoản này vẫn còn rủi ro thị trường tiền điện tử, và đòn bẩy tích lũy trong thị trường bò lên có thể khiến bạn mất trắng. Trước tiên, tôi sẽ thanh toán các khoản nợ thuế của mình, sau đó mới bắt đầu tìm kiếm các cơ hội đầu tư mới, điều này thường xảy ra khi mọi người mất bình tĩnh vì hoảng sợ, hoặc trong trường hợp lý tưởng hơn, khi nhiệt độ thị trường hạ xuống, mọi người rơi vào thờ ơ (điều này thường xảy ra hơn 12 tháng sau khi đạt đỉnh).
Mặc dù các quỹ giao dịch trên sàn giao dịch (ETF) và các hoạt động mua của các quốc gia chủ quyền có thể có nghĩa là Bitcoin (BTC) sẽ không có một thị trường gấu quá khủng khiếp trong tương lai, nhưng mỗi lần thị trường bò lên, mọi người lại tìm ra các lý do để chứng minh rằng nó sẽ tăng lên một mức độ khủng khiếp, hoặc tuyên bố rằng sẽ không có thị trường gấu.
"Siêu chu kỳ" không có ngoại lệ, đều là ảo tưởng tập thể.
Tôi có thể thấy lý do tại sao chu kỳ lại lặp lại (đạt đỉnh vào quý 4 năm 2025) và lý do tại sao chu kỳ có thể kéo dài và phá vỡ mô hình 4 năm. Mặc dù chúng ta có thể thực hiện một số điều chỉnh sau khi Tổng thống Mỹ mới nhậm chức, nhưng tôi không tin vào ý tưởng về việc chu kỳ sẽ ngắn hơn. Đó chỉ là hội chứng sang chấn tâm lý sau thị trường gấu (PTSD) đang tác động.
Tuy nhiên, về mặt cấu trúc, bất cứ thứ gì tăng trưởng với tốc độ 100 lần, sớm muộn gì cũng sẽ có sự điều chỉnh ít nhất 80-90% - chủ yếu là do quá nhiều lợi nhuận.
Nếu SOL tăng lên 800 USD trong chu kỳ này, thì trong tương lai (ví dụ như năm 2027) nó có thể giảm xuống 80-160 USD. Vì vậy, nếu ai đó mua vào ở mức 240 USD và giữ cứng, thì trong thị trường gấu tiếp theo, họ sẽ bị lỗ. Mọi người rất khó nhận ra điều này khi đang say sưa với thị trường bò, nhưng một khi bạn đã trải qua, bạn sẽ hiểu, và bây giờ bạn có thể dạy họ :)
Xét về giá hiện tại (SOL đã tăng hơn 30 lần từ mức đáy), không ai có thể trở nên giàu có hoặc có được những lợi nhuận điên rồ, nhưng họ sẽ thấy những người khác kiếm được nhiều tiền, nên rất khó để chống lại cám dỗ - nếu bạn nói với họ không nên mua, mà hãy chờ đợi vì "sự sụp đổ cuối cùng" sẽ khiến giá thấp hơn mức hiện tại, họ sẽ cảm thấy đau khổ, vì tùy thuộc vào tài sản, giá vẫn còn tiềm năng tăng 2-5 lần hoặc cao hơn nữa trước khi đạt đỉnh, vì vậy mọi thứ rất không chắc chắn.
Cuối cùng, tôi muốn làm rõ thêm rằng, nhiều nhà đầu tư không có kinh nghiệm thường nghĩ bằng đô la Mỹ ($) hơn là bằng lần (X) hoặc phần trăm (%). Ví dụ, nếu bạn nói rằng SOL có thể tăng lên 1.000 USD, họ sẽ nghĩ, wow! Vậy giá trị mỗi SOL sẽ tăng 760 USD! Tuy nhiên, từ 8 USD lên 240 USD chỉ tăng thêm 232 USD giá trị mỗi SOL.
Nhưng họ không nhận ra rằng, từ 8 USD lên 240 USD là tăng 30 lần, trong khi từ đây lên 1.000 USD chỉ tăng 4 lần. Điều này rất quan trọng đối với các nhà đầu tư để thực sự hiểu được.
