Bitcoin đã chính thức vượt mức 100.000 USD vào ngày hôm qua (12/5)! Vào ngày 12/3, Tổng thống Hàn Quốc Yoon Suk-yeol đã tuyên bố tình trạng khẩn cấp gần sáng sớm. Ngay sau khi tin này được công bố, giá Bitcoin đã lập tức lao dốc, Bitcoin giảm xuống dưới 94.000 USD, thậm chí trên sàn giao dịch Upbit của Hàn Quốc, nó đã giảm xuống còn 60.000 USD. Lúc đó, những người nắm bắt được cơ hội và mua vào ở mức thấp chắc hẳn đã rất vui mừng, không ngờ rằng Bitcoin lại tăng vọt lên 100.000 USD chỉ trong vòng hai ngày!
ETH cũng đã vượt mức 3.900 USD từ 3.500 USD, mặc dù vẫn còn rất xa so với mức cao kỷ lục 4.800 USD, nhưng 'người anh em' thứ hai cũng cuối cùng đã theo xu hướng tăng của thị trường, không còn đi ngược lại như vài tuần trước (khóc).
Bitcoin vượt 100.000 USD, liệu có sự quản lý mới trong thị trường tiền điện tử?
Tuy nhiên, khi giá trị vốn hóa thị trường tiền điện tử ngày càng lớn và nhận được sự chú ý nhiều hơn, các chính phủ trên thế giới cũng bắt đầu quan tâm đến lĩnh vực này, vốn trước đây là một 'vùng đất hoang'. Phần liên quan đến các quy tắc về stablecoin trong Dự luật MiCA của Liên minh Châu Âu đã chính thức có hiệu lực vào tháng 6 năm nay, và sẽ chính thức có hiệu lực toàn diện vào ngày 1/1 năm sau. Trong khi đó, Đài Loan đã chính thức thành lập Hiệp hội Tiền ảo vào tháng 6 năm nay, và đã chính thức công bố 'Quy tắc tự quản về bảo vệ khách hàng của Hiệp hội Ngành nghề Tiền ảo Trung Quốc' vào ngày 30/11 cũng như 'Chế độ đăng ký cho các nhà khai thác sàn giao dịch tiền điện tử' có hiệu lực từ ngày 1/12, vậy điều này sẽ ảnh hưởng như thế nào đến các nhà khai thác và nhà đầu tư? Hãy cùng xem xét các nội dung quy định này!
Đọc thêm:
Quy định đối với các sàn giao dịch (Chế độ đăng ký cho các nhà khai thác sàn giao dịch tiền điện tử):
-Chế độ đăng ký tài sản ảo: Đã có hiệu lực từ ngày 1/12, các sàn giao dịch chưa hoàn thành hoặc đã từng hoàn thành Tuyên bố tuân thủ Phòng chống rửa tiền trước đây đều phải nộp đơn đăng ký, nếu không sẽ không thể tiếp tục hoạt động. (Ngay cả những sàn đã nộp đơn trước đó cũng phải nộp lại!)
-KYC (Kiểm Tra Danh Tính): Các sàn giao dịch phải thực hiện xác minh danh tính thực của người dùng mới, đảm bảo tất cả người giao dịch có thể truy xuất được danh tính và biết liệu họ có bị các nhà khai thác khác từ chối giao dịch hay không. Các sàn giao dịch chưa hoàn thành quy trình này có thể sẽ bị hạn chế hoạt động.
-Tách biệt tài sản: Để ngăn ngừa việc sụp đổ của nền tảng dẫn đến mất mát tài sản của khách hàng, các nền tảng cần phải quản lý tài sản của khách hàng và tài sản của công ty riêng biệt, và áp dụng cơ chế ủy thác tín nhiệm chuyên dụng để bảo quản tiền của khách hàng.
-Rà soát tuân thủ và đăng ký: Theo quy định của Ủy ban giám sát tài chính, tất cả các sàn giao dịch cần nộp đơn đăng ký tuân thủ đầy đủ, bao gồm quy trình Phòng chống rửa tiền (AML), rà soát an ninh thông tin, và quy trình quản lý tiền trong ví lạnh và ví nóng.
-Rà soát niêm yết và hủy niêm yết: Để tránh nhiều nhà đầu tư bị thiệt hại bởi các 'coin rác', 'coin không có thực', các quy tắc tự quản yêu cầu quá trình niêm yết và hủy niêm yết tiền điện tử phải bao gồm nội dung sách trắng của dự án, báo cáo đánh giá rủi ro chuyên sâu, và điều tra về lịch sử của nhà phát hành.
Quy định đối với các KOL và phương tiện truyền thông trong cộng đồng tiền điện tử:
-Tuân thủ quảng cáo: Các quy tắc tự quản yêu cầu, bất kỳ phương tiện truyền thông và cá nhân nào quảng bá tài sản ảo đều phải rõ ràng ghi nhãn tính chất quảng cáo và cung cấp cảnh báo rủi ro. Ví dụ, nếu một dự án tiền điện tử có mức độ biến động cao, KOL phải ghi nhãn về những tổn thất tiềm ẩn mà nhà đầu tư có thể gặp phải.
-Cấm các tuyên bố gây hiểu lầm: Cấm sử dụng các từ ngữ gây hiểu lầm như 'lợi nhuận không giới hạn', 'đảm bảo lợi nhuận' hoặc 'không rủi ro', 'duy nhất', 'tốt nhất', 'suốt đời' hoặc các từ ngữ tương tự, vi phạm có thể bị cấm tham gia các hoạt động liên quan.
-Minh bạch mối quan hệ kinh doanh: KOL cần công khai mối quan hệ hợp tác kinh doanh với các dự án họ quảng bá, các hợp tác không công khai có thể dẫn đến tranh chấp pháp lý.
Ngoài ra, hành vi 'dẫn dắt' cũng có thể bị coi là bất hợp pháp, vì 'dẫn dắt' sẽ được xem là 'cung cấp dịch vụ tài chính không được phép', có thể được coi là cung cấp tư vấn đầu tư hoặc dịch vụ quản lý danh mục đầu tư, những hành vi này thường yêu cầu có giấy phép tài chính liên quan. Các 'Quy tắc tự quản' cũng cấm rõ ràng việc thổi phồng lợi nhuận hoặc đảm bảo lợi nhuận, cũng như thực hiện các hành vi giao dịch không công bằng, chẳng hạn như lừa dối người khác thực hiện các khoản đầu tư có rủi ro cao.
Các quy tắc tự quản bảo vệ nhà đầu tư, nhưng chúng ta cần lưu ý điều gì?
Ngoài các quy định ở hai khía cạnh trên, với tư cách là khách hàng, nhà đầu tư trong cộng đồng tiền điện tử, chúng ta cũng có thể được bảo vệ bởi các quy định này, chẳng hạn như yêu cầu các sàn giao dịch phải tách biệt tài sản, giảm rủi ro mất tài sản của chúng ta, nhưng cũng có một số quy định mà chúng ta cần tuân thủ và lưu ý.
Các hành vi sau đây có thể dẫn đến tài khoản của bạn bị kiểm soát:
-Dòng tiền tài khoản: Thực hiện các giao dịch mua bán/trao đổi với số lượng lớn hoặc tập trung trong thời gian ngắn, không phù hợp với danh tính của họ và không có lý do hợp lý, tài khoản mới đăng ký hoặc tài khoản không giao dịch trong thời gian dài đột nhiên xuất hiện giao dịch lớn hoặc thường xuyên.
-Mô hình giao dịch bất thường: Sử dụng cùng một địa chỉ IP để vận hành nhiều tài khoản không liên quan và không có lý do hợp lý.
-Chia nhỏ giao dịch để tránh giám sát: Chia giao dịch thành nhiều lần nhỏ, trong thời gian ngắn tích lũy lên một số tiền nhất định, nhằm tránh yêu cầu xác minh danh tính hoặc các ngưỡng giám sát.
-Chuyển đổi nhanh và nguồn tiền đáng ngờ: Nhận được tiền ảo và nhachóng chuyển ra hoặc chuyển đổi sang tiền ảo khác, tích lũy một số tiền nhất định hoặc tần suất trong thời gian ngắn.
Nói một cách đơn giản, chỉ cần vận hành tài khoản bình thường là không có vấn đề! Không để tiền của người khác chảy vào tài khoản của mình, hoặc có dòng tiền bất thường, tránh bị sàn giao dịch kiểm soát tài khoản, tạm thời đóng băng và bỏ lỡ cơ hội kinh doanh.
Đây là những điểm chính của "Quy chế đăng ký" và "Quy tắc tự quản" được công bố bởi Hiệp hội Tiền ảo Đài Loan. Đặc biệt lưu ý rằng nếu các nhà kinh doanh không hoàn thành đăng ký phòng chống rửa tiền, họ sẽ vi phạm luật hình sự! Nếu bạn quan tâm tìm hiểu nội dung đầy đủ của "Quy tắc tự quản", bạn có thể xem tại đây. Mặc dù việc quản lý trở nên nghiêm ngặt hơn có thể dẫn đến phí giao dịch của các sàn tăng lên do chi phí nền tảng tăng, nhưng đối với chúng ta, điều này sẽ mang lại sự bảo vệ và tuân thủ các quy định tốt hơn.
〈Bit đạt 100.000 USD! Phân tích toàn diện về việc nâng cấp quản lý tiền Bit và Quy tắc tự quản của VASP〉bài viết này được đăng đầu tiên trên《NONE LAND Sóng Chuỗi》.
