Theo Báo cáo về Tội phạm Tiền điện tử năm 2025 của Chainalysis, các nhà bán hàng Thị trường Tối tăm (DNM) đang thích ứng với các chiến thuật rửa tiền. Các Sàn giao dịch tập trung (CEX) vẫn là phương pháp chính để chuyển đổi thành tiền mặt, nhưng đã có sự chuyển đổi đáng kể sang các giao thức Tài chính Phi tập trung (DeFi).
Vào năm 2024, DeFi đã đóng vai trò ngày càng quan trọng trong việc lưu trữ, chuyển và che giấu lợi nhuận tiền Bit bất hợp pháp.
Các nhà bán hàng Thị trường Tối tăm chuyển sang DeFi
Sự gia tăng sử dụng DeFi đã xảy ra trong bối cảnh các quy định nghiêm ngặt hơn đối với các Sàn giao dịch tập trung. Các biện pháp Kiểm tra Danh tính (KYC) và Chống rửa tiền (AML) nghiêm ngặt hơn đã khiến các tác nhân bất hợp pháp gặp nhiều khó khăn hơn khi chuyển đổi. Ngoài ra, các cơ quan thực thi pháp luật trên toàn thế giới đã tăng cường nỗ lực, thu giữ tài sản và gây rối các mạng lưới rửa tiền chính.
Để đối phó, các nhà bán hàng Thị trường Tối tăm ngày càng chuyển các hoạt động tài chính của họ sang các nền tảng phi tập trung.
"Vào năm ngoái, các nhà bán hàng DNM đã gửi nhiều tiền vào DeFi hơn bất kỳ lúc nào trong lịch sử", như báo cáo đã nêu.
Về mặt hành vi của các nhà bán hàng, sự thay đổi này chủ yếu do các nhà bán hàng bán buôn dẫn dắt. Trong khi đó, các nhà bán lẻ vận hành quy mô nhỏ hơn vẫn giữ nhiều lợi nhuận bất hợp pháp trong ví cá nhân và trì hoãn việc chuyển đổi sang tiền pháp định để tránh bị phát hiện.
Phân bổ quỹ của các nhà bán hàng Thị trường Tối tăm. Nguồn: Chainalysis
Xu hướng này không chỉ giới hạn trong Thị trường Tối tăm. Các khoản tiền gian lận cũng đang di chuyển ngày càng nhiều thông qua các giao thức phi tập trung.
"Với sự gia tăng gian lận trên nhiều chuỗi khối như Ethereum, TRON và Solana, việc sử dụng các giao thức DeFi cũng tăng lên", như báo cáo đã nêu.
Mặc dù việc áp dụng DeFi đang gia tăng trong số các nhà bán hàng Thị trường Tối tăm, nhưng họ vẫn chưa thay thế hoàn toàn các Sàn giao dịch tập trung là phương pháp rửa tiền chính. Tuy nhiên, xu hướng là rõ ràng. Các tác nhân bất hợp pháp đang mở rộng chiến lược của họ và các cơ quan thực thi pháp luật phải phát triển các phương pháp theo dõi để đối phó với các kỹ thuật rửa tiền ngày càng tinh vi.
Một xu hướng thú vị khác là sự chuyển đổi tài sản được sử dụng. Khi các cơ quan thực thi pháp luật cải thiện khả năng theo dõi các giao dịch Bit (BTC), các nhà điều hành và nhà bán hàng Thị trường Tối tăm đang chuyển sang các tiền Bit như Monero (XMR) được ưa chuộng hơn.
"Sau khi các cơ quan quốc tế gây rối cho nhiều DNM lớn và nhỏ trong những năm qua, các tội phạm mạng và các đại lý ma túy đã trực tiếp trải nghiệm việc vận hành các DNM chấp nhận BTC. Nhiều nhà điều hành sau đó đã bắt đầu chỉ chấp nhận XMR", Chainalysis thêm vào.
Khác với BTC phụ thuộc vào một chuỗi khối công khai minh bạch, Monero cung cấp các tính năng bảo mật nội tại như chữ ký vòng, địa chỉ ẩn danh và giao dịch bí mật, gần như không thể theo dõi được danh tính của người gửi và người nhận.
Báo cáo cũng chỉ ra rằng mặc dù tổng lợi nhuận từ tội phạm tiền Bit có thể đạt mức kỷ lục, lượng tiền đổ vào các Thị trường Tối tăm và cửa hàng lừa đảo đã giảm vào năm 2024. Tổng doanh thu từ Thị trường Tối tăm đã giảm từ 23 tỷ đô la Mỹ vào năm 2023 xuống 20 tỷ đô la Mỹ vào năm 2024.
