Hướng dẫn để sống sót sau cơn sóng thần thuế quan về mặt tài chính, từ đầu tư vào danh mục đầu tư đa dạng đến các chiến lược chia sẻ

Người tiêu dùng và các nhà đầu tư nhà đầu tư bán lẻ đang chịu áp lực khi thuế quan của Tổng thống Hoa Kỳ Donald Trump gây ra một cuộc chiến thương mại toàn cầu đang làm tổn hại đến thị trường và đe dọa đẩy giá mọi thứ, từ đồ điện tử và ô tô đến giày thể thao và hàng tạp hóa, tăng cao. Khi chỉ số S&P 500 giảm từ lịch sử vào tháng 2 và đang tiến gần đến bờ vực của thị trường gấu về mặt kỹ thuật (giảm 20% so với mức cao nhất), chúng ta có thể điều chỉnh chiến lược của mình từ tiêu dùng hàng ngày sang danh mục đầu tư như thế nào để đối phó với cuộc chiến khó khăn này có thể kéo dài trong một khoảng thời gian không xác định?

Mua ngay trước khi giá tăng ? Hoặc tiết kiệm tiền để ứng phó với suy thoái kinh tế?

Mark Cuban, cựu chủ sở hữu đội bóng rổ NBA Dallas Mavericks và là tỷ phú người Mỹ, đã cảnh báo 1,4 triệu người hâm mộ ông trên nền tảng cộng đồng "Bluesky" vào ngày 3 tháng 4 rằng hãy bắt đầu tích trữ hàng hóa và chuẩn bị cho tăng giá.

Sẽ không phải là ý tồi nếu bạn đến Walmart hoặc các nhà bán lẻ lớn tại địa phương ngay bây giờ và mua dự trữ hàng tiêu dùng lượng lớn, từ kem đánh răng đến xà phòng, bất cứ thứ gì bạn có thể tìm được chỗ lưu trữ, trước khi họ phải nhập lại hàng. Mặc dù được sản xuất tại Hoa Kỳ, họ vẫn tăng giá và đổ lỗi cho thuế quan.

Nhưng việc tích trữ chỉ là tạm thời. Một quan điểm khác là với khả năng suy thoái kinh tế tăng vọt trong năm nay, tốt hơn hết là nên tuân thủ mục tiêu và tiết kiệm tiền!

Đánh giá và điều chỉnh danh mục đầu tư

Thị trường không còn nhiều cơ hội để ẩn náu khi cổ phiếu toàn cầu lao dốc do thuế quan của Trump và hành động trả đũa của Trung Quốc, thậm chí giá vàng điều chỉnh hồi hơn 2% vào thứ Sáu.

Các công ty và cố vấn tài chính như Vanguard Group đang cảnh báo các nhà đầu tư tránh bị cuốn vào sự ồn ào mà thay vào đó hãy tập trung vào những gì họ có thể kiểm soát và tránh đưa ra những quyết định vội vàng, hoảng loạn.

Vì sự bất ổn quá cao và chúng ta không biết nó sẽ kéo dài bao lâu, vậy các nhà đầu tư nên phản ứng như thế nào?

Mara Norton, chiến lược gia đầu tư chính tại Empower Investments, cho biết sau nhiều năm, nhiều người chỉ đầu tư vào S&P 500, nhưng ngày nay, đa dạng hóa thực sự mang lại hiệu quả cho các nhà đầu tư.

Dưới đây là một số gợi ý từ các chuyên gia được Bloomberg trích dẫn:

Cổ phiếu quốc tế

Mike Bailey, giám đốc nghiên cứu tại FBB Capital Partners, khuyến nghị cổ phiếu ở châu Âu, Nhật Bản và Canada. Ông cho rằng một rổ các thị trường phát triển ngoài Hoa Kỳ như Chỉ số MSCI EAFE có thể giúp đa dạng hóa danh mục cổ phiếu mà không cần thêm cổ phiếu Trung Quốc.

Terri Spath, người sáng lập Zuma Wealth tại Los Angeles, cũng khuyên khách hàng nên cân nhắc đầu tư vào Đức và Nhật Bản thông qua ETF. Đức đang trải qua sự thay đổi thế hệ trong chi tiêu quốc phòng, điều này sẽ thúc đẩy tăng trưởng kinh tế của nước này. Ở Nhật Bản, tăng trưởng kinh tế danh nghĩa và tiền lương theo lạm phát được hưởng lợi từ các cải cách của chính phủ, dẫn đến thu nhập cao hơn.

Mua vào khi giá giảm

Michael Sonnenfeldt, nhà sáng lập kiêm chủ tịch của Tiger 21, một mạng lưới toàn cầu gồm những doanh nhân có giá trị tài sản ròng cao, vẫn ủng hộ việc mua thêm cổ phiếu trong thời kỳ thị trường bán tháo -- một tâm lý "mua khi mua vào" gần như là một động lực liên tục trên thị trường trong những năm gần đây. Ông cho rằng điều mà các nhà đầu tư có thể làm bây giờ là xây dựng chiến lược có hệ thống để tăng lượng mua trực tiếp hoặc thông qua ETF khi thị trường giảm.

Các nhà đầu tư có thể hành động theo từng giai đoạn, đầu tư một số tiền nhất định khi chỉ số giảm 20% so với mức cao, tăng gấp đôi số tiền đầu tư khi chỉ số giảm 25% so với mức cao và tiếp tục tăng số tiền đầu tư khi chỉ số giảm 30% so với mức cao.

Điều này cho phép các nhà đầu tư tận dụng sự biến động của thị trường mà không sợ hãi và áp dụng các chiến lược mang lại lợi nhuận tài chính trong thời kỳ suy thoái .

Trò chơi cơ hội

John Pantekidis, đối tác quản lý tại TwinFocus, cho rằng lượng lớn cơ hội trong cổ phiếu quốc phòng của Hoa Kỳ và châu Âu cũng như ngành công nghiệp hạt nhân.

Nếu Hoa Kỳ từ bỏ vai trò bảo vệ an ninh cho phần còn lại của thế giới, các quốc gia sẽ chuyển sang sử dụng vũ khí hạt nhân vì chúng rẻ và hiệu quả.

Ông lưu ý rằng chi tiêu quốc phòng của châu Âu từng thấp tới khoảng 1% GDP và hiện ở mức khoảng 2%. Pantekidis cho biết trung bình, chi tiêu có thể tăng lên khoảng 3% đến 4%. Các nhà đầu tư ETF có thể đầu tư vào năng lượng hạt nhân thông qua Range Nuclear Renaissance Index ETF (NUKZ), theo dõi các công ty trong ngành nhiên liệu và năng lượng hạt nhân. Đối với đầu tư quốc phòng, có Quỹ ETF Công nghệ Quốc phòng Global X (SHLD).

Cộng đồng tiền điện tử chậm chạp, quản lý tài sản dựa trên U đảm bảo an toàn

Cộng đồng tiền điện tử cũng đã im ắng trong một thời gian dài. Một số người cho rằng Bitcoin đã trở thành một sản phẩm tài chính truyền thống, phù hợp với xu hướng của nền kinh tế vĩ mô và cổ phiếu công nghệ Hoa Kỳ, trong khi Altcoin thậm chí còn tệ hơn. Mùa xuân của làn sóng Altcoin này có vẻ như bị trì hoãn. Ethereum, đồng tiền ETH thứ hai giá trị vốn hóa thị trường , không những không đạt được Cao nhất mọi thời đại (ATH) trong chu kỳ thị trường bò Bitcoin mà gần đây còn giảm xuống dưới 1.800 đô la, khiến các nhà đầu tư e ngại.

( Dữ liệu hệ sinh thái ETH sụp đổ trên diện rộng, dữ liệu quý 1 khiến các nhà đầu tư lo lắng )

Ki Young Ju, nhà sáng lập kiêm giám đốc điều hành của Cryptoquant, gần đây đã trích dẫn phân tích dữ liệu Chuỗi và cho rằng chu kỳ thị trường bò của Bitcoin đã kết thúc. Ông tập trung vào mối quan hệ giữa " giá trị vốn hóa thị trường hóa thực tế" (tổng vốn chảy vào thị trường) và "giá trị vốn hóa thị trường thị trường" (định giá dựa trên giá cả). Biểu đồ bên dưới cho thấy xu hướng bearish: mặc dù có dòng vốn chảy vào, giá vẫn không tăng , cho thấy thị trường đã bước vào thị trường gấu .

Ông cũng trích dẫn dữ liệu lịch sử , cho rằngsự đảo ngược của thị trường có thể mất ít nhất sáu tháng , điều này phù hợp với các chu kỳ trước đây như sự suy thoái của thị trường trong đại dịch vi-rút corona năm 2020.

Nếu nhà đầu tư không muốn chịu rủi ro biến động lớn của giá tiền tệ, ngoài đợt airdrop LuLu lần này, việc đưa U lên sàn giao dịch để Huobi Earn hoặc staking trên Chuỗi lĩnh nhận lợi nhuận ổn định cũng là một cách bảo thủ để vượt qua mùa đông lạnh giá.

Hãy tin rằng thị trường bò sẽ luôn đến! "Đầu tư cố định" hoặc "Quản lý tài sản song tệ"

Nếu nhà đầu tư cho rằng sự suy thoái của thị trường chỉ là tạm thời và vẫn muốn mua vào khi mua vào, ngoài việc tiếp tục “đầu tư thường xuyên”, họ cũng có thể cân nhắc “quản lý tài sản song song”, tức là tăng lợi nhuận ngắn hạn bằng cách thu phí bảo hiểm thông qua việc bán quyền chọn. Nhược điểm của chiến lược này là nếu giá tiền tệ giảm, họ sẽ buộc phải mua vào đồng tiền tương ứng với giá thực hiện cao hơn giá thị trường hiện tại. Ví dụ, phiên bản tiếng Nhật của MicroStrategy Metaplanet sử dụng chiến lược này để liên tục "mua vào mục tiêu"Bitcoin , tạo ra một con đường khác với MicroStrategy (hiện đổi tên thành Strategy).

(Báo cáo tài chính của Metaplanet cho thấy lợi nhuận và các quyền chọn tạo ra lợi nhuận Bitcoin như một nguồn lợi nhuận quan trọng )

Trên thực tế, theo truyền thống, đầu tư vào hai loại tiền tệ là một chiến lược giao dịch phù hợp hơn để sử dụng trong các thị trường có phạm vi biến động, vì khi xu hướng giá tiền tệ vượt qua hoặc giảm xuống dưới mức cao hoặc thấp mà bạn cho rằng, loại tiền tệ mà bạn buộc phải chuyển đổi sẽ phải chịu khoản lỗ chênh lệch giá thị trường (lỗ MTM). Do đó, đề xuất của tôi là hãy chọn mức giá mà bạn cảm thấy "thoải mái", nghĩa là, điểm thấp khi bạn mua vào vào khi giá giảm là điểm thấp mà bạn muốn tham gia thị trường (một số người gọi Mua bắt đáy), và điểm cao khi bạn bán ra khi giá tăng là mức giá mà bạn muốn chốt lời (một số người gọi là chốt lời). Đây sẽ là chiến lược đầu tư phù hợp hơn.

Dự trữ tiền mặt và đầu tư số tiền nhàn rỗi của bạn

Tác giả cũng nhắc nhở bạn rằng trong hoàn cảnh thị trường bất ổn, số tiền dùng để đầu tư hay thậm chí là Mua bắt đáy phải là "tiền dự phòng" . Đầu tiên, hãy đảm bảo bạn có đủ chi phí sinh hoạt và tiền dự phòng cho hơn sáu tháng , sau đó số tiền còn lại có thể được đầu tư vào thị trường. Điều này có thể đảm bảo rằng bạn sẽ không quá hoảng loạn khi thị trường giảm (hoảng loạn là điều không thể tránh khỏi, nhưng đừng quên rằng đầu tư là một dạng rèn luyện tâm lý) và bạn sẽ không bị buộc phải cắt lỗ ở mức thấp do nhu cầu huy động vốn.

Chúng ta hãy cùng nhau chung tay để vượt qua cơn sóng thần thuế quan này!