Các nhà đầu tư cáo buộc JPMorgan Chase đã giúp tạo điều kiện cho dòng tiền trong một mô hình Ponzi tiền điện tử trị giá 328 triệu USD, trong khi một vụ án hình sự song song của liên bang đang nhắm vào nhà sáng lập Goliath Ventures.
JPMorgan đang đối mặt với một vụ kiện vì bị cho là đã cho phép hoạt động của một mô hình Ponzi crypto trị giá 328 triệu USD do công ty Goliath Ventures – hiện đã ngừng hoạt động – điều hành.
Hôm thứ Ba, các nhà đầu tư đã nộp đơn kiện tập thể đề xuất lên US District Court for the Northern District of California, cáo buộc JPMorgan phớt lờ các giao dịch đáng ngờ và cho phép Goliath sử dụng hạ tầng ngân hàng của mình để thu tiền từ nhà đầu tư.
Đơn kiện cho biết mặc dù CEO JPMorgan là Jamie Dimon nhiều lần công khai chỉ trích Bitcoin, ngân hàng này được cho là không ngăn chặn các giao dịch chuyển tiền gian lận liên quan đến crypto.
“Chase, thông qua quy trình Know Your Customer (KYC), thực tế đã biết rằng Goliath đang hoạt động như một đơn vị quản lý quỹ tiền điện tử dạng ‘private equity’, đầu tư tiền thay cho nhà đầu tư nhưng không hề có giấy phép để bán các khoản đầu tư này,” đơn kiện nêu rõ.
Đơn kiện tập trung vào dòng tiền qua tài khoản JPMorgan
US Attorney’s Office for the Middle District of Florida thông báo việc bắt giữ CEO Goliath là Christopher Delgado vào ngày 24/2. Nếu bị kết tội với tất cả các cáo buộc, ông có thể phải đối mặt với mức án tối đa 30 năm tù liên bang.
Các công tố viên cho biết Goliath Ventures – trước đây có tên là Gen-Z Venture Firm – đã vận hành mô hình này từ tháng 1/2023 đến tháng 1/2026.
Đơn kiện cho rằng JPMorgan là ngân hàng duy nhất phục vụ Goliath từ tháng 1/2023 đến khoảng tháng 5 hoặc 6/2025. Theo đó, Goliath đã thu được ít nhất 328 triệu USD từ hơn 2.000 nhà đầu tư.
Tài liệu cũng mô tả việc tiền được chuyển từ tài khoản JPMorgan sang các ví của Goliath trên sàn Coinbase.
Theo đơn kiện, từ tháng 1/2023 đến tháng 6/2025, khoảng 253 triệu USD đã được gửi vào tài khoản 0305 tại JPMorgan, tương đương gần 2/3 trong tổng số 328 triệu USD mà các nhà đầu tư cung cấp. Trong số đó, khoảng 123 triệu USD đã được chuyển sang các ví của Goliath trên Coinbase.
Hồ sơ của Mỹ cũng nhắc đến tài khoản tại Bank of America
Một đơn khiếu nại hình sự riêng do chính phủ Mỹ đệ trình cho biết Goliath cũng mở tài khoản doanh nghiệp tại Bank of America.
“Delgado là đồng ký tên trên tài khoản BOA 9136 đứng tên Goliath,” đơn khiếu nại ngày 20/2 cho biết, đồng thời nói rằng các giám đốc của Goliath đã nói với ít nhất một nhà đầu tư rằng Delgado kiểm soát tài khoản này.
Đơn khiếu nại cũng nêu chi tiết rằng tiền của nhà đầu tư chủ yếu được gửi vào tài khoản 0305 của JPMorgan hoặc tài khoản BOA 9136, hoặc chuyển trực tiếp vào các ví Coinbase của Goliath.
Chính phủ Mỹ cho biết Delgado là người ký duy nhất trên các ví Coinbase của Goliath.
Có thể sẽ có thêm đơn kiện khi các nạn nhân được xác định
Đơn kiện được nộp bởi nhóm luật sư từ các hãng Shaw Lewenz, Sonn Law Group và Schwartzbaum. Nguyên đơn đầu tiên được nêu tên là Robby Alan Steele, người cho biết đã đầu tư tổng cộng 650.000 USD, bao gồm cả tiền hưu trí.
Luật sư Jordan Shaw của Shaw Lewenz cho biết sẽ còn nhiều đơn kiện khác được nộp, vì nhóm luật sư vẫn đang xác định thêm các cá nhân và tổ chức có thể liên quan.
“Chúng tôi đang lựa chọn đối tượng kiện một cách có chủ đích và chính xác để bổ trợ cho công việc của người quản lý tài sản thu hồi,” Shaw nói, đồng thời nhấn mạnh:
“Mục tiêu không phải là lặp lại các nỗ lực, mà là tối đa hóa khả năng thu hồi tài sản.”
