Báo cáo chống rửa tiền liên quan đến tiền điện tử đã tăng 8,2% ở Đức năm ngoái, theo báo cáo thường niên từ Đơn vị Tình báo Tài chính Đức (FIU).
Tổng số báo cáo liên quan đến tiền điện tử đã tăng từ 8.049 vào năm 2023 lên 8.711, chiếm 3,3% tổng số báo cáo hoạt động đáng ngờ (SARs) được gửi đến FIU, cơ quan chịu trách nhiệm chống rửa tiền tại Đức.
Con số tổng này đánh dấu mức tăng 23,6% kể từ năm 2020, với Bitcoin chiếm ưu thế trong phần lớn các báo cáo của năm ngoái, tiếp theo là Ethereum, XRP, Tether và Litecoin.
Theo FIU, các tổ chức tín dụng và ngân hàng đã gửi hơn 6.000 báo cáo liên quan đến tiền điện tử, thường liên quan đến các giao dịch đến hoặc đi từ các nền tảng giao dịch, dịch vụ trộn và trang web cờ bạc.
Và đối với các nhà phân tích của cơ quan này, sự chiếm ưu thế của các nhà cho vay là dấu hiệu cho thấy "các nhà tài chính truyền thống đã trở thành những người quan sát chính về các rủi ro dựa trên tiền điện tử".
FIU giải thích sự gia tăng các báo cáo chống rửa tiền liên quan đến tiền điện tử là dấu hiệu cho thấy tội phạm tài chính đang nhanh chóng thích ứng với các đổi mới mới, và tiền điện tử đã trở thành một phần quan trọng trong các cấu trúc rửa tiền phức tạp và quốc tế.
"Các cơ chế cơ bản thường thoát khỏi các hệ thống kiểm soát truyền thống và đòi hỏi các phương pháp phân tích nâng cao," báo cáo giải thích.
Như một ví dụ, báo cáo cung cấp chi tiết về một vụ rửa tiền liên quan đến một mạng lưới các cá nhân và kênh, với một cuộc điều tra kéo dài trong phần lớn năm 2024 tiết lộ rằng người tham gia chính trong mạng lưới đã sử dụng 44 tài khoản ngân hàng và tám tài khoản giao dịch tiền điện tử.
Với sự phức tạp như vậy, FIU kết luận phần về tiền điện tử của báo cáo bằng việc khẳng định rằng "giải quyết các cấu trúc rửa tiền phức tạp đòi hỏi một cách tiếp cận phối hợp của tất cả các bên liên quan," và sự phát triển nhanh chóng của các phương thức rửa tiền mới đòi hỏi sự phát triển nhanh chóng tương tự của các kỹ thuật phân tích và điều tra mới.
Đối với các chuyên gia làm việc trong lĩnh vực chống rửa tiền, các con số kỷ lục ở Đức không chỉ xuất phát từ sự tăng trưởng của việc áp dụng tiền điện tử trên toàn cầu, mà còn từ sự gia tăng của tội phạm tài chính nói chung.
"Sự gia tăng của Đức về các báo cáo hoạt động đáng ngờ liên quan đến tiền điện tử được thúc đẩy bởi sự kết hợp của hai xu hướng đó," Tobias Schweiger, CEO và đồng sáng lập của công ty chống tội phạm tài chính Hawk có trụ sở tại Munich, nói với Decrypt.
Theo Schweiger, tài sản kỹ thuật số đang chứng tỏ là ngày càng hấp dẫn đối với những kẻ rửa tiền tiềm năng vì họ dễ dàng che giấu dòng tiền trên sổ kế toán kỹ thuật số, với các cơ chế phát hiện đang gặp khó khăn để theo kịp tốc độ thay đổi.
"Công nghệ sổ kế toán kỹ thuật số vẫn còn khá mới và các tổ chức tài chính đang trong quá trình nâng cấp các quy trình và công cụ chống rửa tiền để giải quyết sự phát triển này," ông giải thích.
Tuy nhiên, ông cho rằng quy định MiCA của EU sẽ đóng vai trò ngày càng quan trọng trong bối cảnh này, giúp và yêu cầu các công ty tài chính đảm bảo các biện pháp Kiểm Tra Danh Tính (KYC) của họ đủ mạnh.
Và bởi vì các biện pháp phát hiện và báo cáo sẽ được cải thiện, Schweiger kỳ vọng rằng Đức và các quốc gia khác sẽ tiếp tục chứng kiến sự gia tăng các báo cáo hoạt động đáng ngờ liên quan đến tiền điện tử "trong vài năm tới", ngoài sự gia tăng các báo cáo liên quan đến giao dịch tiền tệ truyền thống.
"Với việc áp dụng các công cụ phát hiện được hỗ trợ bởi AI, các tổ chức tài chính và cơ quan quản lý sẽ có thể xác định tốt hơn các hoạt động bất hợp pháp có thể đã bị bỏ qua trước đây," ông nói.
Lý tưởng nhất, Schweiger muốn thấy sự chuyển đổi trong thời gian ngắn từ báo cáo phản ứng sang "giảm thiểu rủi ro chủ động," bao gồm việc nhấn mạnh phân tích thời gian thực cũng như chia sẻ dữ liệu giữa các tổ chức và cơ quan.
Ông kết luận, "Để chống tội phạm tài chính một cách hiệu quả trong kỷ nguyên tiền điện tử, tính nhất quán và việc triển khai công nghệ sẽ là điều thiết yếu."
