Trí tuệ nhân tạo (AI) đã vượt qua giai đoạn thử nghiệm trong lĩnh vực tài chính. Năm 2025, nó được ứng dụng để xử lý hóa đơn, tự động hóa kiểm toán, đánh dấu các điểm bất thường và đẩy nhanh chu kỳ báo cáo. Những việc trước đây mất nhiều ngày giờ đây có thể được thực hiện chỉ trong vài phút. Ít sai sót và ít thao tác thủ công hơn.
Nếu bạn không chú ý đến điều này ngay bây giờ, bạn sẽ khó duy trì được sức cạnh tranh. Khi ngày càng nhiều công ty áp dụng AI, chi phí không sử dụng nó sẽ tăng lên. Thiếu thông tin chi tiết. Ra quyết định chậm hơn. Chi phí quản lý cao hơn.
Một số công cụ được thiết kế dành cho CFO và kiểm soát viên. Một số khác được thiết kế cho các quỹ đầu cơ và nhà giao dịch cá nhân. Nhưng tất cả đều giải quyết những vấn đề thực tế:
- Nhận được câu trả lời nhanh hơn từ dữ liệu lộn xộn;
- Theo dõi rủi ro theo thời gian thực;
- Thay thế quy trình làm việc thủ công bằng phần mềm có khả năng học hỏi và cải thiện.
Trong bài viết này, chúng ta sẽ xem xét các công cụ AI hữu ích nhất cho tài chính và giao dịch vào năm 2025.
Điều gì tạo nên một công cụ AI tuyệt vời cho tài chính?
Một công cụ AI tài chính tốt không chỉ tự động hóa một tác vụ mà còn giải quyết một vấn đề vận hành thực tế. Những công cụ tốt nhất sẽ kết nối trực tiếp với các hệ thống hiện có của bạn, lấy dữ liệu từ nguồn đáng tin cậy như ERP, bảng lương hoặc nguồn cấp dữ liệu ngân hàng. Không cần xuất dữ liệu thủ công. Không cần bảng tính bổ sung.
Họ cũng sử dụng ngôn ngữ tài chính. Chỉ hiểu các hướng dẫn bằng tiếng Anh thông thường là chưa đủ. Những công cụ này cần nắm bắt những yếu tố như doanh thu hoãn lại, tỷ lệ đốt tiền, bút toán nhật ký và đối chiếu. Nếu không, chúng có thể gây thêm nhầm lẫn hơn là làm rõ.
Các công cụ tuyệt vời giúp tiết kiệm thời gian bằng cách xử lý các công việc lặp đi lặp lại, chứ không phải đưa ra quyết định thay bạn. Chúng đánh dấu các điểm bất thường, tóm tắt báo cáo và chuẩn bị cho việc đóng giao dịch, nhưng chúng để con người đưa ra phán quyết cuối cùng. Và quan trọng hơn, chúng thể hiện rõ công việc của mình. Bạn sẽ có thể kiểm tra những gì AI đã làm, từng bước một.
Cuối cùng, việc thiết lập nên đơn giản. Không ai muốn chờ đợi ba tháng để triển khai hoặc phải thuê chuyên gia tư vấn. Các công cụ tốt nhất phải nhanh chóng được kiểm tra, an toàn khi dùng thử và dễ dàng tắt nếu không phù hợp. Những đặc điểm này phân biệt giữa những mánh lới quảng cáo và những người trợ giúp thực sự.
9 công cụ AI hàng đầu cho tài chính
Giờ hãy cùng xem xét chín công cụ AI nổi bật định hình tài chính năm 2025. Những công cụ này không được xếp hạng, mỗi công cụ giải quyết một vấn đề riêng, từ FP&A (Kế hoạch Tài chính và Kiểm toán), tuân thủ đến chi trả toàn cầu. Cho dù bạn là người sáng lập, điều hành hay trưởng nhóm tài chính, rất có thể một trong những công cụ này có thể giúp công việc của bạn dễ dàng hơn.
Đường băng
Runway là nền tảng FP&A toàn diện dành cho các công ty khởi nghiệp. Nền tảng này giúp bạn quản lý đường băng, xây dựng dự báo và mô hình hóa các kịch bản khác nhau mà không cần bằng cấp tài chính. Bạn kết nối tài khoản ngân hàng và hệ thống nhân sự, và Runway sẽ xây dựng một mô hình sống động mà bạn có thể cập nhật khi tình hình thay đổi. Nền tảng này lý tưởng cho các nhóm khởi nghiệp giai đoạn đầu cần bức tranh rõ ràng về chi phí và tăng trưởng, nhưng không có trưởng nhóm tài chính toàn thời gian.
Cơ sở
Basis mang đến khả năng truy vấn ngôn ngữ tự nhiên cho dữ liệu tài chính của bạn. Bạn có thể hỏi "Điều gì đang thúc đẩy tỷ lệ đốt tiền của chúng ta trong quý này?" hoặc "Chúng ta đang tăng bao nhiêu ARR mỗi tháng?" và nhận được câu trả lời được minh họa bằng biểu đồ. Basis được xây dựng cho các nhà điều hành và nhà sáng lập muốn có thông tin chi tiết nhanh hơn mà không cần phải tạo tệp CSV thô hoặc xây dựng bảng điều khiển thủ công. Basis tích hợp với ERP, CRM và kho dữ liệu của bạn, đồng thời biến câu hỏi của bạn thành những con số thực tế.
Làm sáng tỏ
Elucidate giúp bạn xây dựng bộ dữ liệu bảng mà không cần phải chạy theo số liệu trên 10 tab khác nhau. Nó lấy dữ liệu trực tiếp từ hệ thống kế toán và vận hành của bạn, tạo ra hình ảnh rõ nét và liên kết mọi biểu đồ với nguồn của nó. Điều này có nghĩa là bạn có thể cập nhật bộ dữ liệu theo thời gian thực và tránh tình trạng lộn xộn trước các cuộc họp. Các nhóm sử dụng nó để cập nhật thông tin cho nhà đầu tư, lập kế hoạch chiến lược và đánh giá nội bộ. Bất cứ điều gì cần báo cáo chuyên nghiệp và đáng tin cậy.
Số
Numeral tự động hóa việc đóng sổ cuối tháng của bạn. Nó xử lý các tác vụ như ghi sổ nhật ký định kỳ, hợp nhất nhiều thực thể và theo dõi kiểm toán. Không giống như tự động hóa kế toán truyền thống, Numeral được xây dựng cho quy trình làm việc hiện đại. Hãy nghĩ đến việc phê duyệt Slack, đồng bộ hóa thời gian thực với ERP của bạn và kiểm soát phiên bản. Các nhóm tài chính sử dụng Numeral để đóng sổ nhanh hơn và ít lỗi hơn, mà không cần tuyển thêm nhân sự.
Docyt
Docyt tập trung vào hệ thống sổ sách kế toán ứng dụng AI dành cho các doanh nghiệp có nhiều biên lai và hóa đơn, chẳng hạn như nhà hàng, nhà bán lẻ hoặc cửa hàng nhượng quyền. Hệ thống tự động phân loại giao dịch, đối chiếu biên lai và cập nhật sổ sách kế toán. Docyt cũng hỗ trợ quản lý tài liệu, kiểm toán và báo cáo đa địa điểm, tất cả trong một nền tảng.
Chiến thuật
Tactyc là một công cụ mô hình hóa được xây dựng dành cho các công ty đầu tư mạo hiểm và quản lý danh mục đầu tư. Nó cho phép bạn lập kế hoạch dự trữ, mô hình hóa kết quả và theo dõi hiệu suất theo thời gian thực. Đối với các nhà đầu tư mạo hiểm đang phải xử lý nhiều khoản đầu tư khác nhau, Tactyc thay thế các bảng tính tùy chỉnh bằng một môi trường chia sẻ, được hỗ trợ bởi AI, nơi bạn có thể điều chỉnh các giả định và thấy được tác động ngay lập tức.
Zeni
Zeni giống như một đội ngũ tài chính AI thuê ngoài dành cho các công ty khởi nghiệp. Zeni xử lý sổ sách kế toán, thanh toán hóa đơn, hoàn trả và báo cáo tài chính, tất cả đều với một bảng điều khiển gọn gàng. Nó đặc biệt hữu ích cho những nhà sáng lập muốn nắm rõ số liệu mà không cần phải quản lý toàn bộ bộ phận back office. Các công cụ của Zeni được hỗ trợ bởi AI, nhưng được hỗ trợ bởi quá trình đánh giá của con người.
Xe đẩy
Trolley (trước đây gọi là Payment Rails) giúp tự động hóa việc thanh toán cho các nhà thầu và nhà sáng tạo toàn cầu. Nền tảng này xử lý Kiểm Tra Danh Tính (KYC), tuân thủ thuế và thanh toán theo thời gian thực tại hơn 200 quốc gia. AI được sử dụng để đánh dấu các điểm bất thường và đảm bảo tuân thủ chính xác, giúp các công ty dễ dàng tuân thủ đúng quy định trong khi vẫn mở rộng quy mô nhanh chóng.
Chữ số
Digits là bảng thông tin tài chính thời gian thực, tích hợp vào sổ sách kế toán của bạn và trực quan hóa mọi thứ, từ doanh thu đến chi tiêu theo từng danh mục. Digits được xây dựng dành cho các công ty khởi nghiệp và doanh nghiệp nhỏ muốn có thông tin chi tiết nhanh chóng mà không cần phải tính toán thủ công. Bạn cũng có thể chia sẻ quan điểm với các nhà đầu tư hoặc trưởng nhóm để mọi người cùng thống nhất mà không cần gửi bảng tính.
Lựa chọn AI phù hợp cho nhóm tài chính của bạn
Các công cụ AI hiện nay có mặt ở khắp mọi nơi, nhưng hầu hết các nhóm không cần đến hàng tá công cụ. Điều quan trọng là tập trung vào quy trình làm việc thực tế. Tìm ra những điểm đang lãng phí thời gian và mắc lỗi, rồi tìm giải pháp khắc phục.
Hãy bắt đầu bằng cách xác định điểm nghẽn lớn nhất. Có phải do việc chốt sổ hàng tháng chậm? Dự báo lộn xộn? Phê duyệt thủ công? Hãy để điều đó định hướng cho việc tìm kiếm công cụ của bạn. Từ đó, hãy đảm bảo các công cụ AI bạn đang cân nhắc tích hợp vào các hệ thống hiện có của bạn; ERP, CRM, nền tảng thanh toán. Bạn cần những công cụ hợp lý hóa chứ không phải gây gián đoạn.
Khả năng mở rộng cũng rất quan trọng. Thật dễ dàng để theo đuổi các giải pháp cục bộ chỉ giải quyết tốt một vấn đề. Nhưng khi công ty bạn phát triển, một giải pháp linh hoạt (thêm người dùng, xử lý nhiều vấn đề phức tạp hơn, tích hợp với các công cụ mới) sẽ giúp bạn tiết kiệm thời gian và tiền bạc.
Cuối cùng, đừng chỉ dựa vào bản demo. Hãy thử công cụ với dữ liệu thực tế. Xem liệu nó có thực sự giảm thiểu ma sát hay không. Những công cụ AI tốt nhất không mang lại cảm giác như phép thuật, chúng chỉ âm thầm giúp đội ngũ tài chính của bạn nhanh nhẹn hơn, sắc bén hơn và tự tin hơn.
Làm thế nào để đưa điều này vào hành động
Nền tảng AI tài chính không còn là lý thuyết nữa. Nó đã hiện diện, và ngày càng sắc bén hơn qua từng tháng. Cho dù bạn đang quản lý bảng lương cho 20 người hay quản lý dự báo cho một nhóm toàn cầu, rất có thể sẽ có một công cụ AI có thể giúp mọi thứ nhanh hơn và gọn gàng hơn.
Nhưng các công cụ sẽ không quyết định chiến lược của bạn. Cơ hội thực sự nằm ở cách nhóm của bạn sử dụng chúng: giảm thiểu công việc thủ công, phát hiện rủi ro sớm hơn và đưa ra quyết định tốt hơn với dữ liệu tốt hơn.
Tài chính luôn đòi hỏi sự chính xác. Giờ đây, nó còn đòi hỏi cả tốc độ. Những công ty học được cách cân bằng cả hai (được hỗ trợ bởi nền tảng AI phù hợp) sẽ dẫn đầu.
Bài đăng 9 công cụ AI tốt nhất dành cho nhóm tài chính năm 2025 (và cách sử dụng chúng) xuất hiện đầu tiên trên Metaverse Post .
