Arizona đã công bố các quy định liên quan đến máy ATM tiền điện tử sẽ có hiệu lực trong tuần này. Mục đích chính của quy định này là nhằm giải quyết các vụ lừa đảo liên quan đến máy ATM. Bằng cách này, người dân và người dùng ATM sẽ có thêm một lớp bảo vệ khi thực hiện giao dịch.
Vụ lừa đảo này liên quan đến việc sử dụng các ki-ốt tiền điện tử, cho phép người dùng chuyển đổi tiền mặt thành Bitcoin và các tài sản kỹ thuật số khác. Chúng thường được đặt tại một số doanh nghiệp hoặc trung tâm mua sắm. Kẻ lừa đảo chỉ cần sử dụng nhiều phương thức lừa đảo khác nhau, bao gồm giả danh quan chức chính phủ, người yêu, hoặc chiếm đoạt lòng tin bằng cách lừa gạt, trước khi yêu cầu họ gửi một số tiền lớn vào một trong những máy ATM tiền điện tử này.
Quy định nhằm trấn áp các vụ lừa đảo ATM tiền điện tử ở Arizona
Arizona đã chứng kiến sự gia tăng đáng kể số lượng cư dân bị lừa đảo qua các máy ATM tiền điện tử trong năm qua. Con số này cao đến mức Tổng Chưởng lý Kris Mayes đã gửi thư hỗ trợ đến Văn phòng Cảnh sát trưởng Quận Yavapai vào tháng 11 năm ngoái, lưu ý rằng các nỗ lực đang được thực hiện để chống lại loại tội phạm này. Tổng Chưởng lý đề cập đến các chương trình như dán biển báo trên máy ATM để cảnh báo cư dân rằng họ có thể là nạn nhân của một vụ lừa đảo.
Trong thư, Bộ trưởng Tư pháp Mayes kêu gọi tất cả các chủ doanh nghiệp trong quận ủng hộ Văn phòng Cảnh sát trưởng trong nỗ lực ngăn chặn tình trạng thất thoát hàng ngàn đô la. Bộ trưởng Tư pháp cho biết thêm rằng người dân Arizona đã mất hàng triệu đô la trong năm qua do nhiều vụ lừa đảo khác nhau, trong đó tội phạm sử dụng máy ATM như một phương tiện để rút tiền mặt. Bà đề cập rằng tội phạm nhắm vào người cao tuổi, và lưu ý rằng "Thật đau lòng khi nghe những câu chuyện về những cá nhân đã mất một phần hoặc toàn bộ tiền tiết kiệm cả đời vào tay bọn lừa đảo."
Trong thông cáo báo chí gần đây về luật mới, bà Mayes ca ngợi "những biện pháp bảo vệ hợp lý" của luật, nhưng cảnh báo rằng lừa đảo tiền điện tử vẫn là vấn đề cần được giải quyết khẩn cấp. "Năm ngoái, người dân Arizona đã mất một khoản tiền tiết kiệm khổng lồ lên đến 177 triệu đô la vào tay những kẻ lừa đảo tiền điện tử. Đây là một bước khởi đầu tốt, nhưng chúng ta cần phải làm nhiều hơn nữa để bảo vệ người cao tuổi ở Arizona khỏi những tên tội phạm dai dẳng này", bà Mayes nói.
Quy định mới sẽ giảm giới hạn giao dịch hàng ngày
Luật Phòng chống Gian lận Giấy phép Kiosk Tiền điện tử mới giảm hạn mức giao dịch tối đa hàng ngày, tăng cường cảnh báo trên máy và yêu cầu xuất trình biên lai giao dịch. Luật này cũng yêu cầu người vận hành máy phải hoàn tiền cho nạn nhân bị lừa đảo. Luật được bảo trợ bởi Dân biểu David Marshall, Đảng Cộng hòa-Snowflake, người đã nói với Ủy ban Tư pháp và Bầu cử Thượng viện hồi đầu năm nay rằng cử tri của ông sẽ lái xe đến Phoenix để gửi tiền vào các máy ATM này, nhưng khi về nhà lại phát hiện tiền đã biến mất.
Theo luật mới, các giao dịch hàng ngày sẽ bị giới hạn ở mức 2.000 đô la cho người dùng mới và 10.500 đô la cho người dùng hiện tại. Bất kỳ người dùng mới nào báo cáo với nhà điều hành ATM rằng họ là nạn nhân của gian lận trong vòng 30 ngày kể từ giao dịch sẽ được hoàn tiền đầy đủ. Trong các hoạt động trấn áp năm ngoái, YCSO và Tổng chưởng lý đã hướng dẫn các chủ doanh nghiệp dán cảnh báo trên máy của họ.
Những cảnh báo này tương tự như những cảnh báo được hiển thị xung quanh thẻ quà tặng tại các cửa hàng do sự gia tăng của loại hình lừa đảo này, trong đó nạn nhân bị dụ dỗ mua thẻ quà tặng và gửi cho kẻ lừa đảo. Năm 2023, người Mỹ đã mất 5,6 tỷ đô la do lừa đảo tiền điện tử, với phần lớn nạn nhân là người cao tuổi. Trộm cắp tiền điện tử đã trở thành một mối lo ngại đáng lo ngại trong ngành công nghiệp tiền điện tử.
