Following the Money là loạt bài hỏi đáp tập trung vào cách khách hàng của Chainalysis sử dụng sản phẩm của chúng tôi trong thế giới thực — từ các nhóm tuân thủ và điều tra viên đến những người tiên phong thúc đẩy việc áp dụng tiền điện tử.
Usman Rehman là Phó chủ tịch phụ trách tuân thủ của Rain.
1. Quan niệm sai lầm lớn nhất về công việc của bạn là gì ?
Mọi người thường nghĩ rằng tuân thủ tiền điện tử tốt là phải có chính sách, hệ thống và quy trình phù hợp, nhưng thực tế, điều quan trọng là con người đứng sau chúng. Các nhóm tuân thủ nội bộ cần thực sự hiểu lý do tại sao một số biện pháp kiểm soát nhất định tồn tại và những rủi ro cụ thể mà chúng được thiết kế để giảm thiểu. Mức độ hiểu biết đó không đến từ việc đọc sổ tay chính sách; mà đến từ việc biết cách ngành thực sự hoạt động. Bạn cần hiểu cách các dịch vụ như sàn giao dịch tập trung, nền tảng phi tập trung, bàn OTC và máy trộn hoạt động trong thực tế. Khi bạn hiểu được cơ chế hoạt động, bạn có thể thiết kế các biện pháp kiểm soát hiệu quả và phát hiện những rủi ro mà người khác có thể bỏ qua. Tuân thủ thực sự không phải là lý thuyết; nó là thực tế và được xây dựng bởi những người hiểu cả quy định và cách tiền điện tử vận động trong thế giới thực.
2. Chainalysis từng dẫn bạn đến cái hang thỏ hoang dã nhất nào?
Một trong những trường hợp thú vị nhất bắt đầu từ một giao dịch trông giống như giao dịch thông thường nhưng lại kích hoạt cờ cảnh báo rủi ro trung bình. Khi phân tích sâu hơn bằng Reactor, chúng tôi đã phát hiện ra một mô hình hoạt động liên quan đến một mạng lưới gian lận phối hợp hoạt động trên nhiều nền tảng. Thoạt nhìn, điều này không dễ nhận thấy, nhưng hành vi on-chain đã nói lên tất cả. Nhờ phát hiện sớm, chúng tôi đã có thể Block các hoạt động liên quan và bảo vệ nhiều khách hàng khỏi những tổn thất tiềm ẩn.
3. Bạn nghĩ khoảng cách lớn nhất trong hợp tác công/tư là gì và bạn đang làm gì để thu hẹp khoảng cách đó?
Đây là điều tôi thực sự tâm huyết. Tôi rất tự hào khi được là một phần của đội ngũ Rain, bởi chúng tôi luôn coi trọng sự hợp tác và minh bạch với các cơ quan quản lý, cơ quan thực thi pháp luật và các cơ quan hữu quan khác. Chúng tôi thường xuyên tổ chức và tham dự các sự kiện quy tụ khu vực công và tư nhân, và chúng tôi đã làm như vậy trong nhiều năm qua để góp phần thu hẹp khoảng cách và tăng cường sự hiểu biết lẫn nhau.
Chắc chắn vẫn còn nhiều tiềm năng để cải thiện trên toàn ngành. Mọi thứ diễn ra cực kỳ nhanh chóng trong lĩnh vực tiền điện tử, và giao tiếp giữa khu vực công và tư cũng cần phải nhanh chóng tương tự. Nhiều công ty tiền điện tử hoạt động thông qua sự kết hợp giữa các thực thể được quản lý và Chưa được kiểm soát , điều này gây khó khăn cho việc xây dựng một kênh giao tiếp chung, nơi mọi người đều có thể đóng góp một cách có ý nghĩa.
Tôi cũng nghĩ rằng có cơ hội tạo ra một phương thức có cấu trúc để các nhóm tuân thủ tiền điện tử chia sẻ thông tin tình báo với nhau. Điều này sẽ giúp ngăn chặn tình trạng những kẻ xấu bị một công ty sa thải, rồi lại xuất hiện ở một công ty khác với cùng mục đích. Ngành công nghiệp sẽ thu hẹp khoảng cách này theo thời gian, nhưng cần có sự hợp tác thực sự giữa các bên liên quan để hiện thực hóa điều đó.
4. Công việc của bạn đã thay đổi cách bạn nghĩ về tiền bạc hoặc lòng tin như thế nào?
Cách mọi người nhìn nhận tiền bạc và mức độ tin tưởng mà họ dành cho hệ thống tài chính toàn cầu luôn khiến tôi say mê, và tôi đã đọc rất nhiều về chủ đề này trong những năm qua. Tôi bắt đầu giao dịch tiền điện tử vào khoảng năm 2016, nên công việc của tôi có lẽ không thay đổi nhiều lắm cách tôi nghĩ về tiền bạc.
Tuy nhiên, điều khiến tôi ngạc nhiên từ công việc của mình là mức độ tin tưởng mà mọi người dành cho các sàn giao dịch Chưa được kiểm soát mà không thực sự biết ai đang nắm giữ tiền của mình. Tôi đã chứng kiến điều này nhiều lần, và tôi luôn khuyên bạn bè chỉ nên giao dịch hoặc nắm giữ tài sản với các doanh nghiệp được quản lý.
5. Bạn nghĩ blockchain nào sẽ định hình 5 năm tới?
Với tôi, câu trả lời luôn là Bitcoin, và tôi không thấy điều đó thay đổi. Các blockchain khác đã mang đến những đổi mới đáng kinh ngạc, chẳng hạn như hợp đồng thông minh, DeFi và token hóa, nhưng Bitcoin vẫn là nền tảng của toàn bộ hệ sinh thái, là mạng lưới an toàn, phi tập trung và được kiểm chứng theo thời gian nhất hiện nay. Trong khi các blockchain khác sẽ tiếp tục phát triển, Bitcoin vẫn định nghĩa đúng nghĩa của niềm tin kỹ thuật số và bảo toàn giá trị.
6. Nếu bạn có thể tự động hóa một phần công việc của mình, đó sẽ là phần nào?
Tự động hóa thực sự có thể giúp theo dõi những thay đổi về quy định trên khắp các khu vực pháp lý. Quy định về tiền điện tử thay đổi rất nhanh, và việc liên kết từng bản cập nhật với các chính sách và biện pháp kiểm soát nội bộ đòi hỏi rất nhiều nỗ lực. Một hệ thống thông minh tự động liên kết các quy tắc mới với các khuôn khổ hiện có sẽ là một bước đột phá cho các nhóm tuân thủ toàn cầu.
7. Bạn đã rèn luyện bản thân để nhận ra một cách bản năng theo kiểu mẫu nào?
Khi xem xét hoạt động blockchain, tôi đã học được cách nhận biết khi một thứ trông giống như một thực thể dịch vụ, chẳng hạn như một sàn giao dịch, ngay cả khi nó chưa được gắn thẻ. Đôi khi, bạn sẽ thấy một địa chỉ rủi ro cao vẫn chưa được phân loại, nhưng luồng giao dịch, số lượng đối tác và các mô hình hành vi phản ánh những gì bạn mong đợi từ một dịch vụ. Việc xác định điều này sớm sẽ tiết kiệm rất nhiều thời gian trong quá trình điều tra. Khi đã xem xét đủ hoạt động on-chain , bạn sẽ bắt đầu nhận ra nhịp độ chuyển tiền của các dịch vụ hợp pháp so với các cá nhân hoặc tác nhân xấu.
Trang web này chứa các liên kết đến các trang web của bên thứ ba không thuộc quyền kiểm soát của Chainalysis, Inc. hoặc các chi nhánh của công ty (gọi chung là "Chainalysis"). Việc truy cập vào những thông tin này không ngụ ý việc Chainalysis liên kết, xác nhận, chấp thuận hoặc khuyến nghị trang web hoặc nhà điều hành của trang web, và Chainalysis không chịu trách nhiệm về các sản phẩm, dịch vụ hoặc nội dung khác được lưu trữ trên đó.
Tài liệu này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin và không nhằm mục đích cung cấp tư vấn pháp lý, thuế, tài chính hoặc đầu tư. Người nhận nên tham khảo ý kiến cố vấn của mình trước khi đưa ra những quyết định như vậy. Chainalysis không chịu trách nhiệm hoặc nghĩa vụ pháp lý đối với bất kỳ quyết định nào được đưa ra hoặc bất kỳ hành vi hoặc thiếu sót nào khác liên quan đến việc Người nhận sử dụng tài liệu này.
Chainalysis không đảm bảo hoặc bảo hành tính chính xác, đầy đủ, kịp thời, phù hợp hoặc hợp lệ của thông tin trong báo cáo này và sẽ không chịu trách nhiệm cho bất kỳ khiếu nại nào do lỗi, thiếu sót hoặc sai sót khác của bất kỳ phần nào trong tài liệu đó.
Bài đăng Theo dõi tiền bạc với Chainalysis: 7 câu hỏi dành cho Usman Rehman xuất hiện đầu tiên trên Chainalysis .
