Nghiên cứu của Chainalysis phát hiện ra rằng stablecoin đang thay thế Bitcoin để trở thành loại tiền kỹ thuật số được ưa chuộng trong các hoạt động rửa tiền. Công ty phân tích tiền điện tử này tuyên bố rằng các token được neo giá bằng tiền pháp định này đã được sử dụng trong gần 63% các giao dịch rửa tiền vào năm 2024.
Báo cáo của Chainalysis khẳng định rằng stablecoin được ưa chuộng chủ yếu vì chúng dễ dàng gửi ra nước ngoài. Chúng cũng có thể được giao dịch không chính thức mà không cần xác minh danh tính. Báo cáo cho biết stablecoin là "tài khoản dự phòng" mới của các tổ chức tội phạm.
“Tài khoản phụ” là tài khoản rút tiền cuối cùng, nơi tiền được chuyển qua nhiều tài khoản khác nhau được rút ra. Tài khoản đầu tiên mà nạn nhân bị lừa gửi tiền được gọi là “tài khoản chính”.
Báo cáo cho rằng, cho đến năm 2021, Bitcoin hầu như chỉ được sử dụng cho các hoạt động rửa tiền; tuy nhiên, gần đây, stablecoin ngày càng khó theo dõi, đặc biệt là xuyên biên giới. Sự phát triển của stablecoin cũng dẫn đến sự gia tăng tương ứng trong việc sử dụng bất hợp pháp.
Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) ủng hộ những phát hiện của Chainalysis
Lực lượng đặc nhiệm tài chính quốc tế (FATF) (Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF)) đã báo cáo vào tháng 6 rằng việc tội phạm sử dụng stablecoin đã tăng đáng kể kể từ năm ngoái. Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) cũng tuyên bố rằng phần lớn các hoạt động bất hợp pháp trên blockchain đều liên quan đến stablecoin.
Văn phòng Liên Hợp Quốc về Ma túy và Tội phạm (UNODC) cũng đã công bố một báo cáo vào tháng 1, khẳng định Tether (USDT) là loại tiền tệ phổ biến nhất đối với các băng đảng tội phạm ở Đông Nam Á. Lý do chính khiến stablecoin được sử dụng để rửa tiền thu được từ các hoạt động tội phạm là tính linh hoạt của chúng. UNODC lưu ý rằng việc buôn lậu tiền pháp định ra nước ngoài đã khó khăn; việc chuyển đổi chúng tại Hàn Quốc thậm chí còn khó khăn hơn.
Báo cáo của Chainalysis cũng phát hiện ra rằng việc chuyển đổi tiền thu được từ tội phạm thành stablecoin cho phép chuyển tiền xuyên biên giới dễ dàng. Những kẻ rửa tiền có thể bỏ qua các sàn giao dịch bằng cách sử dụng các sàn giao dịch tiền điện tử ở nước ngoài không yêu cầu xác minh Kiểm Tra Danh Tính (KYC) (Xác thực danh tính (KYC)). Chúng cũng có thể sử dụng các giao dịch OTC (giao dịch không cần kê đơn).
Báo cáo lưu ý rằng mặc dù stablecoin về cơ bản có thể truy xuất nguồn gốc, nhưng bản chất phi tập trung của chúng cho phép chúng tránh được sự kiểm soát của chính phủ. Báo cáo cũng lưu ý rằng mặc dù các giao dịch có thể để lại dấu vết, nhưng ví tiền điện tử lại gây khó khăn cho việc theo dõi vì chúng sử dụng các ký tự chữ và số ngẫu nhiên. Việc theo dõi các stablecoin hỗn hợp hoặc hỗn hợp thậm chí còn khó khăn hơn.
Gian lận liên quan đến stablecoin tại Hàn Quốc tăng vọt
Báo cáo cũng phát hiện tội phạm Hàn Quốc đang ngày càng chuyển sang sử dụng stablecoin cho cái gọi là "lừa đảo Oda Jangip". Vụ lừa đảo này bắt đầu bằng việc quảng cáo sai sự thật trên các cửa hàng mua sắm trực tuyến hoặc chợ đồ cũ, sau đó lừa đảo tiền từ những người mua thiếu cảnh giác.
Stablecoin được sử dụng để rửa tiền thu được từ các vụ lừa đảo quy mô nhỏ (hàng trăm nghìn đô la) và các vụ lừa đảo quy mô lớn (hàng trăm triệu đô la trở lên).
Tuy nhiên, báo cáo cho thấy tội phạm liên quan đến stablecoin thường được hưởng mức án nhẹ. Chainalysis đã đưa ra ví dụ về một tên tội phạm đã rửa tiền hơn 188 triệu đô la khi làm việc cho một đường dây lừa đảo qua giọng nói vào tháng 1. Tên tội phạm, được công ty phân tích gọi là Người A, đã mua Ethereum và chuyển nó sang một sàn giao dịch crypto ở nước ngoài.
Số ETH sau đó được đổi lấy USDT và chuyển vào một ví tiền điện tử do nhóm này kiểm soát. Quá trình rửa tiền bắt đầu với các tài khoản ngân hàng trong nước, ETH, các sàn giao dịch tiền điện tử ở nước ngoài, stablecoin, và sau đó là một ví tiền điện tử. Tuy nhiên, tên tội phạm chỉ phải chịu án tù một năm sáu tháng, và được hoãn thi hành án ba năm vào tháng 8.
Một tên tội phạm khác được cho là đã bị kết án tám tháng tù giam và hai năm quản chế vì lừa đảo một nạn nhân mua nước hoa qua chợ đồ cũ. Tên tội phạm đã nhận 220.000 won tiền đặt cọc của khách hàng thông qua một tài khoản ngân hàng giả, sau đó đổi sang USDT để rút tiền mặt.
Báo cáo lưu ý rằng các tổ chức gian lận tài chính sử dụng stablecoin chủ yếu sử dụng các chiến thuật như lừa đảo qua giọng nói, lừa đảo "phòng giao dịch" cổ phiếu/tiền điện tử, và lừa đảo thị trường đồ cũ. Sau đó, chúng tìm cách rửa tiền một cách sạch sẽ và rút tiền mặt.
