Một báo cáo gần đây của công ty phân tích blockchain Chainalysis chỉ ra rằng trong năm năm qua, một lượng tiền ngày càng tăng liên quan đến tội phạm crypto toàn cầu đã được chuyển và rửa tiền thông qua "các mạng lưới rửa tiền bằng tiếng Trung". Các tổ chức rửa tiền ngầm này không chỉ mở rộng nhanh chóng về quy mô nhân vật còn phát triển từ những trung gian lẻ tẻ thành các hệ sinh thái rửa tiền xuyên biên giới hoàn chỉnh, trở thành tâm điểm chú ý mới của các cơ quan thực thi pháp luật quốc tế và các cơ quan quản lý tài chính.
Các mạng lưới rửa tiền bằng tiếng Trung đã trở thành cốt lõi của tội phạm crypto, chiếm 20% dòng tiền bất hợp pháp trong vòng 5 năm.
Theo số liệu thống kê của Chainalysis, trong 5 năm qua, khoảng 20% số tiền crypto bất hợp pháp trên toàn cầu có liên quan đến các mạng lưới rửa tiền hoạt động trong cộng đồng nói tiếng Trung Quốc. Điều này cho thấy các mạng lưới này không còn chỉ là nhân vật bên lề, mà là nút quan trọng có ảnh hưởng đáng kể đến dòng chảy tài chính crypto quốc tế.
Dự báo hoạt động rửa tiền toàn cầu sẽ vượt quá 82 tỷ đô la vào năm 2025, trong đó các mạng lưới rửa tiền sử dụng tiếng Trung chiếm 16,1 tỷ đô la.
Chainalysis cũng chỉ ra rằng tổng số tiền được rửa tiền thông qua các giao dịch crypto bất hợp pháp trên toàn cầu đã vượt quá 82 tỷ đô la vào năm 2025, lập Cao nhất mọi thời đại (ATH). Trong đó, khoảng 16,1 tỷ đô la được xử lý thông qua các mạng lưới rửa tiền nói tiếng Trung Quốc. Điều này có thể thấy rõ từ biểu đồ sau:
"Các mạng lưới rửa tiền bằng tiếng Trung Quốc đã chuyển mình từ một nhân vật nhỏ thành một mắt xích quan trọng trong hệ thống rửa tiền bất hợp pháp dựa trên Chuỗi toàn cầu, chiếm khoảng 20% tổng số và đã trải qua sự tăng trưởng bùng nổ trong hai đến ba năm qua."
Báo cáo cũng chỉ ra rằng các tổ chức này đã trải qua sự tăng trưởng bùng nổ trong những năm gần đây, nhanh chóng mở rộng từ một vài ví điện tử hoạt động lên gần 1.800 ví điện tử hoạt động vào năm 2025, hình thành một hệ sinh thái tài chính ngầm hoàn chỉnh với sự phân công lao động, các kênh và khả năng dịch vụ. Andrew Fierman, Giám đốc Tình báo An ninh Quốc gia tại Chainalysis, mô tả tốc độ tăng trưởng của nó là "nhanh hơn 7.300 lần" so với các dòng chảy tài chính bất hợp pháp khác.
Các lệnh cấm tiền điện tử tạo ra những vùng xám, khiến stablecoin trở thành công cụ tốt nhất để rửa tiền.
Mặc dù chính thức Trung Quốc đã cấm giao dịch crypto, Chainalysis chỉ ra rằng việc thực thi trên thực tế chủ yếu tập trung vào việc liệu nó có ảnh hưởng đến kiểm soát vốn hoặc ổn định tài chính hay không, có nghĩa là một số hoạt động crypto chưa bị xóa bỏ hoàn toàn và vẫn còn chỗ để hoạt động.
Kathryn Westmore, một chuyên gia cao cấp tại Trung tâm Tài chính và An ninh thuộc Viện Nghiên cứu Quân sự Hoàng gia Anh (RUSI), chỉ ra rằng các mạng lưới rửa tiền này đang "sử dụng rộng rãi crypto", đặc biệt là stablecoin như USDT, và cũng bao gồm tài sản crypto phổ biến như Bitcoin , như một kênh chính để chuyển đổi và che giấu lợi nhuận các tội phạm dựa trên tiền mặt như buôn bán ma túy và gian lận trong dòng tiền Chuỗi . Người phát ngôn của Tether chưa đưa ra phản hồi ngay lập tức về các câu hỏi này.
Hoa Kỳ cũng đã đưa ra cảnh báo, và các tổ chức quốc tế đã cảnh báo về rủi ro đến stablecoin và ví không quản lý.
Năm 2024, Bộ Ngân khố Hoa Kỳ đã đưa ra cảnh báo cho hệ thống ngân hàng, cho biết các mạng lưới rửa tiền bằng tiếng Trung Quốc đang giúp các băng đảng ma túy Mexico che giấu lợi nhuận từ tội phạm. Theo thống kê từ Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) Bộ Ngân khố Hoa Kỳ, từ năm 2020 đến năm 2024, tổng giá trị các giao dịch liên quan đạt khoảng 312 tỷ đô la, và các mạng lưới này cũng được sử dụng để giúp các cá nhân lách luật kiểm soát ngoại hối và vốn của Trung Quốc.
Chainalysis cũng dẫn lời Chris Urben, giám đốc điều hành của công ty tư vấn rủi ro Nardello & Co., người chỉ ra rằng crypto đã dần thay thế các sàn giao dịch tiền tệ ngầm truyền thống, cung cấp một cách thức nhanh hơn, bí mật hơn và hiệu quả hơn để chuyển tiền xuyên biên giới. Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) đã cảnh báo vào tháng 6 rằng khi việc sử dụng stablecoin trong "ví không quản lý" tăng lên, tội phạm có thể dễ dàng né tránh quy định hơn, và hầu hết các hoạt động bất hợp pháp trên sổ cái crypto hiện nay đều liên quan đến stablecoin.
Bài viết này, Chainalysis: Mạng lưới rửa tiền crypto của Trung Quốc tiếp tục mở rộng, xử lý khoảng 16,1 tỷ đô la Mỹ tiền bất hợp pháp, lần đầu tiên xuất hiện trên ABMedia .
