Bitcoin Depot, nhà điều hành Bitcoin ATM (BTM) lớn nhất thế giới, đã bị cơ quan quản lý bang Connecticut đình chỉ giấy phép chuyển tiền ngay lập tức do cáo buộc vi phạm liên quan đến phí máy ATM, việc công khai thông tin và hoàn tiền liên quan đến gian lận.
Các cơ quan quản lý nhà nước cho biết Bitcoin Depot đã tính phí cho một số người dùng ki-ốt vượt quá mức trần 15% của tiểu bang, không hoàn trả đầy đủ tiền cho một số nạn nhân bị lừa đảo và không đáp ứng một số yêu cầu về công khai thông tin và tuân thủ quy định.
Do đó, lệnh này yêu cầu công ty phải ngay lập tức ngừng hoạt động tại tiểu bang và vô hiệu hóa các ki-ốt của mình.
Trong một thông báo nộp báo cáo muộn riêng biệt gửi cho SEC , Bitcoin Depot cho biết họ dự kiến sẽ báo cáo những “điểm yếu trọng yếu” chưa được khắc phục trong hệ thống kiểm soát nội bộ khi nộp báo cáo thường niên.
Công ty cho biết những vấn đề đó không dẫn đến sai sót hoặc thiếu sót trọng yếu trong báo cáo tài chính trước đó và dự kiến sẽ không làm thay đổi các con số.
Được thành lập vào năm 2016, Bitcoin Depot đã phát triển thành nhà điều hành Bitcoin ATM (BTM) lớn nhất ở Bắc Mỹ và trở thành nhà điều hành Bitcoin ATM (BTM) đầu tiên của Mỹ niêm yết cổ phiếu vào năm 2023.
Theo dữ liệu của Google Finance, cổ phiếu của Bitcoin Depot được giao dịch ở mức khoảng 4 đô la vào thứ Ba , nhưng cổ phiếu này đã liên tục giảm trước khi lệnh đình chỉ được ban hành. Trong tháng qua, giá cổ phiếu đã giảm khoảng 39% và giảm khoảng 55% so với đầu năm.
Các nhà quản lý của Connecticut cho biết họ đưa ra quyết định dựa trên “sự an toàn và phúc lợi công cộng”, điều “cần thiết phải có hành động khẩn cấp”. Lệnh của tiểu bang yêu cầu bồi thường, thu hồi lợi nhuận bất chính, phạt dân sự và chỉ ra khả năng thu hồi hoặc không gia hạn giấy phép của Bitcoin Depot.
Giấy phép chuyển tiền cấp cho Bitcoin Depot quyền hợp pháp để vận hành hoạt động kinh doanh chuyển tiền tại một tiểu bang. Nếu không có giấy phép này, công ty không thể hoạt động hợp pháp mảng kinh doanh ki-ốt của mình tại đó.
Bang Connecticut đã phát hiện hơn 1.000 giao dịch tại tiểu bang này, trong đó Bitcoin Depot tính phí vượt quá mức cho phép. Các nhà quản lý cho biết những giao dịch đó đã dẫn đến việc hơn 500.000 đô la phí vượt mức mà người tiêu dùng phải trả.
Chính quyền tiểu bang cũng cho biết Bitcoin Depot đã không hoàn trả đầy đủ tiền cho một số người bị lừa chuyển tiền qua các máy của công ty. Các nhà quản lý còn cáo buộc công ty này đã Short ứng các yêu cầu về công bố thông tin và các biện pháp kiểm soát tuân thủ khác liên quan đến cách thức vận hành các ki-ốt.
Động thái của Connecticut diễn ra khi Bitcoin Depot báo cáo kết quả kinh doanh khả quan hơn trong cả năm, với doanh thu tăng lên khoảng 615 triệu đô la vào năm 2025 từ khoảng 575 triệu đô la một năm trước đó.
Tuy nhiên, quý gần đây nhất đã gây khó khăn cho Bitcoin Depot. Doanh thu giảm xuống còn khoảng 116 triệu đô la từ khoảng 137 triệu đô la cùng kỳ năm trước. Công ty ghi nhận khoản lỗ ròng khoảng 25 triệu đô la.
Giám đốc điều hành của Bitcoin Depot, Scott Buchanan, cho biết trong một tuyên bố rằng sự sụt giảm này "chủ yếu là do các quy định mới được ban hành của tiểu bang, trong đó đưa ra giới hạn về quy mô giao dịch và, ở mức độ thấp hơn, các cải tiến đối với tiêu chuẩn tuân thủ của chúng tôi, điều này đã ảnh hưởng nhẹ đến hoạt động giao dịch trong ngắn hạn".
Bất chấp những trở ngại này, Buchanan khẳng định rằng công ty coi chúng là "có lợi cho sức khỏe lâu dài, uy tín và tính bền vững" của ngành.
Việc đình chỉ này giáng một "đòn mạnh vào cấu trúc" của Bitcoin Depot và vượt xa mức "một cảnh báo hành chính đơn thuần", Ryan Yoon, nhà phân tích cấp cao tại Tiger Research, nói với Decrypt .
Theo lời giải thích của Yoon, lệnh của bang Connecticut chỉ ra những sai sót nghiêm trọng trong hệ thống tuân thủ của Bitcoin Depot, bao gồm việc thu phí quá cao trên diện rộng và những lỗ hổng lớn trong hồ sơ nhận dạng khách hàng.
Ông nói: “Việc một công ty dẫn đầu thị trường niêm yết công khai phải chịu cảnh tạm ngừng hoạt động và bị buộc phải hoàn trả lợi nhuận cho thấy mô hình lợi nhuận cao truyền thống của công ty về cơ bản đã thất bại dưới sự giám sát chặt chẽ của cơ quan quản lý”.
Mặc dù nghiêm trọng, cảnh báo về việc tuân thủ quy định này "có thể không phải là thảm họa", Dominick John, nhà phân tích tại Zeus Research, nói với Decrypt .
Tình huống đó cho thấy "những trục trặc về hoạt động và uy tín" cần được khắc phục, John lưu ý.
Nói một cách tổng quát hơn, việc đình chỉ này nâng cao tiêu chuẩn trên toàn ngành và "báo hiệu rằng các vấn đề về quy định ATM sẽ không biến mất", với việc các tiểu bang dự kiến sẽ giám sát chặt chẽ, đẩy các nhà điều hành khác "đối mặt với sự giám sát tương tự nếu họ không thắt chặt việc tuân thủ", ông giải thích.
Bitcoin Depot chưa đưa ra phản hồi ngay lập tức về yêu cầu bình luận.
