Bản gốc: Lưu Chuỗi
Cần phải nói rằng hầu hết nhà đầu tư bán lẻ , và thậm chí một số tổ chức, đang theo đuổi sự trỗi dậy và giết chết sự sụp đổ. Điều này có thể được nhìn thấy từ dữ liệu dòng tiền vào của Bitcoin ETF spot . BTC ( Bitcoin) sụt giảm liên tục trong vài ngày qua, chỉ trong 10 ngày, nó đã giảm 10.000 USD Mỹ từ 72k xuống 62k và có lần phá vỡ mốc 60.000 đô USD Mỹ. Khi giá giảm, ba trong spot “bốn quỹ ETF Bitcoin lớn” trực tiếp bị đình trệ, BITB và ARKB thậm chí còn đảo ngược thành dòng tiền chảy ròng. Chỉ có một xi-lanh của động cơ bốn xi-lanh BlackRock vẫn hoạt động chăm chỉ nên động lực đương nhiên yếu hơn rất nhiều.
Thành thật mà nói, vị trí khoảng 60.000 hiện tại thực sự là tương đối an toàn. Du hành qua năm 2025 và đến cuối năm 2026. Ngay cả khi có sự phá vỡ "mức cao trước đó" vào cuối năm 2022 hơn hai năm sau, thì mức giá tối thiểu sẽ là 70.000 USD. Nói cách khác, 70.000 USD vào cuối năm 2026 tương đương với 16.000 USD vào cuối năm 2022. Điều này cũng có nghĩa là nếu số tiền của bạn có thể tồn tại trong ba năm (dù chủ quan hay khách quan), thì thông qua phe bò và phe gấu, ngay cả khi không có cái gọi là "thoát đỉnh", bạn có thể giữ BTC cho đến năm 2026. cuối năm khả năng cao là lỗ vốn.
Biết đâu là điểm mấu chốt của vị thế của bạn. Biết điểm mấu chốt và không bị lỗ vốn. Điều này cung cấp nền tảng và vốn để theo đuổi lợi nhuận cao hơn. Chỉ vì không hiểu điểm mấu chốt ở đâu, nhiều người mù quáng theo đuổi lợi nhuận cao và sự giàu có tức thì để rồi cuối cùng phải chịu một khoản lỗ khổng lồ.
Buffett nói rằng điều quan trọng nhất khi đầu tư là không để lỗ vốn.
Cả Zhang San và Li Si đều khởi đầu với số tiền gốc là 1 triệu. Zhang San có mức tăng trưởng ổn định 40% mỗi năm. Li Si kiếm được lợi nhuận khổng lồ 200% trong một năm và lỗ vốn 60% trong một năm, và chu kỳ đó vẫn tiếp tục. Sau 10 năm, khoảng cách giữa hai người sẽ lớn đến mức nào?
Zhang ba mươi năm sau: 1 triệu x (1 + 40%)^10 = 28,92 triệu
Li Bốn mươi năm sau: 1 triệu x (1 + 200%)^5 x (1 - 60%)^5 = 2,49 triệu
Trả lời: Giá chênh lệch giữa 2 loại là 10 lần.
Vậy nếu kéo dài thời gian lên 30 năm thì sao? Những con số có thể khiến bạn há hốc mồm.
Trương Tam 30 tuổi: 1 triệu x (1 + 40%)^30 = 24,2 tỷ
John Doe 30 năm: 1 triệu x (1 + 200%)^15 x (1 - 60%)^15 = 15,4 triệu
Bây giờ hai người họ không còn ở cùng tầng lớp giàu có nữa. Thật vô nghĩa khi so sánh sự khác biệt về giá trị của chúng.
Và nếu so sánh hai người đã trải qua 10 năm hay 30 năm qua như thế nào, có lẽ bạn còn xúc động hơn nữa.
Zhang San trong 10 đến 30 năm qua: tích trữ BTC, giữ lấy. Hãy dành thời gian giáo dục con cái, dành thời gian cho gia đình, làm những gì mình thích, đi du lịch, giữ gìn sức khỏe, tập thể dục, viết sách, v.v.
Li Si từ 10 đến 30 năm: bán cao và mua thấp, tăng đòn bẩy, luôn hồi hộp theo dõi thị trường, chú ý đến các dự án tiền tệ mới, lao vào bắt nạt trái đất, chơi airdrop xén lông cừu từ vị thế của anh ta đã được thanh lý, tiền xu; bị đánh cắp, dự án bị sử dụng; tê liệt, và anh ta không còn biết mình có sở thích gì ngoài đầu cơ coin , và anh ta không có hứng thú làm bất cứ việc gì bình thường để kiếm tiền; tâm trí của bạn và thư giãn cơ thể và tâm trí của bạn, v.v.
Con trai tôi phải đọc sách ngoại khóa ở trường tiểu học nên tôi đưa cho cháu cuốn “38 lá thư từ Rockefeller gửi con trai ông” để cháu đọc. Anh ấy đọc sách mỗi ngày sau giờ học và trao đổi suy nghĩ của mình với tôi sau giờ học. Hôm qua anh ấy nói với tôi rằng bài báo mới nhất anh ấy đọc nói rằng con người nên làm chủ đồng tiền chứ không phải nô lệ của nó.
Đúng. Đầu tư là một hoạt động cá nhân. Đầu tư không gì khác hơn là một phần cuộc sống của bạn. Trước khi trả lời câu hỏi chúng ta muốn thực hiện loại hình đầu tư nào, trước tiên chúng ta phải suy nghĩ rõ ràng về loại cuộc sống mà chúng ta muốn sống. Nếu không, chúng ta sẽ quên đi ý định ban đầu của mình và trở thành nô lệ cho đồng tiền.
Vì vậy, câu hỏi kỹ thuật là có khó để đạt được lợi nhuận 40% hàng năm cho BTC không? Hình ảnh bên dưới là CAGR ( tăng trưởng kép hàng năm) của Bitcoin trong chu kỳ 4 năm, cũng như biểu đồ so sánh với một số tài sản truyền thống khác.
Đường cong màu cam trong hình là CAGR 4 năm của BTC. Giá trị tương ứng có thể được nhìn thấy trên trục Y ở bên phải. Có thể thấy, ngoại trừ hai năm 2022.1-2024.1, CAGR 4 năm nằm trong khoảng 25-50% và ở các thời điểm khác là trên 50%. Kể từ tháng 3 năm nay, khi BTC đã tăng lên 60.000-70.000 USD, CAGR 4 năm đã tăng trở lại lên hơn 72%.
Tuy nhiên, hầu hết mọi người kiếm tiền và đầu tư cùng một lúc, vì vậy họ sẽ tiếp tục gia tăng thu mua ở nhiều thời điểm khác nhau trong suốt bốn năm. Trong trường hợp đầu tư cố định này, ưu điểm là nó sẽ làm giảm bớt một số biến động, nhưng nhược điểm là CAGR thực tế của vị thế sẽ thấp hơn nhiều so với CAGR của khoản đầu tư một lần ban đầu. Có lẽ thấp bằng một nửa. Theo cách này, nếu tăng trưởng trong 4 năm của BTC tương đương với CAGR là 80% thì CAGR của đầu tư cố định có thể đạt tới 40%, điều này rất tốt.
Vì vậy, bây giờ với sự thoái lui của BTC, nếu CAGR 4 năm tương đương 72% thì CAGR của đầu tư cố định là khoảng 35%.
Trong sáu năm qua, từ 2018 đến nay, Chuỗi đã kiên quyết đầu tư cố định và gia tăng thu mua bất cứ khi nào có tốc độ CAGR sụt giảm. Có ba lý do dẫn đến mức thấp: Thứ nhất, năm 2018 là thị trường bò khoản đầu tư dự kiến, không có vị thế nặng nề, nhưng vẫn được tính là một năm, khiến giá trị giảm xuống; tăng ở mức cao, dẫn đến Top-nặng; thứ ba, nguồn vốn gia tăng thu mua vào năm 2023 bị hạn chế bởi các yếu tố khách quan và số tiền đầu tư thấp. Tóm lại, lý thuyết rất phong phú, thực tế lại rất gầy. Trong thực tế thực tế, để đạt được sự hoàn hảo thực sự rất khó nếu bạn cần có khả năng kiên trì chủ quan quanh năm và không bị chậm trễ về mặt khách quan (như không bị mất việc, không bị cắt lương, không ốm đau, không tiêu tốn một khoản tiền). nhiều tiền).
Nhiều người không có khái niệm về sức mạnh lãi suất kép của CAGR.
Vào thời điểm đó vào năm 2021, Chuỗi nói rằng sẽ rất tốt nếu BTC có thể đạt được tốc độ CAGR là 40% trong hai chu kỳ vừa qua. Mục tiêu này không hề bắt mắt, tương đối có thể đạt được.
Chu kỳ hai vòng là 8 năm. Với CAGR 8 năm là 40%, 1 triệu sẽ trở thành 1 triệu x (1 + 40%)^8 = 14,75 triệu.
Sụp đổ cách khác, kiếm 13,75 triệu trong 8 năm tương đương với kiếm 140.000 mỗi tháng và 1,7 triệu mỗi năm. Với mức lương hàng tháng là 140.000 và thu nhập hàng năm là 1,7 triệu, ngay cả ở thành phố hạng nhất, bạn vẫn có thể được coi là nhóm thu nhập cao phải không?
Mong đối phương sẽ khoan dung. Xét rằng hoạt động thực tế sẽ không lý tưởng như vậy và tốc độ tăng trưởng chắc chắn sẽ giảm, thì tốt hơn nên áp dụng CAGR là 20%. Điều này gần tương đương với đẳng cấp của ông Buffett.
CAGR 8 năm 20%, 1 triệu x (1 + 20%)^8 = 4,3 triệu.
Điều này có nghĩa là mức lương hàng tháng là 34.000 nhân dân tệ và thu nhập hàng năm là 410.000 nhân dân tệ. Mức thu nhập của công nhân cổ trắng ở các thành phố hạng nhất.
Hãy cứ coi đó là một hình thức tiết kiệm. Nói cách khác, nó giống như việc đóng phí bảo hiểm hàng năm. Tiết kiệm BTC là để bảo hiểm cho cuộc sống của bạn.
Một ít tạo nên nhiều, và cát tạo nên một tòa tháp. Chẳng bao lâu nữa, sức mạnh của lãi suất kép sẽ trở nên rõ ràng.
Ngoài BTC, bạn nghĩ còn có loại tiền tệ nào khác có lãi suất kép dài hạn không? Thành thật mà nói, tôi thực sự không nhìn thấy nó. “Tiết kiệm tiền” vào những việc đó chỉ đơn giản là “cho đi tiền” và “đốt tiền”.
Người xưa có câu nói rằng ai cũng có thể kiếm được một ít tiền bằng cách làm việc chăm chỉ, nhưng nếu bạn muốn kiếm được nhiều tiền thì bạn phải nhìn vào vận mệnh của mình.
Tuy nhiên, nhiều người trong thị trường này không sẵn lòng kiếm những số tiền nhỏ hàng chục hoặc hàng triệu đô la mỗi năm, vì vậy họ phải đánh cược mạng sống của mình để cố gắng giành được thứ gì đó lớn lao. Thắng bằng của cải và tự do, thua bằng nợ nần. Xét về xác suất và vận mệnh, 99,99% mọi người đều có số phận sẽ bỏ lỡ cơ hội giàu có bất ngờ.
Điều gì đó sẽ xảy ra nếu nó thuộc về cuộc đời bạn, nếu không thì đừng thúc ép. Kết quả của việc cố gắng làm giàu một cách đột ngột thường không phải là một cái kết có hậu.
