新加坡是在區塊鏈技術和加密貨幣採用方面處於領先地位的國家。支援性的監管環境、明確的法律指引以及作為全球金融中心的戰略地位,使其成為加密貨幣企業和創新的吸引力所在。
BeInCrypto採訪了總部位於新加坡的區塊鏈分析公司Nansen的執行長兼聯合創始人Alex Svanevik,瞭解新加坡成為世界上最加密貨幣友好的國家之一的原因。
新加坡,區塊鏈創新全球第一
優先投資人才、基礎設施和監管的國家,處於引領數字創新和重塑全球產業格局的有利位置。
2024年,Apex報告將新加坡評為區塊鏈和加密貨幣技術最佳國家,得分85.4分,這一分數為最高。這個國家擁有2400多個區塊鏈相關工作崗位和81個加密貨幣交易所,顯示其高度重視人力和基礎設施的發展。
該研究基於綜合指數評估國家,考慮了區塊鏈專利、就業增長和加密貨幣交易所數量等因素。
"新加坡憑藉其進步的監管框架、創新友好的政策以及政府對區塊鏈技術的大力支援,已成為加密貨幣領域的全球領導者。明確的數字資產法律指引、有利的稅收政策以及與行業利益相關方的積極合作,營造了加密貨幣企業和區塊鏈創新蓬勃發展的環境。"斯瓦內維克說。
這個國家作為全球金融和金融科技中心的聲譽,吸引了尋求穩定性和增長機會的國際加密貨幣企業和投資者。
均衡的監管方法
新加坡成功的關鍵在於在不損害消費者保護的情況下促進創新的監管框架。
2019年,新加坡推出了支付服務法(PSA),為數字支付代幣(DPT)服務提供商建立了全面的許可制度。
該法案涵蓋加密貨幣交易所和錢包提供商,加強了金融部門內的消費者保護,防止資助恐怖主義,並增強網路安全措施。
與此同時,新加坡金融管理局(MAS)要求進行詳細的反洗錢(AML)和反恐融資(CTF)檢查。企業必須證明其擁有強大的網路安全實踐。
"這種風險調整框架在確保金融安全和完整性的同時,促進了技術發展。"斯瓦內維克告訴BeInCrypto。
這些監管措施為全國設定了指引,使投資者和消費者能夠採用加密貨幣。
透過消費者保護推動創新
在保護使用者免受安全威脅和欺詐活動方面,新加坡也以重視消費者保護而聞名。
要在該國運營加密貨幣業務,必須遵守消費者保護法。
"新加坡透過嚴格的監管,在加密貨幣領域優先考慮消費者保護。MAS要求DPT服務提供商實施強大的安全協議,並進行徹底的客戶盡職調查。新加坡警察與MAS合作,積極監控和應對與數字資產相關的欺詐活動。"斯瓦內維克解釋道。
2023年11月,MAS宣佈將對DPT提供商實施更嚴格的監管。這些監管變化要求服務提供商調整其運營和業務實踐,以符合新的監管框架。
MAS分兩個階段實施這些新規定。第一階段於2024年10月生效,重點關注客戶資產保護、披露和風險管理控制。
第二階段將於6個月後進行。
"從2025年6月19日起,加密貨幣公司必須對零售客戶進行風險意識評估,以確保他們的決策是基於資訊的。"斯瓦內維克說。
特別是,這些規定禁止持牌公司為吸引零售客戶而提供激勵措施。考慮到加密貨幣市場的固有波動性,它還限制了在零售投資者交易中使用加密貨幣作為基礎資產的槓桿或衍生品合約。
加密貨幣公司必須在第二階段監管實施前,對所有現有的零售客戶進行風險意識評估,這是持續提供服務的前提條件。
有利的稅收制度
新加坡靈活的稅收制度為加密貨幣投資者和企業提供了許多優勢。
新加坡稅收制度的一個顯著特點是沒有資本利得稅。在許多國家,加密貨幣銷售產生的收益可能要繳納資本利得稅,這會對投資者的收益產生重大影響。
新加坡的稅法區分個人投資和商業活動。這一制度使個人加密貨幣投資免於資本利得稅,為個人投資者提供了更有利的稅收環境。但是,這一豁免不適用於與加密貨幣交易相關的商業活動。
在同樣的背景下,新加坡將比特幣和以太幣等數字支付代幣免於標準8%的商品和服務稅(GST)交易。
這項豁免大幅減輕了加密貨幣交易的稅收負擔,使新加坡成為加密貨幣交易所、錢包提供商以及在數字資產生態系統中運營的其他公司的吸引力目的地。
新加坡的稅收制度還為企業提供了相對較低的企業所得稅稅率。
"有競爭力的17%企業所得稅稅率支援加密貨幣初創企業和區塊鏈企業的增長,使新加坡成為全球創新中心。" – 斯瓦內維克, BeInCrypto。
作為參考,美國的企業所得稅稅率為21%,另一個領先的區塊鏈國家愛沙尼亞的稅率為22%,而韓國的稅率為27.5%。
DBS銀行,數字資產採用的關鍵
新加坡的DBS銀行在建立國家數字代幣交易平臺方面發揮了關鍵作用。
2020年,DBS推出了DBS數字交易所(DDEx),成為首家向機構和認可投資者提供加密貨幣和證券代幣交易的銀行。
2022年9月,DBS將DDEx的範圍擴充套件到了最有影響力的10萬名客戶。該銀行允許擁有至少246,000美元可投資資產的認可客戶購買、出售和交易加密貨幣。
兩年後,DBS擴充套件了產品供給,包括為專業投資者提供加密貨幣期權交易和結構性票據。合格的DBS客戶擴大了對數字資產的接觸,同時對沖市場波動性並獲得潛在收益。
"DBS銀行的積極參與不僅增強了市場信任,而且將新加坡定位為傳統金融與新興區塊鏈技術融合的典範。這種機構金融與數字創新的協調為全球銀行負責任地採用和擴充套件區塊鏈解決方案樹立了先例。" – 斯瓦內維克。
該銀行還推出了DBS代幣服務,將區塊鏈解決方案與核心銀行業務整合,簡化了數字資產管理。該計劃將銀行功能連線到EVM相容的區塊鏈,從而實現代幣化和智慧合約。
去年5月,Nansen在一篇文章中表示,DBS銀行可能是當時價值6.5億美元的17.3753個以太的ETH鯨魚錢包的所有者。
"這種可觀的持有量強調了機構對數字資產的信任度不斷提高,傳統金融機構正日益將加密貨幣納入其核心戰略的重要轉變。" – 斯瓦內維克。
考慮到DBS銀行在加密貨幣方面的專業知識,這一事實並不令人驚訝,而是令人震驚。
持續的舉措
新加坡最近通過幾項重要舉措繼續引領區塊鏈整合。
2022年,新加坡透過流動性池進入去中心化金融(DeFi)領域,進行數字資產交易的現場測試。這些包括代幣化存款的現場交易,是在MAS的專案衛士下進行的首個行業試點。
"由MAS主導的專案衛士正在探索資產代幣化,透過與行業領袖的合作提高金融市場效率。" – 斯瓦內維克。
去年11月,MAS宣佈在專案衛士框架下增加5個新的資產代幣化試點專案。這是一項更大努力的一部分,旨在開發擴充套件代幣化市場的方法。
"正在進行的行業試點正在推動整個金融部門的資產代幣化,並強化了新加坡作為區塊鏈創新領導者的地位。" – 斯瓦內維克。
這5個行業試驗將探索資產代幣化的潛力。它們旨在促進整個資本市場價值鏈的整合,包括上市、分發、交易、結算和資產服務等活動。
本週,新加坡國立大學(NUS)與Northern Trust和大華銀行合作,宣佈了一項開創性的綠色債券代幣化計劃。
這一舉措旨在利用區塊鏈技術提高可持續投資實踐中的透明度、資料完整性和投資者信任。
這也標誌著NUS在新加坡成為首個利用區塊鏈技術進行環境、社會和治理(ESG)報告的大學。該舉措旨在利用區塊鏈技術提高可持續投資實踐中的透明度、資料完整性和投資者信任。
公私部門合作
新加坡正在公共和私營部門積極推動區塊鏈的採用。 – 斯瓦內維克
在2020年底,企業新加坡(ESG)、資訊通訊媒體發展局(IMDA)和國家研究基金會(NRF)啟動了一項12億新元的新加坡區塊鏈創新計劃(SBIP)。
這個由行業主導的舉措旨在在未來3年內,透過約75家企業參與,專注於貿易、物流和供應鏈領域開發17個區塊鏈相關專案。
"新加坡區塊鏈創新計劃(SBIP)促進了政府機構、學術機構和私營企業之間的合作,以增強區塊鏈能力。" – 斯瓦內維克告訴BeInCrypto。
同年,新加坡金融管理局(MAS)完成了專案Ubin。這是一個為期5個階段的合作專案,與各種金融機構和行業參與者合作,探索在支付和證券結算中使用區塊鏈和分散式賬本技術(DLT)。
2023年,MAS開發了一個名為Orchid藍圖的戰略框架,以建立安全高效的數字貨幣基礎設施。這個藍圖描述了在新加坡安全和創新地使用數字貨幣所需的關鍵要素,並強調了中央銀行和私營部門之間合作的價值,這些都是基於之前的行業試驗所獲得的見解。
"新加坡積極主動的監管、創新和合作方式,確立了其在加密貨幣和區塊鏈生態系統中的全球領導地位。" – 斯瓦內維克
透過投資基礎設施、建立監管清晰度和提供政府支援,新加坡很可能繼續引領全球加密貨幣和區塊鏈創新的領導地位。
